உள்ளடக்கத்திற்குச் செல்லுங்கள்
இலவசமாகத் தொடங்குங்கள்

Crypto-வில் Dollar-cost averaging: DCA திட்டத்தை எப்படி தானியக்கமாக்குவது

கிரிப்டோ DCA ஸ்ட்ராடஜி என்றால் என்ன, stop விதியுடன் வாராந்திர வாங்குதலைத் தானியக்கமாக்குவது எப்படி, dip buying-உடன் ஒப்பிடும்போது அதன் ஆபத்துகள் என்ன, கட்டணங்களையும் சேர்த்துச் சோதிப்பது எப்படி.

சுருக்கமான பதில்

Dollar-cost averaging என்பது விலை எப்படியிருந்தாலும், ஒவ்வொரு திங்கட்கிழமையும் $40 மதிப்புள்ள ETH வாங்குவது போன்ற நிர்ணயிக்கப்பட்ட கால அட்டவணைப்படி ஒரு coin-இன் நிர்ணயிக்கப்பட்ட அளவை வாங்குவதாகும். இது வாங்கும் நேரத்தைப் பிரித்து அமைப்பதால், உங்களிடம் இருப்பதையெல்லாம் விலை உச்சத்தில் முதலீடு செய்வதைத் தவிர்க்கலாம். ஆனால், நீண்டகால விலை வீழ்ச்சியிலிருந்து இது உங்களைப் பாதுகாக்காது. எனவே, எப்போது வாங்குவதை நிறுத்த வேண்டும் என்பதற்கான விதியையும் சேர்க்கவும்.

எழுதியவர் Toshendra Sharmaகடைசியாகப் புதுப்பிக்கப்பட்டது தலையங்கக் கொள்கை

Backtest சுருக்கம்

இந்த strategy-க்கான backtest சுருக்கம் இன்னும் வெளியிடப்படவில்லை. கட்டணங்கள் உட்பட, கடந்த 4 ஆண்டுகள் வரையிலான தரவுகளில் நீங்களே backtest செய்ய, chat-இல் உங்கள் strategy-ஐ விவரிக்கவும்.

Dollar-cost averaging என்றால் என்ன

Dollar-cost averaging (DCA) என்பது விலை எப்படியிருந்தாலும், ஒரு நிர்ணயிக்கப்பட்ட கால அட்டவணைப்படி நிர்ணயிக்கப்பட்ட தொகையை முதலீடு செய்வதாகும். "ஒவ்வொரு திங்கட்கிழமையும் 09:00 மணிக்கு $40 மதிப்புள்ள ETH." தொகை நிர்ணயிக்கப்பட்டிருப்பதால், விலை குறைவாக இருக்கும்போது தானாகவே அதிக coins-ஐயும், விலை அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவான coins-ஐயும் வாங்குவீர்கள்.

பெரும்பாலானோர் தொடர்ந்து பின்பற்றக்கூடிய மிக எளிய strategy இதுவே. கணிப்போ, சரியான தருணத்துக்காகக் காத்திருப்பதோ, ஒவ்வொரு வாரமும் முடிவெடுப்பதோ தேவையில்லை. இதன் எளிமைதான் automation-க்கும் இதை மிகவும் ஏற்றதாக ஆக்குகிறது.

விதிகள் எப்படிச் செயல்படுகின்றன

திட்டமிட்ட ஒவ்வொரு நாளிலும், agent market விலையில் நிர்ணயிக்கப்பட்ட தொகையை வாங்கும். மாதாந்திர budget மொத்தத் தொகைக்கு வரம்பு விதிக்கும். Coin-ன் விலை உங்கள் சராசரி வாங்கிய விலையைவிட வெகுவாகக் குறைந்தால், stop rule வாங்குவதை நிறுத்தும். இதனால், பெரும் சரிவின்போதும் அட்டவணைப்படி கண்காணிப்பின்றி வாங்கிக்கொண்டே இருக்காது.

நான்கு விதிகள் விளக்கம்

  • நுழைவு: ஒவ்வொரு திங்கட்கிழமையும் 09:00 UTC-க்கு $40 மதிப்புள்ள ETH. தொகை, நாள், நேரம் ஆகியவை நிர்ணயிக்கப்பட்டவை; எனவே நேரத்தைத் தேர்வு செய்ய வேண்டியதில்லை.
  • பட்ஜெட்: மாதத்திற்கு அதிகபட்சம் $160. ஐந்து திங்கட்கிழமைகள் வரும் மாதங்களில், ஐந்தாவது வாங்குதல் தவிர்க்கப்படும். உங்கள் அதிகபட்ச செலவு எப்போதும் உங்களுக்குத் தெரியும்.
  • நிறுத்த விதி: ETH உங்கள் சராசரி விலையைவிட 15% கீழே சென்றால் வாங்குவதை இடைநிறுத்துங்கள். நீண்ட சரிவின்போது தொடர்ந்து வாங்கிக்கொண்டே இருப்பதைத் தடுக்கிறது. விலை அந்த அளவைவிட மேலே மீண்டால் மீண்டும் வாங்கத் தொடங்கும்.
  • தினசரி இழப்பு வரம்பு: $20. ஒரு நாளில் ஏதேனும் மோசமாக நடந்தால், agent-ஐ இடைநிறுத்தும் பாதுகாப்பு வரம்பு.

