સીધા મુખ્ય સામગ્રી પર જાઓ
મફતમાં શરૂ કરો

Crypto માં ડોલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ: DCA યોજના કેવી રીતે automate કરવી

Crypto DCA સ્ટ્રેટેજી શું છે, stop rule સાથે સાપ્તાહિક ખરીદીને કેવી રીતે ઑટોમેટ કરવી, dip buying ની સરખામણીએ તેના જોખમો કયા છે અને fees સાથે તેનું પરીક્ષણ કેવી રીતે કરવું.

ટૂંકો જવાબ

ડોલર-કોસ્ટ એવરેજિંગમાં કિંમત ગમે તે હોય, નિશ્ચિત સમયપત્રક મુજબ coin ની નિશ્ચિત રકમ ખરીદાય છે, જેમ કે દર સોમવારે $40 નું ETH. તે સમય જતાં તમારી ખરીદીને વહેંચે છે, જેથી તમે બધી રકમ એકસાથે ઊંચી કિંમતે મૂકતા નથી. પરંતુ તે લાંબા ઘટાડાથી તમારું રક્ષણ કરતું નથી, તેથી ખરીદી ક્યારે બંધ કરવી તેનો નિયમ ઉમેરો.

દ્વારા Toshendra Sharmaછેલ્લે અપડેટ કર્યું સંપાદકીય નીતિ

Backtestનો સારાંશ

આ વ્યૂહરચના માટે હજી કોઈ backtest snapshot પ્રકાશિત થયું નથી. ચેટમાં તેનું વર્ણન કરો અને ફી સહિતના 4 વર્ષ સુધીના ઐતિહાસિક ડેટા પર તમારું backtest ચલાવો.

ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગનો અર્થ શું છે

ડોલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ (DCA) એટલે કિંમત ગમે તે હોય, નિશ્ચિત સમયપત્રક મુજબ નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવું. "$40 નું ETH દર સોમવારે 09:00 વાગ્યે." રકમ નિશ્ચિત હોવાથી, કિંમત ઓછી હોય ત્યારે તમે આપમેળે વધુ coins ખરીદો છો અને કિંમત ઊંચી હોય ત્યારે ઓછા.

મોટાભાગના લોકો સતત અપનાવી શકે તેવી આ સૌથી સરળ strategy છે. તેમાં કોઈ આગાહી નથી, યોગ્ય સમયની રાહ જોવાની જરૂર નથી અને દર અઠવાડિયે કોઈ નિર્ણય લેવાનો નથી. આ જ સરળતાને કારણે તે automation માટે પણ ખૂબ યોગ્ય છે.

નિયમો કેવી રીતે કામ કરે છે

નક્કી કરેલા દરેક દિવસે agent market price પર નક્કી કરેલી રકમનું ખરીદે છે. Monthly budget કુલ રકમની મર્યાદા નક્કી કરે છે અને coin તમારા સરેરાશ buy price કરતાં ઘણો નીચે ટ્રેડ થાય ત્યારે stop rule ખરીદી રોકે છે. આમ, બજાર ગગડે ત્યારે પણ schedule અટક્યા વિના ચાલુ રહેતું નથી.

ચાર નિયમો સમજાવ્યા

  • એન્ટ્રી: દર સોમવારે 09:00 UTCએ $40ના ETHની ખરીદી. નક્કી રકમ, નક્કી દિવસ અને નક્કી સમય, એટલે સમય પસંદ કરવાનો નિર્ણય લેવાની જરૂર નથી.
  • બજેટ: મહિને વધુમાં વધુ $160. પાંચ સોમવાર હોય એવા મહિનામાં પાંચમી ખરીદી છોડવામાં આવે છે. તમે હંમેશાં મહત્તમ ખર્ચ જાણો છો.
  • સ્ટૉપ નિયમ: ETHની કિંમત તમારી સરેરાશ કિંમતથી 15% નીચે જાય ત્યારે ખરીદી અટકાવો. લાંબા ક્રેશ દરમિયાન ભાવ સતત ઘટે ત્યારે વધુ ખરીદી થતી અટકાવે છે. કિંમત આ સ્તરથી ઉપર પાછી આવે ત્યારે ખરીદી ફરી શરૂ થાય છે.
  • દૈનિક નુકસાન મર્યાદા: $20. દિવસ દરમિયાન કંઈક ગંભીર રીતે ખોટું થાય તો એજન્ટને થોભાવતી સુરક્ષા વ્યવસ્થા.

