DCA vs dip buying: strategi kripto mana yang cocok untuk Anda?

Dua cara sederhana membeli crypto

Kebanyakan orang yang mengotomatiskan pembelian crypto memulai dengan salah satu dari dua ide.

Dollar-cost averaging (DCA) membeli dalam jumlah tetap dengan jadwal tetap, berapa pun harganya. "$40 ETH setiap Senin pukul 09:00." Strategi ini tidak berusaha menentukan waktu terbaik untuk masuk pasar.

Membeli saat harga turun menunggu penurunan tajam, lalu membeli. "$50 BTC saat harganya turun 5% dalam 24 jam." Strategi ini berupaya membeli dengan harga yang lebih baik dari rata-rata, lalu menjual saat harga pulih atau mencapai stop loss.

Keduanya cukup sederhana untuk dijelaskan dalam satu kalimat dan bisa dijalankan oleh agen. Namun, cara kerjanya sangat berbeda.

Cara kerja dollar-cost averaging

Karena jumlahnya tetap, DCA membeli lebih banyak koin saat harga rendah dan lebih sedikit saat harga tinggi. Dalam hitungan bulan, harga rata-rata per koin yang Anda bayarkan akhirnya lebih rendah daripada rata-rata sederhana harga pada hari-hari Anda membeli.

Contoh singkat dengan $100 per minggu:

• Minggu ke-1, harga $50: Anda membeli 2.0 koin.
• Minggu ke-2, harga $40: Anda membeli 2.5 koin.
• Minggu ke-3, harga $25: Anda membeli 4.0 koin.
• Minggu ke-4, harga $50: Anda membeli 2.0 koin.

Anda mengeluarkan $400 untuk membeli 10.5 koin, dengan harga rata-rata sekitar $38.10 per koin, sedangkan rata-rata sederhana dari keempat harga tersebut adalah $41.25.

Kelebihan DCA adalah dana selalu diinvestasikan, tidak membutuhkan prediksi, dan mudah dijalankan secara konsisten. Kelemahannya, strategi ini terus membeli saat harga turun dalam waktu lama, sehingga rencana perlu memiliki batas anggaran dan aturan stop.

Cara kerja beli saat harga turun

Aturan beli saat harga turun menunggu tanpa membeli sampai harga turun dalam jumlah tertentu selama jangka waktu yang ditentukan, lalu membeli. Biasanya, aturan ini memiliki titik keluar (jual saat harga naik dalam jumlah tertentu di atas harga beli) dan stop loss (jual saat harga turun dalam jumlah tertentu di bawah harga beli).

Keunggulannya ada pada harga masuk: bot hanya membeli setelah harga turun. Kekurangannya adalah kebalikan dari DCA:

• Strategi ini bisa melewatkan kenaikan panjang. Jika pasar terus naik tanpa penurunan tajam, aturan tersebut tidak akan membeli.
• Strategi ini bisa membeli saat pasar sedang crash. Penurunan 5% bisa berlanjut menjadi 30%. Tanpa stop loss dan batas jumlah pembelian terbuka, strategi beli saat harga turun akan terus menambah posisi yang merugi.
• Strategi ini berulang kali membeli dan menjual, sehingga biaya dibayar pada kedua sisi setiap transaksi.

Bagaimana masing-masing bisa merugi

• DCA di pasar bearish yang berkepanjangan: setiap pembelian terjadi pada harga yang lebih rendah dari sebelumnya, dan harga rata-rata terus turun mengikuti pasar. Harga tidak akan terus turun selamanya, tetapi kamu bisa merugi dalam waktu lama. Aturan stop yang menjeda pembelian setelah penurunan tajam membatasi jumlah dana yang digunakan.
• Membeli saat harga turun di tengah penurunan berkelanjutan: aturan membeli saat harga turun 5%, harga turun 6% lagi dan stop menjual, lalu aturan membeli lagi saat harga turun berikutnya. Beberapa stop berturut-turut bisa menumpuk. Batas kerugian harian dan maksimum 2 pembelian terbuka membantu membatasi dampaknya.
• Membeli saat harga turun di tengah kenaikan berkelanjutan: tidak ada kerugian, tetapi juga tidak ada keuntungan saat pasar naik tanpa kamu.