DCA உங்கள் சராசரி விலையை எவ்வாறு குறைக்கிறது

வாரத்திற்கு $100 என்ற சுருக்கமான உதாரணம்:

  • வாரம் 1, விலை $50: நீங்கள் 2.0 காயின்களை வாங்குகிறீர்கள்.
  • வாரம் 2, விலை $40: நீங்கள் 2.5 காயின்களை வாங்குகிறீர்கள்.
  • வாரம் 3, விலை $25: நீங்கள் 4.0 காயின்களை வாங்குகிறீர்கள்.
  • வாரம் 4, விலை $50: நீங்கள் 2.0 காயின்களை வாங்குகிறீர்கள்.

10.5 நாணயங்களை வாங்க நீங்கள் $400 செலவிட்டீர்கள்; ஒரு நாணயத்தின் சராசரி விலை சுமார் $38.10. நான்கு விலைகளின் எளிய சராசரி $41.25. ஒரு நிலையான தொகையை வாங்கும்போது, விலை குறைவாக இருந்த வாரங்களில் உங்கள் வாங்குதல்களின் பங்கு அதிகமாக இருக்கும். இது விளக்கத்திற்கான உதாரணம் மட்டுமே, உண்மையான முடிவு அல்ல.

stop விதியுடன் ஒரு கணக்கிட்ட உதாரணம்

உங்கள் ETH Weekly Buyer எட்டு வாராந்திர வாங்குதல்களைச் செய்துள்ளது என்றும், உங்கள் சராசரி விலை $3,000 என்றும் வைத்துக்கொள்வோம்.

  1. 9-வது வாரம்: ETH $2,700-க்கு வர்த்தகமாகிறது; உங்கள் சராசரி விலையைவிட 10% குறைவு. வழக்கம்போல் ஏஜென்ட் $40 வாங்குகிறது.
  2. 10-வது வாரம்: ETH $2,480-க்கு சரிகிறது; உங்கள் புதிய சராசரி விலையான சுமார் $2,960-ஐவிட 16% குறைவு. ஸ்டாப் விதி பொருந்துகிறது: ஏஜென்ட் வாங்குவதைத் தவிர்த்து, அதற்கான காரணத்தை எழுதுகிறது.
  3. 11-வது வாரம்: இன்னும் அந்த வரம்புக்குக் கீழே உள்ளது. மீண்டும் வாங்குவது தவிர்க்கப்படுகிறது.
  4. 12-வது வாரம்: ETH மீண்டு $2,650-ஐ அடைகிறது; உங்கள் சராசரி விலையைவிட 15%-க்கும் குறைவாகவே குறைந்துள்ளது. வாங்குதல் மீண்டும் தொடங்குகிறது.

Stop விதி இல்லாமல் இருந்திருந்தால், விலை மிக அதிகமாகச் சரிந்தபோதும் திட்டம் தொடர்ந்து வாங்கியிருக்கும். அந்த விதியுடன், சரிவு குறையும் வரை பணத்தை ஒதுக்கி வைக்கலாம். ஆனால், மிகக் குறைந்த விலைகளில் சிலவற்றைத் தவறவிடலாம். இது விளக்கத்திற்கான உதாரணம் மட்டுமே; உண்மையான முடிவு அல்ல.

தொகையையும் நாளையும் தேர்வு செய்தல்

விலை பாதியாகக் குறைந்தாலும், ஓராண்டுக்கு ஒவ்வொரு வாரமும் வாங்குவதற்கு உங்களுக்கு வசதியாக இருக்கும் தொகையைத் தேர்ந்தெடுங்கள். விலை மூன்று மாதங்கள் தொடர்ந்து சரிந்த பிறகு, வாரத்திற்கு $40 செலவிடுவது கவலையளித்தால், $20 என்பதைத் தேர்ந்தெடுங்கள். பாதியிலேயே நிறுத்தும் திட்டத்தால் சராசரி விலை கணக்கிடப்படாது.

