DCA vs dip ಖರೀದಿ: ಯಾವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ತಂತ್ರ ನಿಮಗೆ ಸೂಕ್ತ?

Crypto ಖರೀದಿಸಲು ಎರಡು ಸರಳ ವಿಧಾನಗಳು

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಖರೀದಿಯನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತಗೊಳಿಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನವರು ಎರಡು ಆಲೋಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರಿಂದ ಆರಂಭಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಡಾಲರ್-ಕಾಸ್ಟ್ ಅವರೇಜಿಂಗ್ (DCA) ಬೆಲೆ ಏನೇ ಇರಲಿ, ನಿಗದಿತ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯಂತೆ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. "ಪ್ರತಿ ಸೋಮವಾರ 09:00ಕ್ಕೆ $40 ಮೌಲ್ಯದ ETH." ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವನ್ನು ಹಿಡಿಯಲು ಎಂದಿಗೂ ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಬೆಲೆ ಕುಸಿದಾಗ ಖರೀದಿಸುವುದು ತೀವ್ರ ಕುಸಿತಕ್ಕಾಗಿ ಕಾಯುತ್ತದೆ, ನಂತರ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. "24 ಗಂಟೆಗಳೊಳಗೆ BTC ಬೆಲೆ 5% ಕುಸಿದಾಗ $50 ಮೌಲ್ಯದ BTC ಖರೀದಿಸಿ." ಇದು ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬೆಲೆ ಚೇತರಿಸಿಕೊಂಡಾಗ ಅಥವಾ stop ತಲುಪಿದಾಗ ಮಾರುತ್ತದೆ.

ಇವೆರಡನ್ನೂ ಒಂದು ವಾಕ್ಯದಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸುವಷ್ಟು ಸರಳವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಎರಡನ್ನೂ agent ಮೂಲಕ ನಡೆಸಬಹುದು. ಆದರೆ ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನ ಬಹಳ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ.

ಡಾಲರ್-ಕಾಸ್ಟ್ ಆವರೇಜಿಂಗ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ

ಮೊತ್ತ ನಿಗದಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದಾಗ DCA ಹೆಚ್ಚು ಕಾಯಿನ್‌ಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಬೆಲೆ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದಾಗ ಕಡಿಮೆ ಕಾಯಿನ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. ತಿಂಗಳುಗಳ ನಂತರ, ಪ್ರತಿ ಕಾಯಿನ್‌ಗೆ ನಿಮ್ಮ ಸರಾಸರಿ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಯು ನೀವು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಗಳ ಬೆಲೆಗಳ ಸರಳ ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ವಾರಕ್ಕೆ $100 ಬಳಸಿ ಒಂದು ಚಿಕ್ಕ ಉದಾಹರಣೆ:

• ವಾರ 1, ಬೆಲೆ $50: ನೀವು 2.0 coins ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.
• ವಾರ 2, ಬೆಲೆ $40: ನೀವು 2.5 coins ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.
• ವಾರ 3, ಬೆಲೆ $25: ನೀವು 4.0 coins ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.
• ವಾರ 4, ಬೆಲೆ $50: ನೀವು 2.0 coins ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.

ನೀವು 10.5 coinsಗಾಗಿ $400 ಖರ್ಚು ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ. ಪ್ರತಿ coinಗೆ ಸರಾಸರಿ ಬೆಲೆ ಸುಮಾರು $38.10. ಆದರೆ ಆ ನಾಲ್ಕು ಬೆಲೆಗಳ ಸರಳ ಸರಾಸರಿ $41.25.

DCAಯ ಅನುಕೂಲಗಳೆಂದರೆ, ಅದು ಯಾವಾಗಲೂ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇರುತ್ತದೆ, ಮುನ್ಸೂಚನೆ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಪಾಲಿಸುವುದು ಸುಲಭ. ಆದರೆ ದೀರ್ಘ ಕುಸಿತದಲ್ಲೂ ಅದು ಖರೀದಿಸುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಬಜೆಟ್ ಮಿತಿ ಮತ್ತು stop ನಿಯಮ ಇರಬೇಕು.

ಬೆಲೆ ಕುಸಿದಾಗ ಖರೀದಿಸುವುದು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ

dip-buying ನಿಯಮವು ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬೆಲೆ ನಿಗದಿತ ಪ್ರಮಾಣಕ್ಕೆ ಕುಸಿಯುವವರೆಗೆ ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲೇ ಇರುತ್ತದೆ, ನಂತರ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇದರಲ್ಲಿ exit ಇರುತ್ತದೆ (ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಗಿಂತ ನಿಗದಿತ ಏರಿಕೆ ಕಂಡಾಗ ಮಾರಾಟ) ಮತ್ತು stop-loss ಇರುತ್ತದೆ (ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಗಿಂತ ನಿಗದಿತ ಕುಸಿತ ಕಂಡಾಗ ಮಾರಾಟ).

