DCA বনাম dip buying: কোন ক্রিপ্টো স্ট্র্যাটেজি আপনার জন্য উপযুক্ত?

ক্রিপ্টো কেনার দুটি সহজ উপায়

যাঁরা ক্রিপ্টো কেনা অটোমেট করেন, তাঁদের বেশিরভাগই দুটি ধারণার একটিকে দিয়ে শুরু করেন।

ডলার-কস্ট অ্যাভারেজিং (DCA) দাম যা-ই হোক, নির্দিষ্ট সময়সূচি মেনে নির্দিষ্ট পরিমাণে কেনে। "প্রতি সোমবার 09:00-এ $40-এর ETH।" এটি কখনও বাজারের সময় ধরার চেষ্টা করে না।

দাম পড়লে কেনা তীব্র পতনের জন্য অপেক্ষা করে, তারপর কেনে। "24 ঘণ্টার মধ্যে BTC-এর দাম 5% কমলে $50-এর BTC কেনা।" এটি গড়ের চেয়ে ভালো দামে কেনার চেষ্টা করে এবং দাম ঘুরে বাড়লে বা stop-এ বিক্রি করে।

দুটিই এক বাক্যে বর্ণনা করার মতো সহজ, এবং দুটিই এজেন্ট দিয়ে চালানো যায়। তবে এদের আচরণে অনেক পার্থক্য রয়েছে।

ডলার-কস্ট অ্যাভারেজিং যেভাবে কাজ করে

পরিমাণ নির্দিষ্ট থাকায়, DCA-তে দাম কম থাকলে বেশি কয়েন এবং দাম বেশি থাকলে কম কয়েন কেনা হয়। কয়েক মাস পর, প্রতি কয়েনের জন্য আপনার গড় দাম কেনার দিনগুলোর দামের সরল গড়ের চেয়ে কম হতে পারে।

সপ্তাহে $100 দিয়ে একটি ছোট উদাহরণ:

• 1ম সপ্তাহ, দাম $50: আপনি 2.0টি কয়েন কেনেন।
• 2য় সপ্তাহ, দাম $40: আপনি 2.5টি কয়েন কেনেন।
• 3য় সপ্তাহ, দাম $25: আপনি 4.0টি কয়েন কেনেন।
• 4র্থ সপ্তাহ, দাম $50: আপনি 2.0টি কয়েন কেনেন।

আপনি 10.5টি কয়েনের জন্য $400 খরচ করেছেন, অর্থাৎ প্রতি কয়েনের গড় দাম প্রায় $38.10। অথচ চারটি দামের সাধারণ গড় হলো $41.25।

DCA-র সুবিধা হল, এতে সবসময় বিনিয়োগ করা থাকে, কোনো পূর্বাভাসের দরকার হয় না এবং এটি চালিয়ে যাওয়া সহজ। এর দুর্বলতা হল, দীর্ঘ পতনের সময়ও এটি কেনা চালিয়ে যায়, তাই পরিকল্পনায় বাজেটের সীমা এবং একটি stop rule থাকা দরকার।

দাম কমলে কেনা যেভাবে কাজ করে

dip-buying নিয়মে নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে দাম নির্দিষ্ট পরিমাণ না কমা পর্যন্ত অর্থ নগদে রাখা হয়, তারপর কেনা হয়। সাধারণত এতে একটি exit থাকে (কেনার দামের চেয়ে নির্দিষ্ট পরিমাণ বাড়লে বিক্রি) এবং একটি stop-loss থাকে (কেনার দামের চেয়ে নির্দিষ্ট পরিমাণ কমলে বিক্রি)।

এর শক্তি হলো কেনার দাম: দাম কমার পরেই এটি কেনে। এর দুর্বলতাগুলো DCA-এর দুর্বলতারই উল্টো দিক:

• দীর্ঘ উত্থানের সময় এটি ট্রেড নাও করতে পারে। তীব্র পতন ছাড়া বাজার ক্রমাগত উঠলে, নিয়মটি কখনও কেনে না।
• বাজার ধসের সময় এটি কিনতে পারে। 5% পতন 30% পতনে পরিণত হতে পারে। স্টপ-লস এবং খোলা কেনার ট্রেডের সীমা না থাকলে, দরপতনে কেনার কৌশলটি লোকসানের পজিশনে আরও কিনতে থাকে।
• এটি বারবার কেনে ও বিক্রি করে, প্রতিটি ট্রেডের কেনা ও বিক্রি - দুই দিকেই ফি দেয়।

কোনটি কীভাবে লোকসান করে

• দীর্ঘ বিয়ার মার্কেটে DCA: প্রতিটি কেনা আগেরটির চেয়ে কম দামে হয়, আর বাজারের সঙ্গে গড় দামও ক্রমাগত কমে। আপনি চিরকাল ভুল নন, কিন্তু দীর্ঘ সময় ধরে লোকসানে থাকেন। বড় দরপতনের পর কেনা থামিয়ে দেয় এমন স্টপের নিয়ম বিনিয়োগের পরিমাণ সীমিত রাখে।
• একটানা দরপতনে ডিপ কেনা: দাম -5% হলে নিয়মটি কেনে, এরপর দাম আরও 6% কমে এবং স্টপ বিক্রি করে দেয়; তারপর পরের ডিপে আবার কেনে। পরপর কয়েকটি স্টপের লোকসান জমে যায়। দৈনিক লোকসানের সীমা এবং সর্বাধিক 2টি খোলা কেনার অর্ডার এই ঝুঁকি সীমিত করে।
• একটানা দাম বাড়লে ডিপ কেনা: লোকসান হয় না, কিন্তু বাজার আপনার অংশগ্রহণ ছাড়াই বাড়তে থাকায় লাভও হয় না।