ஒரே நாளைத் தொடர்ந்து பின்பற்றுவதுதான் முக்கியம்; எந்த ஒரு நிலையான நாளும் நேரமும் பொருந்தும். சிலர் சம்பளம் வந்த மறுநாளைத் தேர்ந்தெடுப்பார்கள். அப்போது அந்தத் திட்டம் பில் செலுத்த வேண்டிய பணத்துடன் போட்டியிடாது. சமீபத்திய விலைப் போக்குகளைப் பார்த்து நாளைத் தேர்ந்தெடுப்பதைத் தவிர்க்கவும்: கடந்த சில மாதங்களில் விலை குறைவாகத் தோன்றிய ஒரு வாரநாள், தொடர்ந்து அப்படியே இருக்கும் வாய்ப்பு மிகக் குறைவு.

DCA என்ன செய்கிறது, எதைச் செய்வதில்லை

எப்போது வாங்குவது என்ற கேள்வியை DCA நீக்குகிறது. ஆனால் எப்போது விற்க வேண்டும் என்பதை அது தீர்மானிப்பதில்லை; நீண்ட சரிவின்போது இழப்பும் ஏற்படும். Backtest இதைத் தெளிவாகக் காட்டுகிறது: திட்டத்தின் மிகப்பெரிய சரிவை, தொடக்கத்தில் ஒருமுறை மட்டும் வாங்கியிருந்தால் ஏற்பட்டிருக்கும் சரிவுடன் ஒப்பிடுங்கள்.

DCA-க்கு எங்கே கட்டுப்பாடுகள் தேவை

  • நீண்டகால bear market. ஒவ்வொரு வாங்குதலும் முந்தையதைவிடக் குறைந்த விலையில் நடக்கும். நீங்கள் எப்போதும் தவறாக இருக்க மாட்டீர்கள்; ஆனாலும் நீண்ட காலம் இழப்பில் இருக்கலாம். Stop விதி, எவ்வளவு தொகை முதலீடு செய்யப்படுகிறது என்பதைக் கட்டுப்படுத்தும்.
  • சிறிய வாங்குதல்களுக்கான fees. ஒவ்வொரு வாங்குதலுக்கும் விதிக்கப்படும் fee, வாங்கும் தொகை சிறியதாகவும் அடிக்கடியாகவும் இருக்கும்போது அதிகம் பாதிக்கும். வாராந்திர வாங்குதல் பொதுவாக நல்ல சமநிலையாக இருக்கும்; தினசரி வாங்குதல் பெரும்பாலும் உதவாது.
  • வெளியேறும் விதி இல்லை. DCA என்பது position-ஐ உருவாக்கும் வழி; வெளியேறும் வழி அல்ல. பெரிய விலை உயர்வுக்குப் பிறகு சில லாபத்தைப் பெற விரும்பினால், தனி விற்பனை விதியைச் சேர்க்கவும்.
  • குறைந்தபட்ச ஆர்டர் அளவுகள். எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் குறைந்தபட்ச ஆர்டர் அளவை நிர்ணயிக்கின்றன. மிகச் சிறிய வாங்குதல்கள் அந்த அளவுக்குக் குறைவாக இருக்கலாம். TradeCorgi இதைக் backtest-களில் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது.

முடிவுப் பதிவைப் புரிந்துகொள்வது

DCA ஏஜென்டின் பதிவேடு பெரும்பாலும் அமைதியாக இருக்கும்: திட்டமிட்ட ஒவ்வொரு நாளிலும் ஒரு வாங்குதல். கவனிக்க வேண்டியவை விதிவிலக்கான பதிவுகள்; எடுத்துக்காட்டாக, stop விதியால் தவிர்க்கப்பட்ட வாங்குதல், மாதாந்திர பட்ஜெட் முழுவதும் பயன்படுத்தப்பட்டதால் தவிர்க்கப்பட்ட வாங்குதல் அல்லது எக்ஸ்சேஞ்சின் குறைந்தபட்ச அளவைவிடச் சிறிய order. ஒவ்வொன்றுக்கும் காரணம் எழுதப்பட்டிருக்கும்; நீங்கள் விரும்பியிருக்கும் நேரத்தில் திட்டம் இடைநிறுத்தப்பட்டதா என்பதைச் சரிபார்க்கலாம்.

சோதித்துப் பார்க்க வேண்டிய மாறுபாடுகள்

  • வாரந்தோறும் என்பதற்குப் பதிலாக மாதந்தோறும், பெரிய தொகையுடன், குறைவான கட்டணங்களுடன்.
  • DCA மற்றும் சரிவில் வாங்குதல்: வாராந்திர அடிப்படை வாங்குதல், அதோடு 10% சரிவுக்குப் பிறகு கூடுதலாக வாங்குதல்; ஒவ்வொன்றுக்கும் தனிப் பட்ஜெட்.
  • இரண்டு coins: BTC-க்கு ஒரு ஏஜென்ட், ETH-க்கு மற்றொன்று; ஒவ்வொன்றுக்கும் தனி அட்டவணையும் வரம்புகளும் இருக்கும்.
  • குறைவான கடுமையுள்ள stop விதி, உதாரணமாக, 15%-க்குப் பதிலாக சராசரியிலிருந்து 25% கீழே சென்றால் இடைநிறுத்துவது; இதை அதே backtest-இல் ஒப்பிடலாம்.

