ക്രിപ്റ്റോയിലെ ഡോളർ-കോസ്റ്റ് അവറേജിംഗ്: DCA പ്ലാൻ എങ്ങനെ ഓട്ടോമേറ്റ് ചെയ്യാം

Dollar-cost averaging എന്നാൽ എന്താണ്

വില എന്തായാലും, നിശ്ചിത ഇടവേളകളിൽ ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെയാണ് ഡോളർ-കോസ്റ്റ് അവറേജിംഗ് (DCA) എന്ന് പറയുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, "$40 of ETH every Monday at 09:00." തുക നിശ്ചിതമായതിനാൽ, വില കുറവായിരിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് സ്വയമേവ കൂടുതൽ coins-ഉം വില കൂടുതലായിരിക്കുമ്പോൾ കുറച്ച് coins-ഉം വാങ്ങാനാകും.

മിക്ക ആളുകൾക്കും തുടർന്നുപോകാൻ കഴിയുന്ന ഏറ്റവും ലളിതമായ തന്ത്രമാണിത്. പ്രവചനമില്ല, പറ്റിയ നിമിഷത്തിനായി കാത്തിരിക്കേണ്ടതില്ല, ഓരോ ആഴ്ചയും തീരുമാനമെടുക്കേണ്ടതുമില്ല. ഈ ലാളിത്യം തന്നെയാണ് automation-ന് ഇത് നന്നായി ചേരുന്നതിന്റെ കാരണവും.

നിയമങ്ങൾ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു

നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള ഓരോ ദിവസവും ഏജന്റ് market price-ൽ നിശ്ചിത തുക വാങ്ങും. പ്രതിമാസ ബജറ്റ് ആകെ തുകയ്ക്ക് പരിധി നിശ്ചയിക്കും. coin-ന്റെ വില നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വാങ്ങൽ വിലയേക്കാൾ വളരെ താഴെയായാൽ ഒരു stop rule വാങ്ങൽ താൽക്കാലികമായി നിർത്തും. അതിനാൽ, വില കുത്തനെ ഇടിയുമ്പോഴും ഷെഡ്യൂൾ നിയന്ത്രണമില്ലാതെ തുടരില്ല.

നാല് നിയമങ്ങൾ വിശദീകരിക്കുന്നു

• Entry: ഓരോ തിങ്കളാഴ്ചയും 09:00 UTC-ന് $40-ന്റെ ETH. നിശ്ചിത തുക, നിശ്ചിത ദിവസം, നിശ്ചിത സമയം. അതിനാൽ സമയം തീരുമാനിക്കേണ്ടതില്ല.
• Budget: മാസത്തിൽ പരമാവധി $160. അഞ്ച് തിങ്കളാഴ്ചകളുള്ള മാസങ്ങളിൽ അഞ്ചാമത്തെ വാങ്ങൽ ഒഴിവാക്കും. പരമാവധി എത്ര ചെലവാക്കുമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് എല്ലായ്പ്പോഴും അറിയാം.
• Stop rule: ETH നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വിലയേക്കാൾ 15% താഴെയാകുമ്പോൾ വാങ്ങൽ നിർത്തുക. നീണ്ട ഇടിവിൽ തുടർച്ചയായി വാങ്ങിക്കൂട്ടുന്നത് തടയാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു. വില ആ നിലയ്ക്ക് മുകളിലേക്ക് തിരിച്ചെത്തുമ്പോൾ വാങ്ങൽ പുനരാരംഭിക്കും.
• Daily loss limit: $20. ഒരു ദിവസം എന്തെങ്കിലും ഗുരുതരമായി തെറ്റിയാൽ ഏജന്റിനെ നിർത്തുന്ന അധിക സുരക്ഷാ പരിധി.

DCA നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വില എങ്ങനെ കുറയ്ക്കുന്നു

ആഴ്ചയിൽ $100 എന്നതിന്റെ ഒരു ചെറിയ ഉദാഹരണം:

• ആഴ്ച 1, വില $50: നിങ്ങൾ 2.0 coins വാങ്ങുന്നു.
• ആഴ്ച 2, വില $40: നിങ്ങൾ 2.5 coins വാങ്ങുന്നു.
• ആഴ്ച 3, വില $25: നിങ്ങൾ 4.0 coins വാങ്ങുന്നു.
• ആഴ്ച 4, വില $50: നിങ്ങൾ 2.0 coins വാങ്ങുന്നു.

10.5 കോയിനുകൾക്കായി നിങ്ങൾ $400 ചെലവഴിച്ചു; ഒരു കോയിന് ശരാശരി വില ഏകദേശം $38.10. നാല് വിലകളുടെ സാധാരണ ശരാശരി $41.25 ആണ്. നിശ്ചിത തുക വീതം വാങ്ങുന്നത് വില കുറഞ്ഞ ആഴ്ചകളിലെ വാങ്ങലുകൾക്ക് കൂടുതൽ പ്രാധാന്യം നൽകുന്നു. ഇത് വിശദീകരണത്തിനുള്ള ഉദാഹരണമാണ്, യഥാർത്ഥ ഫലമല്ല.