Perbandingan berdampingan

• Kapan membeli: DCA membeli sesuai jadwal. Strategi beli saat harga turun membeli setelah terjadi penurunan tertentu.
• Kapan menjual: DCA jarang menjual. Strategi beli saat harga turun menjual saat mencapai keuntungan tertentu atau saat stop terpicu.
• Waktu di pasar: DCA selalu berinvestasi. Strategi beli saat harga turun hanya berinvestasi setelah harga turun.
• Risiko utama: untuk DCA, terus membeli selama penurunan panjang. Untuk strategi beli saat harga turun, stop terpicu berulang kali di pasar yang sedang turun.
• Yang dibutuhkan: DCA memerlukan batas anggaran dan aturan stop. Strategi beli saat harga turun memerlukan stop loss, batas jumlah pembelian terbuka, dan batas kerugian harian.
• Upaya untuk tetap konsisten: DCA hanya membutuhkan sedikit upaya. Strategi beli saat harga turun membutuhkan upaya sedang karena bisa tidak aktif selama berminggu-minggu.

Cara memilih

Ajukan tiga pertanyaan ini kepada diri sendiri:

1. Apakah Anda ingin memiliki koin dalam jangka panjang? DCA cocok untuk itu. Membeli saat harga turun lebih merupakan strategi trading yang keluar-masuk pasar.
2. Apakah Anda bisa menerima tidak berada di pasar selama berminggu-minggu? Jika tidak, strategi membeli saat harga turun bisa membuat Anda frustrasi ketika pasar sedang naik.
3. Bagaimana hasil pengujian keduanya? Jalankan masing-masing strategi pada koin dan periode yang sama, dengan biaya, lalu bandingkan hasil dan penurunan terburuknya dengan sekadar menyimpan koin.

Banyak orang akhirnya menggunakan kombinasi: pembelian DCA mingguan sebagai dasar, ditambah aturan beli saat harga turun dengan anggaran kecil tersendiri.

Contoh lengkap

Uji keduanya pada ETH selama 2 years yang sama, termasuk biaya:

• Pembeli Mingguan ETH: $40 setiap hari Senin, maksimal $160 sebulan, dengan pembelian dijeda saat ETH berada 15% di bawah harga rata-rata.
• Pembeli ETH Saat Harga Turun: $50 saat ETH turun 6% dalam sehari, jual saat harganya 5% di atas harga beli, stop pada 8% di bawahnya, maksimal 2 pembelian terbuka, batas kerugian harian $20.

Backtest akan menunjukkan berapa kali masing-masing strategi membeli, biaya yang dibayarkan, hasil setelah biaya, dan penurunan terburuknya, berdampingan dengan strategi menyimpan ETH. Strategi pembelian mingguan akan membeli pada sebagian besar hari Senin, kecuali pada minggu ketika batas atau aturan jeda membuatnya melewatkan pembelian. Strategi pembelian saat harga turun akan membeli jauh lebih jarang. Apa pun yang tampak lebih baik, jalankan dalam mode paper trading sebelum menggunakan uang sungguhan. Ini contoh ilustrasi, bukan hasil nyata.

Daftar periksa sebelum mengotomatiskan salah satunya

• Jumlah untuk setiap pembelian serta anggaran bulanan atau total sudah ditetapkan.
• DCA memiliki aturan stop yang menghentikan pembelian sementara setelah penurunan tajam.
• Strategi beli saat harga turun memiliki stop-loss, batas jumlah pembelian terbuka, dan batas kerugian harian.
• Keduanya di-backtest untuk periode yang sama, termasuk biaya, lalu dibandingkan dengan strategi menahan aset.
• Anda sudah mengamati strategi pilihan Anda melalui paper trading sebelum menjalankannya secara live.