DCA તમારી સરેરાશ કિંમત કેવી રીતે ઘટાડે છે

દર અઠવાડિયે $100ના ટૂંકા ઉદાહરણ સાથે:

  • અઠવાડિયું 1, ભાવ $50: તમે 2.0 coins ખરીદો છો.
  • અઠવાડિયું 2, ભાવ $40: તમે 2.5 coins ખરીદો છો.
  • અઠવાડિયું 3, ભાવ $25: તમે 4.0 coins ખરીદો છો.
  • અઠવાડિયું 4, ભાવ $50: તમે 2.0 coins ખરીદો છો.

તમે 10.5 coins માટે $400 ખર્ચ્યા, એટલે પ્રતિ coin સરેરાશ લગભગ $38.10. ચાર ભાવની સાદી સરેરાશ $41.25 છે. નિશ્ચિત રકમથી ખરીદી કરવાથી સસ્તા અઠવાડિયાંમાં તમારી ખરીદીનું વજન વધુ રહે છે. આ માત્ર સમજાવવા માટેનું ઉદાહરણ છે, વાસ્તવિક પરિણામ નથી.

stop નિયમ સાથે એક ઉદાહરણ

ધારો કે તમારા ETH Weekly Buyerએ દર અઠવાડિયે ખરીદી કરીને આઠ ખરીદીઓ કરી છે અને તમારી સરેરાશ કિંમત $3,000 છે.

  1. અઠવાડિયું 9: ETH $2,700 પર ટ્રેડ થાય છે, જે તમારી સરેરાશથી 10% નીચે છે. એજન્ટ હંમેશની જેમ $40નું ખરીદે છે.
  2. અઠવાડિયું 10: ETH ઘટીને $2,480 થાય છે, જે તમારી લગભગ $2,960ની નવી સરેરાશથી 16% નીચે છે. stop નિયમ લાગુ પડે છે: એજન્ટ ખરીદી કરવાનું ટાળે છે અને તેનું કારણ લખે છે.
  3. અઠવાડિયું 11: હજી પણ નિર્ધારિત સ્તરથી નીચે. ફરી ખરીદી ટાળે છે.
  4. અઠવાડિયું 12: ETH ફરી વધીને $2,650 થાય છે, જે તમારી સરેરાશથી 15%થી ઓછું નીચે છે. ખરીદી ફરી શરૂ થાય છે.

સ્ટોપના નિયમ વિના, ભાવ સૌથી વધુ ઘટ્યો એ દરમિયાન પણ પ્લાન ખરીદી કરતું રહ્યું હોત. આ નિયમ સાથે, ઘટાડો ધીમો પડે ત્યાં સુધી તમે રોકડ બચાવી રાખો છો, પરંતુ તેના કારણે કેટલાક સૌથી નીચા ભાવ ચૂકી શકો છો. આ સમજાવવા માટેનું ઉદાહરણ છે, વાસ્તવિક પરિણામ નથી.

રકમ અને દિવસ પસંદ કરવા

ભાવ અડધો થઈ જાય તો પણ, એક વર્ષ સુધી દર અઠવાડિયે ખરીદી કરવા માટે તમને અનુકૂળ હોય તેવી રકમ પસંદ કરો. જો ભાવ ત્રણ મહિના સુધી ઘટ્યા પછી અઠવાડિયાના $40ની ખરીદી તમને ચિંતિત કરે, તો $20 પસંદ કરો. અધવચ્ચે બંધ કરેલી યોજના કોઈ સરેરાશ બનાવતી નથી.

