క్రిప్టోలో డాలర్-కాస్ట్ అవరేజింగ్: DCA ప్లాన్‌ను ఆటోమేట్ చేయడం ఎలా

Dollar-cost averaging అంటే ఏమిటి

డాలర్-కాస్ట్ అవరేజింగ్ (DCA) అంటే ధర ఎలా ఉన్నా, నిర్ణీత వ్యవధిలో ఒక స్థిరమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం. "$40 విలువైన ETHను ప్రతి సోమవారం 09:00కి కొనడం." మొత్తం స్థిరంగా ఉండటంతో, ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ coins, ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ coins ఆటోమేటిక్‌గా కొంటారు.

చాలామంది క్రమంగా పాటించగలిగే అత్యంత సరళమైన వ్యూహం ఇది. ఇందులో అంచనాలు వేయాల్సిన పని లేదు, సరైన సమయం కోసం వేచి ఉండాల్సిన అవసరం లేదు, ప్రతి వారం నిర్ణయం తీసుకోవాల్సిన అవసరమూ లేదు. ఈ సరళత వల్లే ఆటోమేషన్‌కు ఇది బాగా సరిపోతుంది.

నియమాలు ఎలా పనిచేస్తాయి

షెడ్యూల్ చేసిన ప్రతి రోజూ ఏజెంట్ మార్కెట్ ధరకు నిర్ణీత మొత్తాన్ని కొనుగోలు చేస్తుంది. నెలవారీ బడ్జెట్ మొత్తం ఖర్చుకు పరిమితి పెడుతుంది. Coin ధర మీ సగటు కొనుగోలు ధర కంటే చాలా దిగువకు పడితే, stop నియమం కొనుగోళ్లను తాత్కాలికంగా ఆపుతుంది. దీంతో ధర పతనమైనా షెడ్యూల్ అదుపు లేకుండా కొనసాగదు.

ఆ నాలుగు rules వివరణ

• ఎంట్రీ: ప్రతి సోమవారం 09:00 UTCకి $40 విలువైన ETH. నిర్ణీత మొత్తం, నిర్ణీత రోజు, నిర్ణీత సమయం కాబట్టి, ఎప్పుడు కొనాలనే నిర్ణయం తీసుకోవాల్సిన అవసరం లేదు.
• బడ్జెట్: నెలకు గరిష్ఠంగా $160. ఐదు సోమవారాలు ఉన్న నెలల్లో, ఐదో కొనుగోలు జరగదు. మీరు ఖర్చు చేయగల గరిష్ఠ మొత్తం ఎప్పుడూ మీకు తెలుస్తుంది.
• స్టాప్ నియమం: ETH సగటు ధర కంటే 15% దిగువకు పడితే కొనుగోళ్లను పాజ్ చేయండి. దీర్ఘకాల పతనం కొనసాగుతున్నప్పుడు మళ్లీ మళ్లీ కొనుగోలు చేయకుండా ఇది రక్షిస్తుంది. ధర ఆ స్థాయి కంటే పైకి కోలుకున్నాక కొనుగోళ్లు మళ్లీ ప్రారంభమవుతాయి.
• రోజువారీ నష్ట పరిమితి: $20. ఒక రోజులో ఏదైనా పెద్దగా తప్పు జరిగితే ఏజెంట్‌ను పాజ్ చేసే అదనపు రక్షణ ఇది.

DCA మీ సగటు ధరను ఎలా తగ్గిస్తుంది

వారానికి $100తో ఒక చిన్న ఉదాహరణ:

• 1వ వారం, ధర $50: మీరు 2.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 2వ వారం, ధర $40: మీరు 2.5 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 3వ వారం, ధర $25: మీరు 4.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.
• 4వ వారం, ధర $50: మీరు 2.0 కాయిన్‌లు కొనుగోలు చేస్తారు.

మీరు 10.5 కాయిన్ల కోసం $400 ఖర్చు చేశారు. ఒక్కో కాయిన్ సగటు ధర సుమారు $38.10. ఆ నాలుగు ధరల సాధారణ సగటు $41.25. స్థిరమైన మొత్తంతో కొనుగోలు చేయడం వల్ల, ధరలు తక్కువగా ఉన్న వారాల్లో మీ కొనుగోళ్లకు ఎక్కువ ప్రాధాన్యం లభిస్తుంది. ఇది కేవలం ఉదాహరణ మాత్రమే, నిజమైన ఫలితం కాదు.

