DCA અને dip buying: કઈ crypto strategy તમારા માટે યોગ્ય છે?

Crypto ખરીદવાની બે સરળ રીતો

ક્રિપ્ટોની ખરીદી ઑટોમેટ કરતા મોટાભાગના લોકો બેમાંથી એક વિચારથી શરૂઆત કરે છે.

ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ (DCA) ભાવ ગમે તે હોય, નક્કી કરેલા સમયપત્રક પ્રમાણે નક્કી રકમની ખરીદી કરે છે. "$40 of ETH every Monday at 09:00." તે ક્યારેય બજારનો યોગ્ય સમય પારખવાનો પ્રયાસ કરતું નથી.

ડિપ પર ખરીદી ભાવમાં મોટો ઘટાડો થાય તેની રાહ જુએ છે અને પછી ખરીદે છે. "$50 of BTC when it falls 5% within 24 hours." તે સરેરાશ કરતાં વધુ સારી કિંમતે ખરીદવાનો પ્રયાસ કરે છે અને ભાવમાં સુધારો થાય ત્યારે અથવા stop પર વેચે છે.

બંનેને એક વાક્યમાં સમજાવી શકાય એટલા સરળ છે અને બંને agent દ્વારા ચલાવી શકાય છે. પરંતુ બંનેની કામગીરી ખૂબ અલગ છે.

ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ કેવી રીતે કામ કરે છે

રકમ નિશ્ચિત હોવાથી, ભાવ ઓછો હોય ત્યારે DCA વધુ સિક્કા અને ભાવ ઊંચો હોય ત્યારે ઓછા સિક્કા ખરીદે છે. કેટલાક મહિનાઓ પછી, પ્રતિ સિક્કાનો તમારો સરેરાશ ભાવ ખરીદીના દિવસોના ભાવની સાદી સરેરાશ કરતાં ઓછો થઈ શકે છે.

દર અઠવાડિયે $100ના ટૂંકા ઉદાહરણ સાથે:

• અઠવાડિયું 1, ભાવ $50: તમે 2.0 coins ખરીદો છો.
• અઠવાડિયું 2, ભાવ $40: તમે 2.5 coins ખરીદો છો.
• અઠવાડિયું 3, ભાવ $25: તમે 4.0 coins ખરીદો છો.
• અઠવાડિયું 4, ભાવ $50: તમે 2.0 coins ખરીદો છો.

તમે 10.5 કૉઇન માટે $400 ખર્ચ્યા, એટલે દરેક કૉઇનની સરેરાશ કિંમત આશરે $38.10 થઈ. જ્યારે ચારેય ભાવોની સાદી સરેરાશ $41.25 છે.

DCAના ફાયદા એ છે કે તેમાં સતત રોકાણ રહે છે, કોઈ આગાહી કરવાની જરૂર નથી અને તેને અનુસરવું સરળ છે. તેની નબળાઈ એ છે કે લાંબા ઘટાડા દરમિયાન પણ તે ખરીદી કરતું રહે છે, તેથી યોજનામાં budgetની મર્યાદા અને stop rule હોવો જોઈએ.

ભાવ ઘટે ત્યારે ખરીદી કેવી રીતે કામ કરે છે

dip-buying નિયમ નક્કી કરેલા સમયગાળામાં ભાવ નક્કી કરેલી માત્રામાં ઘટે ત્યાં સુધી રોકડમાં રહે છે, પછી ખરીદી કરે છે. તેમાં સામાન્ય રીતે exit હોય છે (ખરીદીના ભાવ કરતાં નક્કી કરેલા વધારાએ વેચવું) અને stop-loss હોય છે (ખરીદીના ભાવ કરતાં નક્કી કરેલા ઘટાડે વેચવું).

તેની ખાસિયત entry price છે: ભાવ ઘટ્યા પછી જ તે ખરીદે છે. તેની નબળાઈઓ DCAની નબળાઈઓ જેવી જ છે:

• બજાર લાંબા સમય સુધી વધે ત્યારે તે ટ્રેડ ન પણ કરે. જો બજારમાં તીવ્ર ઘટાડા વગર સતત વધારો થાય, તો નિયમ ક્યારેય ખરીદી નહીં કરે.
• તે ક્રેશ દરમિયાન ખરીદી કરી શકે છે. 5%નો ઘટાડો 30%નો થઈ શકે છે. સ્ટૉપ-લોસ અને ખુલ્લી ખરીદીઓની મર્યાદા વગર, ડિપ પર ખરીદી કરતો બોટ નુકસાન કરતી પોઝિશનમાં સતત વધુ ખરીદી ઉમેરતો રહે છે.
• તે ખરીદી અને વેચાણ કરે છે, દરેક ટ્રેડની બંને બાજુ ફી ચૂકવે છે.

દરેકમાં ક્યાં નુકસાન થાય છે

• લાંબા bear marketમાં DCA: દરેક ખરીદી પહેલાંની ખરીદી કરતાં નીચા ભાવે થાય છે અને બજાર સાથે સરેરાશ ભાવ પણ ઘટતો રહે છે. તમે હંમેશાં ખોટા નથી, પણ લાંબા સમય સુધી નુકસાનમાં રહી શકો છો. ભારે ઘટાડા પછી ખરીદી અટકાવતો stop નિયમ રોકાતી કુલ રકમ મર્યાદિત કરે છે.
• સતત ઘટતા બજારમાં dip ખરીદવું: નિયમ -5% પર ખરીદે છે, ભાવ વધુ 6% ઘટે છે અને stop વેચી દે છે, પછી આગળના dip પર ફરી ખરીદે છે. સતત અનેક stopsનું નુકસાન એકઠું થાય છે. દૈનિક નુકસાનની મર્યાદા અને વધુમાં વધુ 2 ખુલ્લી ખરીદીઓ આને કાબૂમાં રાખે છે.
• સતત વધતા બજારમાં dip ખરીદવું: નુકસાન થતું નથી, પણ બજાર તમારા વિના વધતું રહે ત્યારે નફો પણ થતો નથી.