નિયમિતતા દિવસ કરતાં વધુ મહત્ત્વની છે. કોઈપણ નક્કી કરેલો દિવસ અને સમય ચાલે. કેટલાક લોકો પગાર મળ્યા પછીનો દિવસ પસંદ કરે છે, જેથી આ યોજના બિલ ભરવાની જરૂરિયાતો સાથે સ્પર્ધા ન કરે. તાજેતરના ભાવના પેટર્ન જોઈને દિવસ પસંદ કરવાનું ટાળો: છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં સસ્તો લાગતો અઠવાડિયાનો દિવસ એ જ રીતે સસ્તો રહેવાની શક્યતા બહુ ઓછી છે.

DCA શું કરે છે અને શું નથી કરતું

DCAથી ખરીદીમાં ક્યારે પ્રવેશવું એ નક્કી કરવાની જરૂર રહેતી નથી. તે ક્યારે વેચવું તે નક્કી કરતું નથી, અને લાંબા ઘટાડા દરમિયાન તેમાં પણ નુકસાન થાય છે. Backtest આ વાત સ્પષ્ટ બતાવે છે: યોજનાના સૌથી મોટા ઘટાડાની સરખામણી શરૂઆતમાં એક જ વાર ખરીદી કરવા સાથે કરો.

DCAમાં ક્યાં સુરક્ષા મર્યાદાઓ જરૂરી છે

  • લાંબો bear market. દરેક ખરીદી અગાઉની ખરીદી કરતાં નીચા ભાવે થાય છે. તમે હંમેશાં ખોટા હો એવું નથી, પરંતુ લાંબા સમય સુધી નુકસાનમાં રહી શકો છો. Stopનો નિયમ કેટલી રકમ રોકાય તેની મર્યાદા રાખે છે.
  • નાની ખરીદીઓ પર ફી. ખરીદી નાની અને વારંવાર થતી હોય ત્યારે દરેક ખરીદીની ફી વધુ મહત્ત્વની બને છે. સાપ્તાહિક ખરીદી સામાન્ય રીતે સારું સંતુલન આપે છે; દૈનિક ખરીદી ભાગ્યે જ મદદરૂપ થાય છે.
  • બહાર નીકળવાનો નિયમ નથી. DCA પોઝિશનમાં પ્રવેશવાની રીત છે, બહાર નીકળવાની નહીં. મોટો ભાવવધારો થયા પછી થોડો નફો લેવાની ઇચ્છા હોય, તો વેચાણનો અલગ નિયમ ઉમેરો.
  • ઓર્ડરની લઘુત્તમ સાઇઝ. એક્સચેન્જ લઘુત્તમ ઓર્ડર નક્કી કરે છે. બહુ નાની ખરીદી આ મર્યાદાથી ઓછી હોઈ શકે છે અને TradeCorgi backtestમાં આને ધ્યાનમાં લે છે.

નિર્ણય લૉગ વાંચવો

DCA એજન્ટના લૉગમાં સામાન્ય રીતે બહુ કંઈ હોતું નથી: નક્કી કરેલા દરેક દિવસે એક ખરીદી. ધ્યાન આપવા જેવી નોંધો અપવાદોની હોય છે, જેમ કે stop નિયમને કારણે ટાળેલી ખરીદી, માસિક બજેટ વપરાઈ જવાથી ટાળેલી ખરીદી અથવા એક્સચેન્જના લઘુત્તમ કદથી નાનો ઓર્ડર. દરેક નોંધ સાથે તેનું કારણ લખેલું હોય છે, જેથી તમે ચકાસી શકો કે યોજના તમે ઇચ્છતા હો ત્યારે થોભી હતી.

અજમાવવા જેવી વિવિધતાઓ

  • સાપ્તાહિકને બદલે માસિક, મોટી રકમ સાથે અને ઓછી ફી સાથે.
  • DCA સાથે dip buy: દર અઠવાડિયે એક નિયમિત ખરીદી, ઉપરાંત 10% ઘટાડા પછી એક વધારાની ખરીદી - બંને માટે અલગ બજેટ.
  • બે સિક્કા: BTC માટે એક એજન્ટ અને ETH માટે એક, જેથી દરેકનું પોતાનું શેડ્યૂલ અને મર્યાદાઓ હોય.
  • થોડો નરમ stop નિયમ, જેમ કે 15%ને બદલે સરેરાશથી 25% નીચે પહોંચે ત્યારે થોભવું - આ બંનેની સરખામણી એક જ બૅકટેસ્ટમાં કરો.