পাশাপাশি তুলনা

• কখন কেনে: DCA নির্দিষ্ট সময়সূচি অনুযায়ী কেনে। dip buyer নির্দিষ্ট পরিমাণ দাম পড়ার পর কেনে।
• কখন বিক্রি করে: DCA খুব কমই বিক্রি করে। dip buyer নির্দিষ্ট লাভে বা stop-এ বিক্রি করে।
• বাজারে থাকার সময়: DCA-তে সব সময় বিনিয়োগ করা থাকে। dip buyer শুধু দাম পড়ার পর বিনিয়োগ করে।
• মূল ঝুঁকি: DCA-র ক্ষেত্রে দীর্ঘ পতনের পুরোটা জুড়ে কিনে যাওয়া। dip buyer-এর ক্ষেত্রে পড়তে থাকা বাজারে বারবার stop হওয়া।
• যা দরকার: DCA-র জন্য বাজেটের সীমা ও stop-এর নিয়ম দরকার। dip buyer-এর জন্য stop-loss, খোলা buy-এর সীমা এবং দৈনিক ক্ষতির সীমা দরকার।
• চালিয়ে যাওয়ার পরিশ্রম: DCA-তে পরিশ্রম কম। dip buyer-এ মাঝারি পরিশ্রম লাগে, কারণ এটি কয়েক সপ্তাহ নিষ্ক্রিয় থাকতে পারে।

কীভাবে বেছে নেবেন

নিজেকে তিনটি প্রশ্ন করুন:

1. আপনি কি দীর্ঘমেয়াদে কয়েনটি ধরে রাখতে চান? সে ক্ষেত্রে DCA উপযুক্ত। Dip buying হলো এমন একটি trading strategy, যাতে বারবার কেনা-বেচা করা হয়।
2. আপনি কি কয়েক সপ্তাহ মার্কেটের বাইরে থাকতে পারবেন? না পারলে, মার্কেট বাড়ার সময় dip buying আপনাকে হতাশ করতে পারে।
3. দুটো পরীক্ষা করে কী ফল পেয়েছেন? একই কয়েন ও একই সময়কালে ফি-সহ প্রতিটি কৌশল চালান, তারপর ফলাফল এবং সবচেয়ে বড় পতনের সঙ্গে শুধু কয়েন ধরে রাখার তুলনা করুন।

অনেকে শেষে দুটি কৌশল একসঙ্গে ব্যবহার করেন: ভিত্তি হিসেবে সাপ্তাহিক DCA কেনা, সঙ্গে নিজস্ব ছোট বাজেটের একটি দাম-পতনে কেনার নিয়ম।

একটি উদাহরণ

ফি-সহ একই 2 বছরের সময়কালে ETH-এ দুটিই পরীক্ষা করুন:

• ETH সাপ্তাহিক ক্রেতা: প্রতি সোমবার $40, মাসে সর্বাধিক $160; ETH গড় দামের 15% নিচে গেলে কেনা থামবে।
• ETH ডিপ ক্রেতা: এক দিনে ETH 6% কমলে $50; কেনার দামের 5% ওপরে বিক্রি, 8% নিচে stop, সর্বাধিক 2টি কেনার অর্ডার খোলা, দৈনিক লোকসানের সীমা $20।

ব্যাকটেস্টে দেখা যাবে, প্রতিটি কৌশল কতবার কিনেছে, ফি বাবদ কত দিয়েছে, ফি-র পর ফল কী হয়েছে এবং প্রতিটির সবচেয়ে বড় পতন কত ছিল, পাশাপাশি ETH কিনে ধরে রাখার ফলও দেখা যাবে। সাপ্তাহিক ক্রেতা বেশিরভাগ সোমবারেই কিনবে, তবে সীমা বা বিরতির নিয়মের কারণে যেসব সপ্তাহ বাদ পড়বে সেগুলি ছাড়া; দাম পড়লে কেনা কৌশলটি অনেক কমবার কিনবে। যেটিই ভালো মনে হোক, বাস্তব অর্থ ব্যবহারের আগে সেটি পেপার ট্রেডিংয়ে চালান। এটি একটি উদাহরণ, প্রকৃত ফল নয়।

দুটির যেকোনওটি অটোমেট করার আগে চেকলিস্ট

• প্রতি কেনার পরিমাণ এবং মাসিক বা মোট বাজেট নির্ধারিত আছে।
• DCA-তে এমন একটি stop rule আছে, যা বড় পতনের পর কেনা থামিয়ে দেয়।
• dip buyer-এ stop-loss, খোলা buy-এর সর্বোচ্চ সীমা এবং দৈনিক ক্ষতির সীমা আছে।
• দুটিকেই একই সময়কালের জন্য ফি-সহ ব্যাকটেস্ট করা হয়েছে এবং ধরে রাখার সঙ্গে তুলনা করা হয়েছে।
• লাইভ ট্রেডিং শুরু করার আগে পেপারে আপনার পছন্দের কৌশলটি দেখে নিয়েছেন।