DCA vs dip buying: మీకు ఏ క్రిప్టో స్ట్రాటజీ సరిపోతుంది?

Crypto కొనడానికి రెండు సులభమైన మార్గాలు

క్రిప్టో కొనుగోలును automate చేసే చాలామంది రెండు ఆలోచనల్లో ఒకదానితో ప్రారంభిస్తారు.

డాలర్-కాస్ట్ యావరేజింగ్ (DCA) ధర ఎలా ఉన్నా, నిర్ణయించిన షెడ్యూల్ ప్రకారం స్థిరమైన మొత్తాన్ని కొనుగోలు చేస్తుంది. "ప్రతి సోమవారం 09:00కి $40 విలువైన ETH." ఇది మార్కెట్ సరైన సమయాన్ని పట్టుకోవడానికి ప్రయత్నించదు.

ధర తగ్గినప్పుడు కొనడం అంటే ధర బాగా పడే వరకు వేచి ఉండి, ఆ తర్వాత కొనడం. "24 గంటల్లో 5% పడినప్పుడు $50 విలువైన BTC." సగటు కంటే మెరుగైన ధరకు కొనడానికి ప్రయత్నించి, ధర కోలుకున్నప్పుడు లేదా స్టాప్ వద్ద విక్రయిస్తుంది.

ఈ రెండింటినీ ఒకే వాక్యంలో వివరించేంత సులభం, రెండింటినీ ఏజెంట్‌తో నడపవచ్చు. కానీ వాటి పనితీరు చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది.

డాలర్-కాస్ట్ యావరేజింగ్ ఎలా పనిచేస్తుంది

మొత్తం స్థిరంగా ఉంటుంది కాబట్టి, ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు DCA ఎక్కువ కాయిన్లు కొంటుంది, ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ కాయిన్లు కొంటుంది. నెలలు గడిచే కొద్దీ, ఒక్కో కాయిన్‌కు మీ సగటు ధర, మీరు కొనుగోలు చేసిన రోజుల ధరల సాధారణ సగటు కంటే తక్కువగా ఉండవచ్చు.

వారానికి $100తో ఒక చిన్న ఉదాహరణ:

• 1వ వారం, ధర $50: మీరు 2.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 2వ వారం, ధర $40: మీరు 2.5 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 3వ వారం, ధర $25: మీరు 4.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 4వ వారం, ధర $50: మీరు 2.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.

మీరు 10.5 coins కోసం $400 ఖర్చు చేశారు. ఒక్కో coin సగటు ధర సుమారు $38.10. అయితే ఆ నాలుగు ధరల సాధారణ సగటు $41.25.

DCA ప్రయోజనాలు ఏమిటంటే, పెట్టుబడి ఎప్పుడూ కొనసాగుతుంది, ధరను అంచనా వేయాల్సిన అవసరం లేదు, దాన్ని కొనసాగించడం సులభం. దీని బలహీనత ఏమిటంటే, ధర చాలా కాలం పడిపోతున్నా కొనుగోళ్లు కొనసాగిస్తుంది. కాబట్టి ప్లాన్‌లో బడ్జెట్ పరిమితి, stop rule అవసరం.

ధర తగ్గినప్పుడు కొనడం ఎలా పనిచేస్తుంది

dip-buying నియమం, నిర్ణయించిన వ్యవధిలో ధర నిర్ణయించినంత తగ్గే వరకు నగదుతో వేచి ఉండి, ఆ తర్వాత కొనుగోలు చేస్తుంది. సాధారణంగా ఇందులో exit (కొన్న ధర కంటే నిర్ణయించిన లాభం వచ్చినప్పుడు అమ్మడం), stop-loss (కొన్న ధర కంటే నిర్ణయించిన నష్టం వచ్చినప్పుడు అమ్మడం) ఉంటాయి.