உங்களுக்கு ஏற்றபடி மாற்றுங்கள்

coin, தொகை, நாள் மற்றும் stop விதியை எளிய வார்த்தைகளில் தேர்ந்தெடுங்கள். உங்கள் agent, virtual money கொண்டு paper trading-இல் தொடங்கும். இதனால் உண்மையான ஆர்டருக்கு முன் திட்டமிட்ட சில buys-ஐ நீங்கள் கவனிக்கலாம்.

தெரிந்துகொள்ள வேண்டிய ஆபத்துகள்

  • நீண்டகால வீழ்ச்சி: stop rule நிறுத்தாத வரை, நிர்ணயிக்கப்பட்ட அட்டவணைப்படி தொடர்ந்து வாங்கும்.
  • அடிக்கடி செய்யப்படும் சிறிய வாங்குதல்களுக்கான கட்டணங்கள், மாதங்கள் செல்லச் செல்ல சேர்ந்து அதிகரிக்கும்.
  • விற்பனைத் திட்டம் இல்லை: DCA எப்போது வாங்குவது என்பதைத் தீர்மானிக்கிறது; எப்போது விற்க வேண்டும் என்பதை அல்ல. அதை நீங்களே தீர்மானிக்கவும்.

கேள்விகள்

கிரிப்டோவில் DCA bot என்றால் என்ன?

ஒவ்வொரு திங்கட்கிழமையும் $40 மதிப்பிலான ETH வாங்குவது போன்ற, குறிப்பிட்ட அட்டவணையின்படி ஒரு coin-ஐ ஒரு நிலையான தொகைக்கு வாங்கும் software. TradeCorgi DCA agent பட்ஜெட்டையும் stop விதியையும் அமல்படுத்தும்.

ஒரே நேரத்தில் அனைத்தையும் வாங்குவதை விட DCA சிறந்ததா?

எப்போதும் அப்படியில்லை. வாங்கிய பிறகு விலைகள் தொடர்ந்து உயர்ந்தால், மொத்தமாக ஒரே முறை வாங்குவது சிறப்பாகச் செயல்படும்; வாங்கத் தொடங்கிய பிறகு விலைகள் குறைந்தாலோ ஏற்ற இறக்கமாக இருந்தாலோ DCA சிறப்பாகச் செயல்படும். தவறான நேரத்தில் ஒரே முறை வாங்குவதால் ஏற்படும் அபாயத்தைக் குறைப்பதே DCA-வின் முக்கிய நோக்கம்.

DCA திட்டம் எவ்வளவு அடிக்கடி வாங்க வேண்டும்?

பெரும்பாலானவர்களுக்கு வாராந்திர அல்லது மாதாந்திர வாங்குதல் பொருத்தமானது. அடிக்கடி வாங்குவது சராசரி விலையை இன்னும் சீராக்கலாம்; ஆனால் அதிக கட்டணங்களையும் குறைந்தபட்ச ஆர்டர் செலவுகளையும் ஏற்படுத்தும்.

DCA திட்டம் எப்போது வாங்குவதை நிறுத்த வேண்டும்?

coin உங்கள் சராசரி விலையைவிட வெகுவாகக் கீழே வர்த்தகமாகும்போது, சரிவு தொடரும் நிலையிலும் திட்டமிட்டபடி தொடர்ந்து வாங்காமல் இருக்க stop விதி வாங்குவதை இடைநிறுத்தும். backtest-இல் அந்த விலை அளவைத் தேர்ந்தெடுங்கள்.

DCA எப்போதாவது விற்குமா?

இயல்பாகவே அப்படியில்லை. எப்போது வாங்குவது என்பதை DCA தீர்மானிக்கும். எப்போது விற்க வேண்டும் என்பதைத் தனியாக முடிவு செய்யுங்கள். உதாரணமாக, விலை பெரிதாக உயர்ந்த பிறகு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவை விற்பது போன்ற விதியைச் சேர்க்கலாம்.

ஒன்றுக்கும் மேற்பட்ட coin-களில் DCA செய்ய முடியுமா?

ஆம். ஒவ்வொரு coin-க்கும் ஒரு agent-ஐ இயக்கி, ஒவ்வொன்றுக்கும் தனித்தனி தொகை, நாள் மற்றும் budget அமைக்கலாம். அப்போது ஒவ்வொரு திட்டமும் அதன் சொந்த வரம்புகளைப் பராமரிக்கும்.

மேலும் அறிக

காயின்களும் எக்ஸ்சேஞ்ச்களும்

இங்கே பயன்படுத்தப்படும் சொற்கள்