Dollar-cost averaging e acquisto sui ribassi spiegati in parole semplici: come entra nel mercato ciascun metodo, dove può far perdere denaro e come testarli entrambi sullo stesso periodo.
Risposta breve
Il dollar-cost averaging acquista un importo fisso a intervalli regolari, indipendentemente dal prezzo; l'acquisto sui ribassi aspetta una forte discesa e poi compra. Il DCA è più semplice e non resta mai fuori dal mercato, mentre l'acquisto sui ribassi opera meno spesso e ha bisogno di uno stop loss. Prima di scegliere, testa entrambi sullo stesso periodo, commissioni incluse.
La maggior parte delle persone che automatizza gli acquisti di criptovalute parte da una di queste due idee.
Il dollar-cost averaging (DCA) acquista un importo fisso a intervalli regolari, indipendentemente dal prezzo. «$40 di ETH ogni lunedì alle 09:00». Non cerca mai di individuare il momento giusto per entrare nel mercato.
Comprare sui ribassi aspetta un forte calo e poi compra. «$50 di BTC quando scende del 5% nell'arco di 24 ore». Cerca di comprare a prezzi inferiori alla media e vende in caso di rimbalzo o al raggiungimento dello stop.
Entrambe sono abbastanza semplici da descrivere in una frase e possono essere gestite da un agente. Si comportano in modo molto diverso.
Poiché l'importo è fisso, con il DCA compri più monete quando il prezzo è basso e meno quando è alto. Nel corso dei mesi, il prezzo medio pagato per moneta finisce per essere inferiore alla media semplice dei prezzi nei giorni in cui hai comprato.
Un breve esempio con $100 a settimana:
Hai speso $400 per 10.5 monete, con una media di circa $38.10 per moneta, mentre la media semplice dei quattro prezzi è $41.25.
I punti di forza del DCA sono che mantiene sempre gli investimenti attivi, non richiede previsioni ed è facile da seguire. Il suo punto debole è che continua ad acquistare durante una lunga discesa. Per questo, il piano ha bisogno di un limite di budget e di una regola di stop.
Una regola di acquisto sui ribassi resta in contanti finché il prezzo non scende di una certa quantità entro un periodo prestabilito, poi acquista. Di solito prevede un'uscita (vendere quando il prezzo supera quello di acquisto di un guadagno prestabilito) e uno stop loss (vendere quando il prezzo scende di una perdita prestabilita).
Il suo punto di forza è il prezzo di ingresso: compra solo dopo un calo. I suoi punti deboli sono l’esatto opposto di quelli del DCA:
Poniti tre domande:
Molte persone finiscono per combinare due strategie: un acquisto DCA settimanale come base e una regola per comprare durante i cali, con un piccolo budget dedicato.
Testale entrambe su ETH nello stesso periodo di 2 anni, commissioni incluse:
I backtest mostrerebbero quante volte ha acquistato ciascuna strategia, quanto ha pagato in commissioni, il risultato al netto delle commissioni e il calo peggiore di ciascuna, a confronto con il semplice mantenimento di ETH. La strategia con acquisti settimanali avrebbe comprato quasi tutti i lunedì, tranne nelle settimane in cui il limite o la regola di pausa avessero saltato l'acquisto; quella che compra sui cali avrebbe acquistato molte meno volte. Qualunque sembri migliore, provala in modalità simulata prima di usare denaro reale. Questo è un esempio illustrativo, non un risultato reale.
Dollar-cost averaging: acquistare un importo fisso di una moneta a intervalli regolari, per esempio $40 di ETH ogni lunedì, indipendentemente dal prezzo. Col tempo compri più monete quando i prezzi sono bassi e meno quando sono alti.
In generale, no. Comprare sui ribassi può offrire prezzi di ingresso migliori, ma comporta meno operazioni e può portarti a comprare mentre il prezzo continua a scendere. Il DCA è più semplice e mantiene sempre l’investimento attivo. La soluzione più adatta a te dipende dal periodo e dal tuo temperamento, quindi prova entrambe.
Sì. Una combinazione comune prevede un piccolo acquisto settimanale e un acquisto extra dopo un forte calo, con un limite alla spesa mensile totale e una regola che mette in pausa gli acquisti dopo una discesa marcata.
Un piano DCA vende di rado, quindi invece di uno stop per ogni operazione ha bisogno di una regola di stop, ad esempio sospendere gli acquisti quando il prezzo scende di una percentuale prestabilita sotto la tua media, oltre a un budget mensile.
Di solito è più facile iniziare con il DCA: meno decisioni, una routine regolare e nessuna attesa del momento giusto. Per fare acquisti sui ribassi in modo prudente servono regole di uscita più precise.
Il DCA effettua piccoli acquisti regolari e vende raramente, quindi le commissioni su ogni acquisto sono importanti. La strategia di acquisto sui ribassi comporta meno operazioni, ma prevede sia acquisti sia vendite, con commissioni in entrambi i casi. I backtest con le commissioni mostrano quale delle due strategie ti costa di più.
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