ক্রিপ্টোতে ডলার-কস্ট অ্যাভারেজিং: কীভাবে DCA পরিকল্পনা স্বয়ংক্রিয় করবেন

ডলার-কস্ট অ্যাভারেজিং বলতে কী বোঝায়

ডলার-কস্ট অ্যাভারেজিং (DCA) মানে দাম যা-ই হোক, নির্দিষ্ট সময়সূচি মেনে নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা। "$40-এর ETH প্রতি সোমবার 09:00-এ।" অর্থের পরিমাণ নির্দিষ্ট থাকায়, দাম কম থাকলে আপনি স্বয়ংক্রিয়ভাবে বেশি কয়েন কেনেন, আর দাম বেশি থাকলে কম কয়েন কেনেন।

এটি সবচেয়ে সহজ কৌশল, যা বেশিরভাগ মানুষ নিয়মিত মেনে চলতে পারেন। এতে কোনো পূর্বাভাস নেই, নিখুঁত মুহূর্তের জন্য অপেক্ষা নেই, আর প্রতি সপ্তাহে সিদ্ধান্ত নেওয়ারও দরকার নেই। এই সরলতার কারণেই এটি অটোমেশনের জন্য এত উপযুক্ত।

নিয়মগুলো কীভাবে কাজ করে

নির্ধারিত প্রতিটি দিনে এজেন্ট বাজারদরে নির্দিষ্ট পরিমাণ কেনে। মাসিক বাজেট মোট কেনার পরিমাণ সীমিত রাখে, আর কয়েনের দাম আপনার গড় কেনার দামের অনেক নিচে নেমে গেলে একটি stop নিয়ম কেনা থামিয়ে দেয়, যাতে বড় পতনের মধ্যেও নিয়ন্ত্রণহীনভাবে কেনা চলতে না থাকে।

চারটি নিয়মের ব্যাখ্যা

• এন্ট্রি: প্রতি সোমবার 09:00 UTC-তে $40-এর ETH। নির্দিষ্ট পরিমাণ, নির্দিষ্ট দিন এবং নির্দিষ্ট সময়, তাই কখন কিনবেন তা নিয়ে সিদ্ধান্ত নিতে হয় না।
• বাজেট: মাসে সর্বোচ্চ $160। যে মাসে পাঁচটি সোমবার পড়ে, সেই মাসে পঞ্চমবার কেনা বাদ যায়। আপনার সর্বোচ্চ খরচ সবসময় জানা থাকে।
• স্টপ নিয়ম: ETH-এর দাম আপনার গড় দামের 15% নিচে নামলে কেনা বিরতি দিন। দীর্ঘ পতনের সময় দাম ক্রমাগত নামতে থাকলে আরও কেনা থেকে রক্ষা করে। দাম ওই স্তরের ওপরে উঠলে আবার কেনা শুরু হয়।
• দৈনিক লোকসানের সীমা: $20। কোনও দিনে গুরুতর সমস্যা হলে এজেন্টকে বিরতি দেওয়ার জন্য একটি সুরক্ষা ব্যবস্থা।

DCA যেভাবে আপনার গড় দাম কমায়

সপ্তাহে $100 দিয়ে একটি ছোট উদাহরণ:

• 1ম সপ্তাহ, দাম $50: আপনি 2.0টি কয়েন কেনেন।
• 2য় সপ্তাহ, দাম $40: আপনি 2.5টি কয়েন কেনেন।
• 3য় সপ্তাহ, দাম $25: আপনি 4.0টি কয়েন কেনেন।
• 4র্থ সপ্তাহ, দাম $50: আপনি 2.0টি কয়েন কেনেন।

আপনি 10.5টি কয়েনের জন্য $400 খরচ করেছেন, অর্থাৎ প্রতি কয়েনের গড় দাম প্রায় $38.10। চারটি দামের সরল গড় হল $41.25। নির্দিষ্ট পরিমাণে কিনলে কম দামের সপ্তাহগুলিতে আপনার কেনার পরিমাণের ওজন বেশি হয়। এটি একটি উদাহরণ, বাস্তব ফল নয়।

Stop নিয়ম দিয়ে একটি উদাহরণ

ধরা যাক, আপনার ETH Weekly Buyer প্রতি সপ্তাহে করে মোট আটবার কিনেছে এবং আপনার গড় দাম $3,000।

1. 9ম সপ্তাহ: ETH $2,700 দরে ট্রেড করছে, যা আপনার গড় দামের চেয়ে 10% কম। এজেন্ট আগের মতোই $40 কেনে।
2. 10ম সপ্তাহ: ETH নেমে $2,480-এ আসে, যা আপনার নতুন গড় দাম প্রায় $2,960-এর চেয়ে 16% কম। স্টপ নিয়ম প্রযোজ্য হয়: এজেন্ট কেনা এড়িয়ে যায় এবং কারণটি লিখে রাখে।
3. 11তম সপ্তাহ: এখনও নির্ধারিত সীমার নিচে। আবারও কেনা এড়ানো হয়।
4. 12তম সপ্তাহ: ETH ঘুরে $2,650-এ ওঠে, যা আপনার গড় দামের চেয়ে 15%-এর কম নিচে। আবার কেনা শুরু হয়।

stop নিয়ম না থাকলে, দরপতনের সবচেয়ে গভীর পর্যায়েও পরিকল্পনাটি কেনা চালিয়ে যেত। এই নিয়ম থাকলে, দরপতন কমা পর্যন্ত আপনি কিছু নগদ অর্থ রেখে দেন, তবে এর ফলে সবচেয়ে কম দামের কিছু সুযোগ হাতছাড়া হতে পারে। এটি একটি উদাহরণ, বাস্তব ফল নয়।