സ്റ്റോപ്പ് നിയമത്തോടുകൂടിയ ഒരു വിശദമായ ഉദാഹരണം

നിങ്ങളുടെ ETH Weekly Buyer ആഴ്ചതോറും എട്ട് തവണ വാങ്ങിയെന്നും നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വില $3,000 ആണെന്നും കരുതുക.

1. ആഴ്ച 9: ETH $2,700-ൽ വ്യാപാരം നടത്തുന്നു, നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വിലയേക്കാൾ 10% താഴെ. ഏജന്റ് പതിവുപോലെ $40 വാങ്ങുന്നു.
2. ആഴ്ച 10: ETH $2,480-ലേക്ക് ഇടിയുന്നു, ഏകദേശം $2,960 ആയ നിങ്ങളുടെ പുതിയ ശരാശരിയേക്കാൾ 16% താഴെ. സ്റ്റോപ്പ് നിയമം ബാധകമാകുന്നു: ഏജന്റ് വാങ്ങൽ ഒഴിവാക്കി കാരണം രേഖപ്പെടുത്തുന്നു.
3. ആഴ്ച 11: ഇപ്പോഴും പരിധിക്ക് താഴെ. വീണ്ടും വാങ്ങൽ ഒഴിവാക്കുന്നു.
4. ആഴ്ച 12: ETH വീണ്ടെടുത്ത് $2,650-ൽ എത്തുന്നു; നിങ്ങളുടെ ശരാശരിയേക്കാൾ 15%-ൽ കുറവാണ് താഴെ. വാങ്ങൽ പുനരാരംഭിക്കുന്നു.

stop rule ഇല്ലായിരുന്നെങ്കിൽ, വിലയിടിവ് ഏറ്റവും രൂക്ഷമായ ഘട്ടത്തിലും പ്ലാൻ വാങ്ങിക്കൊണ്ടേയിരിക്കും. ഈ നിയമം ഉള്ളതിനാൽ, വിലയിടിവ് കുറയുന്നതുവരെ പണം മാറ്റിവെക്കാം; എന്നാൽ ഏറ്റവും താഴ്ന്ന ചില വിലകളിൽ വാങ്ങാനുള്ള അവസരം നഷ്ടപ്പെടാം. ഇത് വിശദീകരണത്തിനുള്ള ഉദാഹരണമാണ്, യഥാർഥ ഫലമല്ല.

തുകയും ദിവസവും തിരഞ്ഞെടുക്കൽ

വില പകുതിയായാലും ഒരു വർഷത്തേക്ക് എല്ലാ ആഴ്ചയും വാങ്ങാൻ നിങ്ങൾക്ക് സുഖകരമായ ഒരു തുക തിരഞ്ഞെടുക്കുക. വില മൂന്ന് മാസം തുടർച്ചയായി ഇടിഞ്ഞതിന് ശേഷവും ആഴ്ചയിൽ $40 ചെലവാക്കുന്നത് ആശങ്കയുണ്ടാക്കുമെങ്കിൽ, $20 തിരഞ്ഞെടുക്കുക. പാതിവഴിയിൽ നിർത്തുന്ന പ്ലാൻ കൊണ്ട് ശരാശരി ചെലവ് കണക്കാക്കാനാകില്ല.

ദിവസത്തേക്കാൾ പ്രധാനം സ്ഥിരതയാണ്. നിശ്ചിതമായ ഏതൊരു ദിവസവും സമയവും മതിയാകും. ചിലർ ശമ്പളം ലഭിച്ചതിന്റെ അടുത്ത ദിവസം തിരഞ്ഞെടുക്കും, അങ്ങനെ ബില്ലുകൾക്കുള്ള പണവുമായി പദ്ധതി മത്സരിക്കേണ്ടിവരില്ല. അടുത്തകാലത്തെ വിലയുടെ രീതികൾ നോക്കി ദിവസം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കുക: കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് മാസങ്ങളിൽ വില കുറവായി തോന്നിയ ഒരു പ്രവൃത്തിദിവസം അങ്ങനെ തന്നെ തുടരാനുള്ള സാധ്യത വളരെ കുറവാണ്.

DCA ചെയ്യുന്നതും ചെയ്യാത്തതും

എപ്പോൾ വാങ്ങിത്തുടങ്ങണം എന്ന ചോദ്യം DCA ഒഴിവാക്കുന്നു. എന്നാൽ എപ്പോൾ വിൽക്കണമെന്ന് ഇത് തീരുമാനിക്കില്ല; ദീർഘകാല വിലയിടിവിൽ ഇതിന് ഇപ്പോഴും നഷ്ടമുണ്ടാകും. Backtest ഇത് വ്യക്തമായി കാണിക്കുന്നു: പദ്ധതിയിലെ ഏറ്റവും വലിയ ഇടിവിനെ തുടക്കത്തിൽ ഒരിക്കൽ മാത്രം വാങ്ങുന്നതിന്റെ ഇടിവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക.