స్టాప్ రూల్‌తో ఉదాహరణ

మీ ETH Weekly Buyer ప్రతి వారం కొనుగోలు చేస్తూ ఎనిమిది కొనుగోళ్లు చేసిందని, మీ సగటు ధర $3,000 అని అనుకుందాం.

1. 9వ వారం: ETH $2,700 వద్ద ట్రేడ్ అవుతుంది, మీ సగటు ధర కంటే 10% తక్కువ. ఏజెంట్ ఎప్పటిలాగే $40 కొనుగోలు చేస్తుంది.
2. 10వ వారం: ETH $2,480కి పడుతుంది. మీ కొత్త సగటు ధర అయిన సుమారు $2,960 కంటే ఇది 16% తక్కువ. Stop నియమం వర్తిస్తుంది: ఏజెంట్ కొనుగోలును వదిలేసి, కారణాన్ని నమోదు చేస్తుంది.
3. 11వ వారం: ధర ఇంకా నిర్ణయించిన స్థాయి కంటే తక్కువే. మళ్లీ కొనుగోలును వదిలేస్తుంది.
4. 12వ వారం: ETH తిరిగి $2,650కి చేరుతుంది. మీ సగటు ధర కంటే 15% కంటే తక్కువగా మాత్రమే ఉంది. కొనుగోళ్లు మళ్లీ ప్రారంభమవుతాయి.

Stop నియమం లేకపోతే, ధర పతనంలో అత్యంత దిగువకు వెళ్లిన సమయంలో కూడా ఈ ప్లాన్ కొనుగోలు చేస్తూనే ఉండేది. ఆ నియమంతో, పతనం తగ్గే వరకు మీరు కొంత నగదును పక్కన ఉంచుతారు. అయితే అతి తక్కువ ధరల్లో కొన్నింటిని కోల్పోవచ్చు. ఇది ఉదాహరణ కోసం ఇచ్చినది, నిజమైన ఫలితం కాదు.

మొత్తాన్ని, రోజును ఎంచుకోవడం

ధర సగానికి పడిపోయినా, ఏడాది పాటు ప్రతి వారం కొనడానికి మీకు ఇబ్బంది కలగని మొత్తాన్ని ఎంచుకోండి. ధరలు మూడు నెలల పాటు పడిపోతే, వారానికి $40 పెట్టడం మీకు ఆందోళన కలిగిస్తే, $20 ఎంచుకోండి. మధ్యలోనే ఆపేసే ప్లాన్‌తో ధర సగటు కాదు.

ఒకే రోజు, సమయాన్ని క్రమం తప్పకుండా పాటించడం ముఖ్యం; ఏ స్థిరమైన రోజు, సమయమైనా సరిపోతుంది. కొందరు జీతం వచ్చిన మరుసటి రోజును ఎంచుకుంటారు, అప్పుడు ఈ ప్లాన్ బిల్లులతో పోటీపడదు. ఇటీవలి ధరల మార్పులను చూసి రోజును ఎంచుకోవద్దు: గత కొన్ని నెలల్లో చౌకగా కనిపించిన వారంలోని రోజు, అలాగే కొనసాగడం చాలా అసంభవం.

DCA ఏమి చేస్తుంది, ఏమి చేయదు

ఎప్పుడు కొనాలనే ప్రశ్నను DCA తొలగిస్తుంది. ఎప్పుడు విక్రయించాలో అది నిర్ణయించదు. ధర చాలా కాలం పడిపోతే, ఇందులోనూ నష్టం వస్తుంది. బ్యాక్‌టెస్ట్‌లో ఇది స్పష్టంగా కనిపిస్తుంది: ప్లాన్‌లోని అత్యధిక పతనాన్ని, ప్రారంభంలో ఒక్కసారి కొనుగోలు చేయడంతో పోల్చండి.