దీని బలం కొనుగోలు ధర: ధర పడిపోయిన తర్వాత మాత్రమే కొనుగోలు చేస్తుంది. దీని బలహీనతలు DCA బలహీనతలకు సరిగ్గా విరుద్ధంగా ఉంటాయి:

• ధర ఎక్కువకాలం పెరిగినా ట్రేడ్ చేయకుండా ఉండవచ్చు. మార్కెట్ పెద్ద పతనం లేకుండా స్థిరంగా పెరిగితే, ఈ నియమం కొనుగోలు చేయదు.
• మార్కెట్ పతనం మధ్యలో కూడా కొనుగోలు చేయవచ్చు. 5% పతనం 30% పతనంగా మారవచ్చు. స్టాప్ లాస్, ఓపెన్ కొనుగోళ్లపై పరిమితి లేకపోతే, డిప్ కొనుగోలు చేసే బాట్ నష్టంలో ఉన్న పొజిషన్‌కు మరిన్ని కొనుగోళ్లు జోడిస్తూనే ఉంటుంది.
• ఇది పదేపదే కొనుగోలు చేసి అమ్ముతుంది, ప్రతి ట్రేడ్‌లో కొనుగోలు, అమ్మకం రెండింటిపైనా ఫీజులు చెల్లిస్తుంది.

ప్రతి దానిలో ఎక్కడ నష్టం వస్తుంది

• దీర్ఘకాల bear marketలో DCA: ప్రతి కొనుగోలు మునుపటి దానికంటే తక్కువ ధరకు జరుగుతుంది; మార్కెట్‌తో పాటు సగటు ధర కూడా పడుతూనే ఉంటుంది. మీరు ఎప్పటికీ తప్పు దిశలో ఉండరు, కానీ చాలా కాలం నష్టాల్లో ఉండవచ్చు. భారీ పతనం తర్వాత కొనుగోళ్లను నిలిపే stop నియమం, పెట్టుబడిగా వెళ్లే మొత్తాన్ని పరిమితం చేస్తుంది.
• ధర నిరంతరం పడుతున్నప్పుడు dip buying: ధర 5% పడినప్పుడు నియమం కొనుగోలు చేస్తుంది; ధర మరో 6% పడినప్పుడు stop అమ్మేస్తుంది; తర్వాతి dipలో మళ్లీ కొనుగోలు చేస్తుంది. వరుసగా అనేక stopలు తగిలితే నష్టం పెరుగుతుంది. రోజువారీ నష్ట పరిమితి, గరిష్ఠంగా 2 తెరిచి ఉండే కొనుగోళ్ల నియమం దీన్ని అదుపులో ఉంచుతాయి.
• ధర నిరంతరం పెరుగుతున్నప్పుడు dip buying: నష్టాలు ఉండవు, కానీ మార్కెట్ మీ ప్రమేయం లేకుండానే పెరుగుతుండటంతో లాభాలూ ఉండవు.

పక్కపక్కన పోలిక

• ఎప్పుడు కొనుగోలు చేస్తుంది: DCA షెడ్యూల్ ప్రకారం కొనుగోలు చేస్తుంది. dip buyer నిర్ణయించిన పతనం తర్వాత కొనుగోలు చేస్తుంది.
• ఎప్పుడు విక్రయిస్తుంది: DCA అరుదుగా విక్రయిస్తుంది. dip buyer నిర్ణయించిన లాభం వచ్చినప్పుడు లేదా stop వద్ద విక్రయిస్తుంది.
• మార్కెట్‌లో ఉండే సమయం: DCAలో ఎప్పుడూ పెట్టుబడి ఉంటుంది. dip buyer మాత్రం ధర తగ్గిన తర్వాతే పెట్టుబడి పెడుతుంది.
• ప్రధాన రిస్క్: DCAలో, ధర చాలా కాలం పడిపోతున్నా కొనుగోళ్లు కొనసాగించడం. dip buyerలో, పడుతున్న మార్కెట్‌లో stop‌లు పదేపదే తగలడం.
• ఏం అవసరం: DCAకు బడ్జెట్ పరిమితి, stop నియమం అవసరం. dip buyerకు stop-loss, ఓపెన్ కొనుగోళ్ల పరిమితి, రోజువారీ నష్టం పరిమితి అవసరం.
• కొనసాగించడానికి అవసరమైన శ్రమ: DCAకు తక్కువ శ్రమ అవసరం. dip buyerకు మధ్యస్థ శ్రమ అవసరం, ఎందుకంటే అది వారాల పాటు ఎలాంటి ట్రేడ్ చేయకుండా ఉండవచ్చు.

