DCA विरुद्ध dip buying: तुमच्यासाठी कोणती क्रिप्टो स्ट्रॅटेजी योग्य?

Crypto खरेदी करण्याचे दोन सोपे मार्ग

Crypto खरेदीचे automation करणारे बहुतेक लोक दोनपैकी एका कल्पनेपासून सुरुवात करतात.

Dollar-cost averaging (DCA) किंमत काहीही असली तरी ठरावीक वेळापत्रकानुसार ठरावीक रक्कम खरेदी करते. "दर सोमवारी 09:00 वाजता $40 चे ETH." बाजाराची योग्य वेळ साधण्याचा प्रयत्न ती कधीच करत नाही.

घसरणीत खरेदी (Buying the dip) मोठी घसरण होण्याची वाट पाहते आणि मग खरेदी करते. "24 तासांत BTC 5% घसरल्यास $50 चे BTC खरेदी करा." सरासरीपेक्षा चांगल्या किमतीत खरेदी करण्याचा प्रयत्न करते आणि किंमत सावरल्यावर किंवा stop लागल्यावर विकते.

दोन्ही एका वाक्यात सांगता येतील इतक्या सोप्या आहेत आणि दोन्ही एजंटकडून चालवल्या जाऊ शकतात. मात्र त्यांची काम करण्याची पद्धत खूप वेगळी आहे.

Dollar-cost averaging कसे काम करते

रक्कम ठरलेली असल्यामुळे, किंमत कमी असताना DCA मध्ये जास्त कॉइन्स आणि किंमत जास्त असताना कमी कॉइन्स खरेदी होतात. काही महिन्यांनंतर, प्रत्येक कॉइनची तुमची सरासरी किंमत खरेदीच्या दिवसांवरील किमतींच्या साध्या सरासरीपेक्षा कमी होते.

दर आठवड्याला $100 च्या छोट्या उदाहरणासह:

• आठवडा 1, किंमत $50: तुम्ही 2.0 coins खरेदी करता.
• आठवडा 2, किंमत $40: तुम्ही 2.5 coins खरेदी करता.
• आठवडा 3, किंमत $25: तुम्ही 4.0 coins खरेदी करता.
• आठवडा 4, किंमत $50: तुम्ही 2.0 coins खरेदी करता.

तुम्ही 10.5 coins साठी $400 खर्च केले, म्हणजे प्रत्येक coin ची सरासरी किंमत सुमारे $38.10 पडली. मात्र, त्या चार किमतींची साधी सरासरी $41.25 आहे.

DCA चे फायदे म्हणजे गुंतवणूक सतत सुरू राहते, अंदाज बांधण्याची गरज नसते आणि ही पद्धत सुरू ठेवणं सोपं असतं. मात्र, दीर्घकाळ घसरण सुरू असतानाही यात खरेदी चालू राहते, त्यामुळे योजनेत बजेटची मर्यादा आणि stop rule आवश्यक असतो.

किंमत घसरल्यावर खरेदी कशी काम करते

dip-buying rule ठरावीक कालावधीत किंमत ठरावीक प्रमाणात घसरेपर्यंत cash मध्येच राहते आणि मग खरेदी करते. यात सहसा exit असतो (खरेदीच्या किमतीपेक्षा ठरावीक वाढ झाल्यावर विक्री) आणि stop-loss असतो (खरेदीच्या किमतीपेक्षा ठरावीक घट झाल्यावर विक्री).

याची जमेची बाजू म्हणजे entry price: भाव पडल्यानंतरच ते खरेदी करते. याच्या कमतरता DCA च्या कमतरतांसारख्याच आहेत:

• बाजार दीर्घकाळ वाढत असताना ते बाजूला राहू शकते. तीव्र घसरण न होता बाजार सातत्याने वाढल्यास, हा नियम कधीच खरेदी करत नाही.
• ते बाजार कोसळत असताना खरेदी करू शकते. 5% घसरण 30% पर्यंत जाऊ शकते. Stop-loss आणि open buys वर मर्यादा नसल्यास, dip buyer तोट्यातील position मध्ये सतत भर घालत राहतो.
• ते खरेदी-विक्री करत राहते, आणि प्रत्येक trade च्या दोन्ही बाजूंना fees भरते.

प्रत्येक पर्यायात पैसे कुठे गमावले जातात

• दीर्घ bear market मध्ये DCA: प्रत्येक खरेदी आधीच्या खरेदीपेक्षा कमी किमतीला होते आणि market सोबत सरासरी किंमतही घसरत राहते. तुमचा निर्णय कायम चुकीचा ठरत नाही, पण बराच काळ तोट्यात राहू शकता. मोठी घसरण झाल्यानंतर खरेदी थांबवणारा stop नियम गुंतवली जाणारी रक्कम मर्यादित ठेवतो.
• सतत घसरणाऱ्या market मध्ये dip buying: किंमत -5% झाल्यावर नियम खरेदी करतो, किंमत आणखी 6% घसरल्यावर stop विकतो आणि पुढच्या dip मध्ये पुन्हा खरेदी करतो. सलग अनेक stops मुळे तोटा वाढतो. दैनिक तोटा मर्यादा आणि जास्तीत जास्त 2 उघड्या खरेदी ही परिस्थिती नियंत्रणात ठेवतात.
• सतत वाढणाऱ्या market मध्ये dip buying: तोटा होत नाही, पण market तुमच्याशिवाय वाढत असताना नफाही मिळत नाही.