DCAకు ఎక్కడ పరిమితులు అవసరం

• దీర్ఘకాలిక bear market. ప్రతి కొనుగోలు మునుపటి దానికంటే తక్కువ ధరకు జరుగుతుంది. మీ అంచనా ఎప్పటికీ తప్పని కాదు, కానీ మీరు చాలా కాలం నష్టాల్లో ఉండవచ్చు. stop rule ద్వారా ఎంత మొత్తం పెట్టుబడిగా వెళ్తుందో పరిమితం అవుతుంది.
• చిన్న కొనుగోళ్లపై ఫీజులు. ప్రతి కొనుగోలుపై ఉండే ఫీజు, కొనుగోళ్లు చిన్నగా, తరచుగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ ప్రభావం చూపుతుంది. వారానికి ఒకసారి సాధారణంగా మంచి సమతుల్యత; రోజువారీగా కొనడం చాలా అరుదుగా ఉపయోగపడుతుంది.
• బయటపడే మార్గం లేదు. DCA అనేది పొజిషన్‌లోకి వెళ్లే మార్గం, బయటకు వచ్చే మార్గం కాదు. ధర బాగా పెరిగిన తర్వాత కొంత లాభం తీసుకోవాలంటే ప్రత్యేక sell rule జోడించండి.
• కనీస ఆర్డర్ పరిమాణాలు. ఎక్స్చేంజ్‌లు కనీస ఆర్డర్ పరిమాణాన్ని నిర్ణయిస్తాయి. చాలా చిన్న కొనుగోళ్లు ఆ పరిమితి కంటే తక్కువగా ఉండవచ్చు; TradeCorgi backtestలలో దీన్ని లెక్కలోకి తీసుకుంటుంది.

నిర్ణయాల లాగ్‌ను చదవడం

DCA ఏజెంట్ లాగ్‌లో ఎక్కువగా ఏమీ ఉండదు: షెడ్యూల్ చేసిన ప్రతి రోజూ ఒక కొనుగోలు. చదవదగినవి మినహాయింపులే. ఉదాహరణకు, stop నియమం వల్ల వదిలేసిన కొనుగోలు, నెలవారీ బడ్జెట్ పూర్తవడంతో వదిలేసిన కొనుగోలు లేదా ఎక్స్చేంజ్ కనీస పరిమాణం కంటే తక్కువగా ఉన్న ఆర్డర్. ప్రతి దానికీ కారణం నమోదు అవుతుంది. మీరు కోరుకున్న సమయంలోనే ప్లాన్ ఆగిందో లేదో తనిఖీ చేయవచ్చు.

పరీక్షించాల్సిన మార్పులు

• వారానికి బదులుగా నెలకు ఒకసారి, ఎక్కువ మొత్తంతో, తక్కువ ఫీజులతో.
• DCAతో పాటు డిప్‌లో కొనుగోలు: ప్రతి వారం ఒక సాధారణ కొనుగోలు, అలాగే 10% పతనం తర్వాత అదనపు కొనుగోలు. వీటికి ఒక్కొక్కటి ప్రత్యేక బడ్జెట్ ఉంటుంది.
• రెండు కాయిన్లు: BTC కోసం ఒక ఏజెంట్, ETH కోసం మరొకటి. అప్పుడు ప్రతిదానికీ సొంత షెడ్యూల్, పరిమితులు ఉంటాయి.
• కొంచెం సడలించిన స్టాప్ నియమం, ఉదాహరణకు, 15% బదులుగా సగటు ధర కంటే 25% దిగువన పాజ్ చేయడం. ఇదే బ్యాక్‌టెస్ట్‌లో పోల్చండి.

మీకు నచ్చినట్లు మార్చుకోండి

కాయిన్, మొత్తం, రోజు, స్టాప్ నియమాన్ని సాధారణ మాటల్లో ఎంచుకోండి. మీ ఏజెంట్ వర్చువల్ మనీతో పేపర్ ట్రేడింగ్‌లో ప్రారంభమవుతుంది. కాబట్టి నిజమైన ఆర్డర్ పెట్టడానికి ముందు షెడ్యూల్ చేసిన కొన్ని కొనుగోళ్లను గమనించవచ్చు.