તેને તમારી જરૂરિયાત મુજબ બનાવો

સાદા શબ્દોમાં કૉઇન, રકમ, દિવસ અને stop rule પસંદ કરો. તમારો એજન્ટ વર્ચ્યુઅલ નાણાં સાથે પેપર પર શરૂ થાય છે, જેથી કોઈ વાસ્તવિક ઓર્ડર પહેલાં તમે નક્કી કરેલી કેટલીક ખરીદીઓ જોઈ શકો.

જાણવા જેવા જોખમો

  • લાંબા સમય સુધી ભાવ ઘટે: stop નિયમ અટકાવે નહીં ત્યાં સુધી નક્કી કરેલા સમયપત્રક પ્રમાણે ખરીદી ચાલુ રહે છે.
  • નાની અને વારંવારની ખરીદી પરની ફી, જે મહિનાઓ દરમિયાન વધતી જાય છે.
  • વેચવાનો કોઈ નિયમ નથી: DCA ક્યારે ખરીદવું તે નક્કી કરે છે, ક્યારે વેચવું તે નહીં. તેથી વેચવાનો નિર્ણય તમારે જાતે લેવો.

પ્રશ્નો

ક્રિપ્ટોમાં DCA બોટ શું છે?

તમારા માટે નક્કી કરેલા સમયપત્રક પ્રમાણે કોઇનની નક્કી કરેલી રકમ ખરીદતું સૉફ્ટવેર, જેમ કે દર સોમવારે $40નું ETH. TradeCorgiનો DCA એજન્ટ બજેટ અને stop rule પણ લાગુ કરે છે.

શું DCA એકસાથે ખરીદી કરવા કરતાં વધુ સારું છે?

હંમેશા નહીં. તમે ખરીદી કર્યા પછી ભાવ સતત વધે ત્યારે એકસાથે ખરીદવું વધુ સારું રહે છે; ખરીદી શરૂ કર્યા પછી ભાવ ઘટે અથવા વધઘટ કરે ત્યારે DCA વધુ સારું રહે છે. DCA મુખ્યત્વે એક જ વાર ખોટા સમયે ખરીદી કરવાનો જોખમ ઘટાડે છે.

DCA પ્લાને કેટલી વાર ખરીદી કરવી જોઈએ?

મોટાભાગના લોકો માટે સાપ્તાહિક અથવા માસિક ખરીદી યોગ્ય રહે છે. વધુ વાર ખરીદી કરવાથી સરેરાશ ભાવ થોડો વધુ સ્થિર થાય છે, પરંતુ fees અને minimum-order ખર્ચ વધુ થાય છે.

DCA plan એ ખરીદી ક્યારે બંધ કરવી જોઈએ?

જ્યારે coin તમારા સરેરાશ ભાવ કરતાં ઘણો નીચે trade થાય, ત્યારે stop rule ખરીદી અટકાવે છે, જેથી બજાર તૂટતું હોય ત્યારે પણ નક્કી કરેલા સમયપત્રક મુજબ ખરીદી ચાલુ ન રહે. backtest માં આ સ્તર પસંદ કરો.

શું DCA ક્યારેય વેચે છે?

ડિફૉલ્ટ રૂપે નહીં. DCA ક્યારે ખરીદવું તે નક્કી કરે છે. ક્યારે વેચવું તે અલગથી નક્કી કરો, જેમ કે ભાવમાં મોટો વધારો થયા પછી નક્કી કરેલી રકમ વેચવી, અને તેને નિયમ તરીકે ઉમેરો.

શું હું એકથી વધુ કોઈનમાં DCA કરી શકું?

હા. દરેક coin માટે એક એજન્ટ ચલાવો અને દરેક માટે અલગ રકમ, દિવસ અને બજેટ રાખો, જેથી દરેક પ્લાનની પોતાની મર્યાદાઓ જળવાય.

વધુ જાણો

કૉઇન્સ અને એક્સચેન્જ

અહીં વપરાયેલા શબ્દો