DCA-യ്ക്ക് നിയന്ത്രണങ്ങൾ ആവശ്യമായിടങ്ങൾ

• നീണ്ടുനിൽക്കുന്ന bear market. ഓരോ വാങ്ങലും മുമ്പത്തേതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്കായിരിക്കും. നിങ്ങൾ എന്നും തെറ്റായിരിക്കണമെന്നില്ല, പക്ഷേ ദീർഘകാലം നഷ്ടത്തിലായിരിക്കാം. stop rule നിക്ഷേപിക്കുന്ന തുക പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നു.
• ചെറിയ വാങ്ങലുകളിലെ ഫീസ്. ഓരോ വാങ്ങലിനുമുള്ള ഫീസ്, വാങ്ങലുകൾ ചെറുതും ഇടയ്ക്കിടെയുമാകുമ്പോൾ കൂടുതൽ ബാധിക്കും. ആഴ്ചതോറുമുള്ള വാങ്ങൽ സാധാരണയായി നല്ലൊരു സന്തുലിതാവസ്ഥയാണ്; ദിവസേന വാങ്ങുന്നത് അപൂർവമായേ സഹായിക്കൂ.
• പുറത്തുകടക്കാനുള്ള നിയമമില്ല. DCA ഒരു സ്ഥാനത്തേക്ക് പ്രവേശിക്കാനുള്ള മാർഗമാണ്, പുറത്തുകടക്കാനുള്ളതല്ല. വലിയ വിലക്കയറ്റത്തിന് ശേഷം കുറച്ച് ലാഭം എടുക്കണമെങ്കിൽ, വേറൊരു വിൽപ്പന നിയമം ചേർക്കുക.
• ഓർഡറുകളുടെ കുറഞ്ഞ വലുപ്പം. എക്സ്ചേഞ്ചുകൾ കുറഞ്ഞ ഓർഡർ വലുപ്പം നിശ്ചയിക്കുന്നു. വളരെ ചെറിയ വാങ്ങലുകൾ അതിൽ താഴെയാകാം; TradeCorgi backtest-കളിൽ ഇത് കണക്കിലെടുക്കുന്നു.

decision log വായിക്കുന്നത്

ഒരു DCA ഏജന്റിന്റെ ലോഗിൽ മിക്കവാറും കാര്യങ്ങളൊന്നുമുണ്ടാകില്ല: നിശ്ചയിച്ച ഓരോ ദിവസവും ഒരു വാങ്ങൽ. ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടത് ഒഴിവാക്കലുകളാണ്; ഉദാഹരണത്തിന് stop നിയമം കാരണം ഒഴിവാക്കിയ വാങ്ങൽ, പ്രതിമാസ ബജറ്റ് തീർന്നതിനാൽ ഒഴിവാക്കിയ വാങ്ങൽ, അല്ലെങ്കിൽ എക്സ്ചേഞ്ചിന്റെ കുറഞ്ഞ ഓർഡർ വലുപ്പത്തേക്കാൾ ചെറുതായ ഓർഡർ. ഓരോന്നിനും കാരണം രേഖപ്പെടുത്തുന്നതിനാൽ, നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിച്ച സമയത്ത് പ്ലാൻ താൽക്കാലികമായി നിർത്തിയോ എന്ന് പരിശോധിക്കാം.

പരീക്ഷിക്കേണ്ട വ്യത്യസ്ത രൂപങ്ങൾ

• ആഴ്ചതോറുമുള്ളതിന് പകരം മാസത്തിലൊരിക്കൽ, കൂടുതൽ തുകയോടെ, കുറച്ച് ഫീസോടെ.
• DCA-യ്ക്കൊപ്പം വിലയിടിവിലെ വാങ്ങലും: ആഴ്ചതോറുമുള്ള അടിസ്ഥാന വാങ്ങലിനൊപ്പം, 10% ഇടിവിന് ശേഷം ഒരു അധിക വാങ്ങൽ. ഓരോന്നിനും സ്വന്തം ബജറ്റ്.
• രണ്ട് കോയിനുകൾ: BTC-ക്ക് ഒരു ഏജന്റും ETH-ക്ക് മറ്റൊന്നും, അതിനാൽ ഓരോന്നിനും സ്വന്തം സമയക്രമവും പരിധികളും ഉണ്ടാകും.
• കുറച്ച് മൃദുവായ stop നിയമം, ഉദാഹരണത്തിന് ശരാശരിയേക്കാൾ 15% താഴെയാകുമ്പോൾ നിർത്തുന്നതിന് പകരം 25% താഴെയാകുമ്പോൾ നിർത്തുക. ഇതേ backtest-ൽ താരതമ്യം ചെയ്യുക.

നിങ്ങളുടേതാക്കൂ

കോയിൻ, തുക, ദിവസം, stop rule എന്നിവ സാധാരണ വാക്കുകളിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുക. നിങ്ങളുടെ ഏജന്റ് വെർച്വൽ പണവുമായി പേപ്പർ ട്രേഡിംഗിൽ ആരംഭിക്കും. അതിനാൽ യഥാർഥ ഓർഡറുകളൊന്നും നൽകുന്നതിന് മുമ്പ് ഷെഡ്യൂൾ ചെയ്ത കുറച്ച് വാങ്ങലുകൾ നിങ്ങൾക്ക് നിരീക്ഷിക്കാം.