পরিমাণ এবং দিন বেছে নেওয়া

দাম অর্ধেক হয়ে গেলেও, এক বছর ধরে প্রতি সপ্তাহে যে পরিমাণ কিনতে আপনার স্বস্তি হবে, সেই পরিমাণ বেছে নিন। দাম তিন মাস ধরে কমার পর প্রতি সপ্তাহে $40 বিনিয়োগ করলে যদি দুশ্চিন্তা হয়, তাহলে $20 বেছে নিন। মাঝপথে বন্ধ করে দেওয়া পরিকল্পনায় গড় কেনার সুবিধা পাওয়া যায় না।

নির্দিষ্ট দিনের চেয়ে নিয়মিততা বেশি গুরুত্বপূর্ণ। যে কোনও নির্দিষ্ট দিন ও সময় ঠিক আছে। কেউ কেউ বেতন পাওয়ার পরের দিনটি বেছে নেন, যাতে বিল মেটানোর সঙ্গে এই পরিকল্পনার প্রতিযোগিতা না হয়। সাম্প্রতিক দামের ওঠানামা দেখে দিন বেছে নেবেন না: গত কয়েক মাসে যে কর্মদিবসটি কম দামের মনে হয়েছে, সেটি ভবিষ্যতেও তেমন থাকবে এমন সম্ভাবনা খুবই কম।

DCA যা করে এবং যা করে না

DCA-তে কখন কেনা শুরু করবেন, সেই সিদ্ধান্তটি নিতে হয় না। কখন বিক্রি করবেন তা এটি ঠিক করে না, আর দীর্ঘ পতনের সময় এটিতেও লোকসান হয়। ব্যাকটেস্টে বিষয়টি স্পষ্ট দেখা যায়: এই পরিকল্পনার সবচেয়ে বড় পতনের সঙ্গে শুরুতে একবারে কেনার ফল তুলনা করুন।

DCA-তে কোথায় সুরক্ষামূলক সীমা দরকার

• দীর্ঘ bear market। প্রতিটি buy আগেরটির চেয়ে কম দামে হয়। আপনি চিরকাল ভুল নাও হতে পারেন, তবে দীর্ঘ সময় লোকসানে থাকতে পারেন। stop-এর নিয়মে বিনিয়োগের পরিমাণ সীমিত থাকে।
• ছোট buy-তে fee। প্রতিটি buy-তে fee দিতে হয়, আর buy ছোট ও ঘন ঘন হলে এর প্রভাব বেশি পড়ে। সাপ্তাহিকভাবে কেনা সাধারণত ভালো ভারসাম্য দেয়; দৈনিক কেনায় সচরাচর তেমন সুবিধা হয় না।
• বেরিয়ে আসার নিয়ম নেই। DCA হলো পজিশনে ঢোকার উপায়, বেরোনোর নয়। দাম অনেকটা বাড়ার পর কিছু লাভ তুলে নিতে চাইলে আলাদা sell-এর নিয়ম যোগ করুন।
• ন্যূনতম অর্ডারের পরিমাণ। এক্সচেঞ্জে অর্ডারের ন্যূনতম পরিমাণ নির্ধারিত থাকে। খুব ছোট buy সেই সীমার নিচে পড়তে পারে, এবং TradeCorgi backtest-এ এটি হিসাব করে।

সিদ্ধান্তের লগ পড়া

DCA এজেন্টের লগে সাধারণত তেমন কিছু থাকে না: নির্ধারিত দিনে একটি করে কেনা। যেসব ব্যতিক্রম পড়ে দেখা দরকার, সেগুলির মধ্যে আছে stop নিয়মে কেনা বাদ পড়া, মাসিক বাজেট শেষ হয়ে যাওয়ায় কেনা বাদ পড়া, অথবা এক্সচেঞ্জের ন্যূনতম পরিমাণের চেয়ে ছোট অর্ডার। প্রতিটির কারণ লিখে রাখা হয়, তাই আপনি যাচাই করতে পারেন যে আপনার ইচ্ছেমতো পরিকল্পনাটি বিরতি নিয়েছিল কি না।

পরীক্ষা করে দেখার মতো বিভিন্ন ধরন

• সাপ্তাহিকের বদলে মাসে একবার, বেশি পরিমাণে কিনে এবং কম ফি দিয়ে।
• DCA-র সঙ্গে dip buy: প্রতি সপ্তাহে একটি নিয়মিত কেনা, আর 10% পতনের পর একটি অতিরিক্ত কেনা, প্রতিটির জন্য আলাদা বাজেট।
• দুটি কয়েন: BTC-র জন্য একটি এজেন্ট এবং ETH-র জন্য একটি, যাতে প্রত্যেকটির নিজস্ব সময়সূচি ও সীমা থাকে।
• আরও নমনীয় stop নিয়ম, যেমন 15%-এর বদলে গড় দামের 25% নিচে গেলে বিরতি দেওয়া, একই ব্যাকটেস্টে তুলনা করে।

নিজের মতো করে নিন

সহজ ভাষায় কয়েন, পরিমাণ, দিন এবং stop rule বেছে নিন। আপনার এজেন্ট ভার্চুয়াল টাকা দিয়ে পেপার ট্রেডিং শুরু করবে, যাতে আসল অর্ডার দেওয়ার আগে নির্ধারিত কয়েকটি buy আপনি দেখে নিতে পারেন।