Una comparación sencilla entre el promedio del costo en dólares y comprar en las caídas: cómo entra cada estrategia, dónde puede perder dinero y cómo probar ambas durante el mismo período.
Respuesta breve
El promedio del costo en dólares compra una cantidad fija según un calendario, sin importar el precio; comprar en las caídas espera una baja pronunciada y luego compra. El DCA es más sencillo y nunca deja de comprar, mientras que comprar en las caídas implica operar con menos frecuencia y requiere un stop loss. Prueba ambas estrategias durante el mismo período, con comisiones incluidas, antes de elegir.
La mayoría de las personas que automatizan sus compras de criptomonedas empiezan con una de dos ideas.
El promedio del costo en dólares (DCA) compra una cantidad fija según un calendario establecido, sin importar el precio. «$40 de ETH todos los lunes a las 09:00». Nunca intenta anticipar el mercado.
Comprar en la caída espera una bajada brusca y luego compra. «$50 de BTC cuando baje un 5% en 24 horas». Intenta comprar a precios mejores que el promedio y vende cuando hay un rebote o se activa un stop.
Ambas son lo bastante sencillas como para describirlas en una frase, y un agente puede ejecutar las dos. Pero funcionan de maneras muy distintas.
Como el monto es fijo, con DCA compras más monedas cuando el precio está bajo y menos cuando está alto. Con el paso de los meses, el precio promedio por moneda termina siendo inferior al promedio simple de los precios en los días que compraste.
Un ejemplo breve con $100 a la semana:
Gastaste $400 por 10.5 monedas, a un promedio de aproximadamente $38.10 por moneda, mientras que el promedio simple de los cuatro precios es $41.25.
Las ventajas de DCA son que siempre estás invertido, no requiere pronósticos y es fácil de mantener. Su punto débil es que sigue comprando durante una caída prolongada, así que el plan necesita un límite de presupuesto y una regla de stop.
Una regla de compra en caídas mantiene el dinero en efectivo hasta que el precio baje una cantidad determinada dentro de un plazo establecido y luego compra. Por lo general, tiene una salida (vender al alcanzar una ganancia establecida por encima del precio de compra) y un stop loss (vender al alcanzar una pérdida establecida por debajo de ese precio).
Su punto fuerte es el precio de entrada: solo compra después de una caída. Sus puntos débiles son el reflejo de los de DCA:
Hazte estas tres preguntas:
Muchas personas terminan combinando una compra semanal con DCA como base y una regla para comprar en las caídas con su propio presupuesto pequeño.
Prueba ambas estrategias con ETH durante los mismos 2 años, incluidas las comisiones:
Los backtests mostrarían cuántas veces compró cada estrategia, cuánto pagó cada una en comisiones, el resultado después de las comisiones y la caída máxima de cada una, junto a la opción de mantener ETH. La estrategia de compra semanal habría comprado la mayoría de los lunes, excepto las semanas en que se omitió la compra por el límite o la regla de pausa; la estrategia de compra en las caídas, muchas menos veces. Sea cual sea la que parezca mejor, pruébala en simulado antes de usar dinero real. Este es un ejemplo ilustrativo, no un resultado real.
Promedio del costo en dólares: comprar una cantidad fija de una moneda con una frecuencia establecida, como $40 de ETH todos los lunes, sin importar el precio. Con el tiempo, compras más monedas cuando los precios están bajos y menos cuando están altos.
No, en general. Comprar en las caídas puede ofrecer mejores precios de entrada, pero se opera con menos frecuencia y podrías comprar mientras el precio sigue cayendo durante mucho tiempo. DCA es más sencillo y mantiene la inversión. Cuál te conviene depende del período y de tu forma de operar, así que prueba ambas estrategias.
Sí. Una combinación común es una compra pequeña cada semana y una compra adicional después de una caída brusca, con un límite para el gasto total mensual y una regla que pausa las compras después de una caída pronunciada.
Un plan DCA rara vez vende, así que, en lugar de un stop para cada operación, necesita una regla de stop, como pausar las compras cuando el precio esté un porcentaje determinado por debajo de tu promedio, además de un presupuesto mensual.
Por lo general, es más fácil empezar con DCA: hay menos decisiones, una rutina constante y no tienes que esperar el momento adecuado. Comprar en las caídas requiere reglas de salida más estrictas para ser más seguro.
DCA hace compras pequeñas y regulares, y rara vez vende, así que las comisiones de cada compra importan. Comprar en las caídas implica menos operaciones, pero compra y vende, y pagas comisiones en ambos sentidos. Los backtests con comisiones muestran cuál te cuesta más.
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