बाजूबाजूने तुलना

• कधी खरेदी करते: DCA ठरलेल्या वेळापत्रकानुसार खरेदी करते. Dip buyer ठरावीक घसरणीनंतर खरेदी करतो.
• कधी विकते: DCA क्वचितच विक्री करते. Dip buyer ठरावीक नफा मिळाल्यावर किंवा stop लागल्यावर विकतो.
• बाजारात असण्याचा कालावधी: DCA मध्ये गुंतवणूक कायम असते. Dip buyer फक्त घसरणीनंतर गुंतवणूक करतो.
• मुख्य धोका: DCA मध्ये दीर्घ घसरण सुरू असताना सतत खरेदी करणे. Dip buyer साठी, घसरत्या बाजारात वारंवार stop लागणे.
• गरजा: DCA साठी budget cap आणि stop rule आवश्यक आहे. Dip buyer साठी stop-loss, open buys वर मर्यादा आणि daily loss limit आवश्यक आहे.
• पाळण्यासाठी लागणारा प्रयत्न: DCA पाळणे सोपे आहे. Dip buyer पाळण्यासाठी मध्यम प्रयत्न लागतो, कारण तो अनेक आठवडे निष्क्रिय राहू शकतो.

निवड कशी करावी

स्वतःला तीन प्रश्न विचारा:

1. तुम्हाला coin दीर्घकाळासाठी ठेवायचा आहे का? त्यासाठी DCA योग्य ठरते. Dip buying ही मार्केटमध्ये येण्या-जाण्याची trading strategy आहे.
2. काही आठवडे मार्केटबाहेर राहणे तुम्हाला मान्य आहे का? नसेल, तर वाढत्या मार्केटमध्ये dip buying मुळे निराशा होऊ शकते.
3. दोन्हींची चाचणी केल्यावर काय दिसले? एकाच coin वर, एकाच कालावधीसाठी आणि फीसह दोन्ही चालवून पाहा. निकाल आणि सर्वाधिक घसरण यांची फक्त coin होल्ड करण्याशी तुलना करा.

अनेक जण शेवटी दोन्हींचा वापर करतात: आधार म्हणून आठवड्याची DCA खरेदी आणि त्यासोबत स्वतःचे छोटे budget असलेला dip-buy rule.

उदाहरणासह स्पष्टीकरण

दोन्हींची ETH वर त्याच 2 वर्षांच्या कालावधीसाठी fees धरून चाचणी करा:

• ETH Weekly Buyer: दर सोमवारी $40, महिन्याला जास्तीत जास्त $160; ETH सरासरी किमतीपेक्षा 15% खाली गेल्यास खरेदी थांबवते.
• ETH Dip Buyer: एका दिवसात ETH 6% घसरल्यावर $50; खरेदीच्या किमतीपेक्षा 5% वर विक्री, 8% खाली stop, जास्तीत जास्त 2 उघड्या खरेदी आणि $20 दैनिक तोटा मर्यादा.

Backtests मध्ये प्रत्येक strategy ने किती वेळा खरेदी केली, किती फी दिली, फी वजा केल्यानंतरचा निकाल आणि सर्वात मोठी घसरण दिसेल. त्यांची तुलना ETH होल्ड करण्याशीही करता येईल. मर्यादा किंवा थांबण्याच्या नियमामुळे वगळलेले आठवडे सोडल्यास, साप्ताहिक खरेदी करणाऱ्या strategy ने बहुतेक सोमवारी खरेदी केली असेल; dip buyer ने त्यापेक्षा खूप कमी वेळा. कोणतीही strategy चांगली दिसली, तरी प्रत्यक्ष पैसे वापरण्यापूर्वी ती paper वर चालवा. हे उदाहरण समजावण्यासाठी दिले आहे, प्रत्यक्ष निकाल नाही.

दोन्हीपैकी कोणतेही ऑटोमेट करण्यापूर्वीची तपासणीसूची

• प्रत्येक खरेदीची रक्कम आणि मासिक किंवा एकूण बजेट ठरवलेले आहे.
• मोठी घसरण झाल्यानंतर खरेदी थांबवणारा stop rule DCA मध्ये आहे.
• Dip buyer मध्ये stop-loss, ओपन खरेदींवर मर्यादा आणि दैनिक तोटा मर्यादा आहे.
• दोन्हींचा फी समाविष्ट करून त्याच कालावधीसाठी बॅकटेस्ट केला आहे आणि hold करण्याशी तुलना केली आहे.
• लाईव्ह ट्रेडिंग सुरू करण्यापूर्वी तुम्ही तुमची निवड पेपर ट्रेडिंगमध्ये पाहिली आहे.