Kriptoda düzenli alım: DCA planı nasıl otomatikleştirilir?

Düzenli aralıklarla sabit tutarda alım ne anlama gelir

Düzenli alım (DCA), fiyat ne olursa olsun belirli aralıklarla sabit bir miktar yatırım yapmak demektir. "Her pazartesi 09:00'da 40 $ değerinde ETH." Miktar sabit olduğundan, fiyat düşükken otomatik olarak daha fazla, yüksekken daha az coin alırsın.

Çoğu kişinin sürdürebileceği en basit stratejidir. Tahmin yapman, mükemmel anı beklemen veya her hafta karar vermen gerekmez. Otomasyona bu kadar uygun olmasının nedeni de bu basitliğidir.

Kurallar nasıl çalışır

Planlanan her gün ajan, belirlenen miktarı piyasa fiyatından alır. Aylık bütçe toplam alımı sınırlar ve coin ortalama alış fiyatının çok altında işlem gördüğünde bir stop kuralı alımları duraklatır. Böylece program, sert bir düşüş sırasında kontrolsüz biçimde devam etmez.

Dört kuralı açıklıyoruz

• Giriş: Her pazartesi 09:00 UTC'de $40 değerinde ETH al. Miktar, gün ve saat sabit olduğu için zamanlama kararı vermen gerekmez.
• Bütçe: Ayda en fazla $160. Beş pazartesinin olduğu aylarda beşinci alım atlanır. En fazla ne kadar harcayacağını her zaman bilirsin.
• Durdurma kuralı: ETH ortalama fiyatının %15 altına düştüğünde alımları duraklat. Uzun süreli bir çöküşte düşüş boyunca alım yapmaya devam etmeni önlemeye yardımcı olur. Fiyat bu seviyenin üzerine çıktığında alımlar yeniden başlar.
• Günlük kayıp limiti: $20. Bir günde işler ters giderse ajanı duraklatan bir güvenlik önlemidir.

DCA ortalama alış fiyatını nasıl düşürür?

Haftada $100 ile kısa bir örnek:

• 1. hafta, fiyat $50: 2.0 coin alırsın.
• 2. hafta, fiyat $40: 2.5 coin alırsın.
• 3. hafta, fiyat $25: 4.0 coin alırsın.
• 4. hafta, fiyat $50: 2.0 coin alırsın.

10.5 coin için $400 harcadın; coin başına ortalama yaklaşık $38.10 ödedin. Dört fiyatın basit ortalaması $41.25. Sabit bir tutarda alım yapmak, alımlarını fiyatların daha düşük olduğu haftalara ağırlıklandırır. Bu, gerçek bir sonuç değil, açıklayıcı bir örnektir.

Stop kuralıyla örnek uygulama

ETH Weekly Buyer stratejinin sekiz hafta boyunca haftalık alım yaptığını ve ortalama fiyatının $3,000 olduğunu varsayalım.

1. 9. hafta: ETH $2,700 seviyesinden işlem görür; ortalama fiyatının %10 altındadır. Ajan her zamanki gibi $40'lık alım yapar.
2. 10. hafta: ETH $2,480'e düşer; yaklaşık $2,960 olan yeni ortalama fiyatının %16 altındadır. Stop kuralı devreye girer: ajan alımı atlar ve nedenini yazar.
3. 11. hafta: Hâlâ eşik seviyesinin altında. Alım yine atlanır.
4. 12. hafta: ETH $2,650'ye toparlanır; ortalama fiyatının %15'ten daha az altındadır. Alımlar yeniden başlar.

Stop kuralı olmasaydı plan, düşüşün en derin noktasına kadar alım yapmaya devam ederdi. Bu kuralla düşüş hafifleyene kadar nakit ayırırsın; bunun karşılığında en düşük fiyatlardan bazılarını kaçırabilirsin. Bu açıklayıcı bir örnektir, gerçek bir sonuç değildir.

Tutarı ve günü seçmek

Fiyat yarıya inse bile bir yıl boyunca her hafta alım yaparken rahat edeceğin bir tutar seç. Fiyatlar üç ay boyunca düşerken haftada $40 harcamak seni endişelendirecekse $20 seç. Yarıda bıraktığın bir plan, maliyet ortalaması sağlamaz.

Tutarlılık, hangi günü seçtiğinden daha önemlidir. Sabit bir gün ve saat belirlemen yeterli. Bazı kişiler maaş gününden sonraki günü seçer; böylece plan faturalarla çakışmaz. Günü yakın zamandaki fiyat hareketlerine bakarak seçmekten kaçın: Son birkaç ayda ucuz görünen bir hafta içi gününün böyle kalması pek olası değildir.

DCA ne yapar, ne yapmaz?

DCA, piyasaya ne zaman gireceğin sorusunu ortadan kaldırır. Ne zaman satış yapacağına karar vermez ve uzun süren bir düşüşte yine de para kaybeder. Backtest bunu açıkça gösterir: planın en büyük düşüşünü, en başta tek seferde alım yapmakla karşılaştır.

DCA'nın hangi noktalarda sınırlara ihtiyacı var

• Uzun süren bir ayı piyasası. Her alım bir öncekinden daha düşük fiyattan gerçekleşir. Sonsuza kadar yanılıyor olmazsın ama uzun süre zararda kalabilirsin. Stop kuralı yatırılacak tutarı sınırlar.
• Küçük alımlardaki ücretler. Her alımdaki ücret, alımlar küçük ve sık olduğunda daha çok önem kazanır. Haftalık alım genellikle iyi bir dengedir; günlük alım nadiren fayda sağlar.
• Çıkış yok. DCA, pozisyona giriş yöntemidir, çıkış yöntemi değil. Büyük bir yükselişin ardından kazancının bir kısmını almak istiyorsan ayrı bir satış kuralı ekle.
• Minimum emir tutarları. Borsalar minimum emir tutarı belirler. Çok küçük alımlar bu tutarın altında kalabilir; TradeCorgi bunu backtestlerde modeller.

Karar günlüğünü okuma

Bir DCA ajanının günlüğü genellikle sakindir: Belirlenen her gün bir alım yapar. Okumaya değer kayıtlar istisnalardır; örneğin stop kuralı nedeniyle atlanan bir alım, aylık bütçe tükendiği için atlanan bir alım veya borsanın minimum emir tutarının altında kalan bir emir. Her kayıt, nedeni belirtilerek yazılır. Böylece planın, senin de durmasını isteyeceğin bir durumda durakladığını kontrol edebilirsin.

Test edilecek farklı seçenekler

• Haftalık yerine aylık, daha yüksek bir tutarla ve daha az ücret ödeyerek.
• DCA ve düşüşte alım: haftalık temel bir alıma ek olarak, %10'luk düşüşten sonra ayrı bütçeyle ek alım.
• İki coin: biri BTC, diğeri ETH için olmak üzere iki ajan; böylece her birinin kendi programı ve limitleri olur.
• Daha esnek bir stop kuralı: örneğin aynı geriye dönük testte ortalamanın %15 altındayken duraklamak yerine %25 altında duraklamayı karşılaştır.

Kendine göre düzenle

Coin'i, tutarı, günü ve durdurma kuralını günlük ifadelerle belirle. Ajanın sanal parayla paper trading yaparak başlar; böylece gerçek bir emir verilmeden önce planlanan birkaç alımı takip edebilirsin.