બાજુ-બાજુ સરખામણી

• ક્યારે ખરીદે છે: DCA નક્કી કરેલા શેડ્યૂલ પ્રમાણે ખરીદે છે. Dip buyer નક્કી કરેલા ઘટાડા પછી ખરીદે છે.
• ક્યારે વેચે છે: DCA ભાગ્યે જ વેચે છે. Dip buyer નક્કી કરેલા નફે અથવા stop પર વેચે છે.
• માર્કેટમાં રહેવાનો સમય: DCAમાં હંમેશાં રોકાણ રહે છે. Dip buyer ઘટાડા પછી જ રોકાણ કરે છે.
• મુખ્ય જોખમ: DCA માટે, લાંબા ઘટાડા દરમિયાન સતત ખરીદી કરતા રહેવું. Dip buyer માટે, ઘટતા માર્કેટમાં વારંવાર stop લાગવો.
• જરૂરિયાતો: DCA માટે બજેટની મર્યાદા અને stopનો નિયમ જરૂરી છે. Dip buyer માટે stop-loss, ખુલ્લી ખરીદીઓની મર્યાદા અને દૈનિક નુકસાનની મર્યાદા જરૂરી છે.
• ચાલુ રાખવા માટેની મહેનત: DCAમાં ઓછી મહેનત પડે છે. Dip buyerમાં મધ્યમ મહેનત પડે છે, કારણ કે તે અઠવાડિયાં સુધી નિષ્ક્રિય રહી શકે છે.

કેવી રીતે પસંદ કરવું

તમારી જાતને ત્રણ પ્રશ્નો પૂછો:

1. શું તમે લાંબા ગાળા માટે coin રાખવા માંગો છો? DCA યોગ્ય છે. Dip buying એવી ટ્રેડિંગ સ્ટ્રેટેજી છે જેમાં તમે વારંવાર ખરીદો અને વેચો છો.
2. શું તમે અઠવાડિયાં સુધી માર્કેટથી બહાર રહેવાનું સ્વીકારી શકો છો? જો નહીં, તો વધતા માર્કેટમાં dip buying તમને નિરાશ કરશે.
3. બંનેને ચકાસ્યા પછી શું પરિણામ આવ્યું? દરેકને એક જ coin અને એક જ સમયગાળા પર, ફી સાથે ચલાવો અને પરિણામો તથા સૌથી મોટા ઘટાડાની સરખામણી માત્ર coin રાખવા સાથે કરો.

ઘણા લોકો આખરે બંનેનો ઉપયોગ કરે છે: આધાર તરીકે સાપ્તાહિક DCA ખરીદી, અને તેની સાથે પોતાના નાના બજેટવાળો dip-buy નિયમ.

એક ઉદાહરણ

ફી સહિત, એ જ 2 વર્ષના સમયગાળામાં બંનેનું ETH પર પરીક્ષણ કરો:

• ETH Weekly Buyer: દર સોમવારે $40, મહિને વધુમાં વધુ $160, ETH સરેરાશ ભાવથી 15% નીચે જાય ત્યારે ખરીદી અટકાવો.
• ETH Dip Buyer: એક દિવસમાં ETH 6% ઘટે ત્યારે $50 ખરીદો, ખરીદીના ભાવથી 5% ઉપર વેચો, 8% નીચે stop રાખો, વધુમાં વધુ 2 ખરીદીઓ ખુલ્લી રાખો, દૈનિક નુકસાનની મર્યાદા $20.

બૅકટેસ્ટમાં દરેક strategyએ કેટલી વાર ખરીદી કરી, કેટલી ફી ચૂકવી, ફી પછીનું પરિણામ અને તેનો સૌથી મોટો ઘટાડો દેખાશે, સાથે ETH રાખવાના પરિણામની સરખામણી પણ હશે. સાપ્તાહિક ખરીદી કરતી strategyએ મોટા ભાગે દર સોમવારે ખરીદી કરી હશે, સિવાય કે મર્યાદા અથવા થોભવાના નિયમને કારણે કોઈ અઠવાડિયું છોડ્યું હોય; ઘટાડા પર ખરીદી કરતી strategyએ ઘણી ઓછી વાર ખરીદી કરી હશે. જે વધુ સારી લાગે, તેને વાસ્તવિક નાણાં લગાવતાં પહેલાં paper પર ચલાવો. આ સમજાવવા માટેનું ઉદાહરણ છે, વાસ્તવિક પરિણામ નથી.

બંનેમાંથી કોઈને પણ ઓટોમેટ કરતાં પહેલાંની ચેકલિસ્ટ

• દરેક ખરીદીની રકમ અને માસિક અથવા કુલ બજેટ નક્કી કરેલાં છે.
• DCAમાં એવો stop rule છે જે મોટો ઘટાડો થયા પછી ખરીદી થોભાવે છે.
• dip buyerમાં stop-loss, ખુલ્લી ખરીદીઓની મર્યાદા અને દૈનિક નુકસાન મર્યાદા છે.
• બંનેનું એક જ સમયગાળા માટે, ફી સહિત બેકટેસ્ટ કરવામાં આવ્યું અને hold કરવાની રીત સાથે સરખામણી કરવામાં આવી.
• લાઇવ શરૂ કરતાં પહેલાં તમે તમારી પસંદગી પેપર પર જોઈ છે.