ఎలా ఎంచుకోవాలి

మిమ్మల్ని మీరు మూడు ప్రశ్నలు అడగండి:

1. కాయిన్‌ను దీర్ఘకాలం ఉంచుకోవాలనుకుంటున్నారా? అందుకు DCA సరిపోతుంది. Dip buying అనేది మార్కెట్‌లోకి కొనుగోలు చేసి, తర్వాత బయటకు వచ్చే trading strategy.
2. వారాల పాటు మార్కెట్‌కు దూరంగా ఉండటాన్ని అంగీకరించగలరా? అలా చేయలేకపోతే, మార్కెట్ పెరుగుతున్నప్పుడు dip buying మీకు నిరాశ కలిగించవచ్చు.
3. రెండింటినీ పరీక్షించినప్పుడు ఏమైంది? ఒకే కాయిన్‌పై, ఒకే కాలవ్యవధిలో, ఫీజులతో రెండింటినీ నడిపి, కాయిన్‌ను అలాగే ఉంచితే వచ్చే ఫలితంతో వాటి ఫలితాలు, అతిపెద్ద పతనాలను పోల్చండి.

చాలామంది చివరికి రెండింటినీ కలిపి ఉపయోగిస్తారు: ప్రాథమికంగా వారానికొక DCA buy, దానికి తోడు ప్రత్యేక చిన్న budgetతో dip-buy rule.

ఉదాహరణతో వివరణ

ఫీజులతో సహా, ఒకే 2 సంవత్సరాల కాలానికి ETHపై రెండింటినీ పరీక్షించండి:

• ETH Weekly Buyer: ప్రతి సోమవారం $40, నెలకు గరిష్ఠంగా $160; ETH సగటు ధర కంటే 15% దిగువన ఉన్నప్పుడు కొనుగోళ్లను నిలిపివేస్తుంది.
• ETH Dip Buyer: ఒక రోజులో ETH 6% పడితే $50 కొనుగోలు; కొనుగోలు ధర కంటే 5% పెరిగినప్పుడు అమ్మకం; 8% తగ్గితే stop; గరిష్ఠంగా 2 కొనుగోళ్లు తెరిచి ఉంటాయి; $20 రోజువారీ నష్ట పరిమితి.

ప్రతి strategy ఎన్ని సార్లు కొనుగోలు చేసిందో, ఎంత ఫీజులు చెల్లించిందో, ఫీజుల తర్వాత ఫలితం ఏమిటో, అత్యధిక పతనం ఎంత ఉందో backtests చూపిస్తాయి. వీటిని ETHని కొని అలాగే ఉంచడంతో పోల్చి చూడవచ్చు. పరిమితి లేదా pause నియమం వల్ల కొనుగోలు చేయని వారాలు మినహా, weekly buyer చాలా సోమవారాల్లో కొనుగోలు చేసి ఉంటుంది; dip buyer మాత్రం చాలా తక్కువ సార్లు కొనుగోలు చేసి ఉంటుంది. ఏది మెరుగ్గా కనిపించినా, నిజమైన డబ్బు పెట్టే ముందు దాన్ని paperలో అమలు చేయండి. ఇది వివరణ కోసం ఇచ్చిన ఉదాహరణ మాత్రమే, నిజమైన ఫలితం కాదు.

ఈ రెండింటిలో దేనినైనా ఆటోమేట్ చేయడానికి ముందు చెక్‌లిస్ట్

• ప్రతి కొనుగోలు మొత్తం, నెలవారీ లేదా మొత్తం బడ్జెట్ నిర్ణయించి ఉంటారు.
• ధర బాగా పడిపోయిన తర్వాత కొనుగోళ్లను ఆపే stop rule DCAలో ఉంటుంది.
• Dip buyerలో stop-loss, ఓపెన్ కొనుగోళ్లపై పరిమితి, రోజువారీ నష్ట పరిమితి ఉంటాయి.
• రెండింటినీ ఒకే కాలవ్యవధిలో, ఫీజులతో బ్యాక్‌టెస్ట్ చేసి, coin‌ను అలాగే ఉంచడంతో పోల్చి ఉంటారు.
• లైవ్‌లో అమలు చేయడానికి ముందు, మీ ఎంపికను పేపర్ ట్రేడింగ్‌లో గమనించి ఉంటారు.