ಇದರ ಬಲವೆಂದರೆ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ: ಬೆಲೆ ಕುಸಿದ ನಂತರವೇ ಇದು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರ ದುರ್ಬಲತೆಗಳು DCA ಯ ದುರ್ಬಲತೆಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಬಿಂಬದಂತಿವೆ:

• ದೀರ್ಘ ಏರಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಇದು ಖರೀದಿ ಮಾಡದೆ ಇರಬಹುದು. ತೀಕ್ಷ್ಣ ಕುಸಿತವಿಲ್ಲದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಏರಿದರೆ, ನಿಯಮವು ಖರೀದಿಸುವುದೇ ಇಲ್ಲ.
• ಕುಸಿತದ ನಡುವೆಯೂ ಇದು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. 5% ಕುಸಿತವು 30% ಕುಸಿತವಾಗಬಹುದು. Stop-loss ಮತ್ತು open buys ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲದೆ, dip buyer ನಷ್ಟದಲ್ಲಿರುವ position‌ಗೆ ಮತ್ತೆಮತ್ತೆ ಸೇರಿಸುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತಾನೆ.
• ಇದು ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಿರುತ್ತದೆ, ಪ್ರತಿ trade‌ನ ಎರಡೂ ಬದಿಗಳಿಗೂ ಫೀಸ್ ಪಾವತಿಸುತ್ತದೆ.

ಪ್ರತಿಯೊಂದರಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಿ ನಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ

• ದೀರ್ಘ bear market‌ನಲ್ಲಿ DCA: ಪ್ರತಿ ಖರೀದಿಯೂ ಹಿಂದಿನದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಆಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಜೊತೆಗೆ ಸರಾಸರಿ ಬೆಲೆಯೂ ಇಳಿಯುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರ ಸದಾಕಾಲ ತಪ್ಪಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದಲ್ಲ, ಆದರೆ ದೀರ್ಘಕಾಲ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿರಬಹುದು. ದೊಡ್ಡ ಕುಸಿತದ ಬಳಿಕ ಖರೀದಿಯನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವ stop ನಿಯಮವು ಹೂಡಿಕೆಯಾಗುವ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
• ನಿರಂತರ ಕುಸಿತದಲ್ಲಿ dip buying: ಬೆಲೆ -5% ತಲುಪಿದಾಗ ನಿಯಮ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ; ಬೆಲೆ ಇನ್ನೂ 6% ಕುಸಿದು stop ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತದೆ; ನಂತರದ dip‌ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತೆ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. ಹೀಗೆ ಸತತ stopಗಳು ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತವೆ. ದೈನಂದಿನ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 2 ತೆರೆದ ಖರೀದಿಗಳು ಇದನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ.
• ನಿರಂತರ ಏರಿಕೆಯಲ್ಲಿ dip buying: ನಷ್ಟವಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಬಿಟ್ಟು ಏರುತ್ತಿರುವಾಗ ಲಾಭವೂ ಇಲ್ಲ.

ಪಕ್ಕಪಕ್ಕದ ಹೋಲಿಕೆ

• ಯಾವಾಗ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ: DCA ನಿಗದಿತ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯಂತೆ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ. dip buyer ನಿಗದಿತ ಇಳಿಕೆಯ ನಂತರ ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ.
• ಯಾವಾಗ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತದೆ: DCA ಅಪರೂಪಕ್ಕೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತದೆ. dip buyer ನಿಗದಿತ ಲಾಭ ತಲುಪಿದಾಗ ಅಥವಾ stop ತಲುಪಿದಾಗ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
• ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಇರುವ ಸಮಯ: DCA ಯಾವಾಗಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿರುತ್ತದೆ. dip buyer ಇಳಿಕೆಯ ನಂತರ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
• ಮುಖ್ಯ ಅಪಾಯ: DCAಗೆ ದೀರ್ಘ ಇಳಿಕೆಯುದ್ದಕ್ಕೂ ಖರೀದಿಸುತ್ತಿರುವುದು. dip buyerಗೆ ಇಳಿಯುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ stop‌ಗಳು ಪದೇಪದೇ trigger ಆಗುವುದು.
• ಬೇಕಾಗಿರುವುದು: DCAಗೆ ಬಜೆಟ್ ಮಿತಿ ಮತ್ತು stop ನಿಯಮ ಬೇಕು. dip buyerಗೆ stop-loss, ತೆರೆದಿರುವ ಖರೀದಿಗಳ ಮಿತಿ ಮತ್ತು ದೈನಂದಿನ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿ ಬೇಕು.
• ಅನುಸರಿಸಲು ಬೇಕಾಗುವ ಪ್ರಯತ್ನ: DCAಗೆ ಕಡಿಮೆ ಪ್ರಯತ್ನ ಸಾಕು. dip buyerಗೆ ಮಧ್ಯಮ ಪ್ರಯತ್ನ ಬೇಕು, ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ವಾರಗಳವರೆಗೆ ಯಾವುದೇ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡದೇ ಇರಬಹುದು.

ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ

ನಿಮ್ಮನ್ನು ನೀವೇ ಮೂರು ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಕೇಳಿಕೊಳ್ಳಿ:

1. ನೀವು ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ದೀರ್ಘಕಾಲ ಹೊಂದಿರಲು ಬಯಸುವಿರಾ? ಅದಕ್ಕೆ DCA ಸೂಕ್ತ. Dip buying ಎನ್ನುವುದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಬಂದು ಹೋಗುವ ರೀತಿಯ trading strategy ಆಗಿದೆ.
2. ವಾರಗಟ್ಟಲೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಹೊರಗಿರಲು ನಿಮಗೆ ಒಪ್ಪಿಗೆಯಿದೆಯೇ? ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರುತ್ತಿರುವಾಗ dip buying ನಿಮಗೆ ನಿರಾಶೆ ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು.
3. ಎರಡನ್ನೂ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿದಾಗ ಏನಾಯಿತು? ಶುಲ್ಕಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಂದೇ ಕಾಯಿನ್ ಮತ್ತು ಒಂದೇ ಅವಧಿಗೆ ಎರಡನ್ನೂ ಚಲಾಯಿಸಿ. ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ಹಾಗೆಯೇ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದರೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿ.

ಕೊನೆಗೆ ಹಲವರು ಎರಡನ್ನೂ ಸೇರಿಸಿ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ: ಆಧಾರವಾಗಿ ವಾರಕ್ಕೊಮ್ಮೆ DCA ಖರೀದಿ, ಜೊತೆಗೆ ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಣ್ಣ ಬಜೆಟ್ ಹೊಂದಿರುವ dip-buy ನಿಯಮ.

ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆ

Fees ಸೇರಿಸಿ, ಅದೇ 2 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ETH ನಲ್ಲಿ ಎರಡನ್ನೂ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ:

• ETH ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ ಖರೀದಿದಾರ: ಪ್ರತಿ ಸೋಮವಾರ $40, ತಿಂಗಳಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ $160. ETH ಸರಾಸರಿ ಬೆಲೆಗಿಂತ 15% ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ಖರೀದಿಗಳನ್ನು ವಿರಮಿಸಿ.
• ETH Dip ಖರೀದಿದಾರ: ಒಂದು ದಿನದಲ್ಲಿ ETH 6% ಕುಸಿದಾಗ $50 ಖರೀದಿಸಿ, ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಗಿಂತ 5% ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ, 8% ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ stop ಮಾಡಿ; ಗರಿಷ್ಠ 2 ಖರೀದಿಗಳು ತೆರೆದಿರಲಿ; ದೈನಂದಿನ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿ $20.

backtestಗಳು ಪ್ರತಿ strategy ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಖರೀದಿಸಿತು, ಫೀಗಳಾಗಿ ಎಷ್ಟು ಪಾವತಿಸಿತು, ಫೀಗಳ ನಂತರದ ಫಲಿತಾಂಶ ಮತ್ತು ಅದರ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಕುಸಿತವನ್ನು ETH ಹಿಡಿದುಕೊಂಡಿರುವುದರ ಪಕ್ಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಮಿತಿಯ ಕಾರಣದಿಂದ ಅಥವಾ pause ನಿಯಮದಿಂದ ಖರೀದಿ ತಪ್ಪಿದ ವಾರಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, weekly buyer ಬಹುತೇಕ ಪ್ರತಿ ಸೋಮವಾರ ಖರೀದಿಸಿರುತ್ತದೆ; dip buyer ಇದಕ್ಕಿಂತ ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಬಾರಿ ಖರೀದಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಯಾವುದು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾಣಿಸಿದರೂ, ನೈಜ ಹಣ ಬಳಸುವ ಮೊದಲು ಅದನ್ನು paperನಲ್ಲಿ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ. ಇದು ವಿವರಣೆಗೆ ನೀಡಿದ ಉದಾಹರಣೆ, ನೈಜ ಫಲಿತಾಂಶವಲ್ಲ.

ಇವೆರಡರಲ್ಲಿ ಯಾವುದನ್ನಾದರೂ ಆಟೊಮೇಟ್ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪರಿಶೀಲನಾಪಟ್ಟಿ

• ಪ್ರತಿ ಖರೀದಿಯ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು budget ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.
• ಬೆಲೆ ತೀವ್ರವಾಗಿ ಇಳಿದ ನಂತರ ಖರೀದಿಯನ್ನು ವಿರಾಮಗೊಳಿಸುವ stop ನಿಯಮ DCA ನಲ್ಲಿ ಇದೆ.
• Dip buyer ನಲ್ಲಿ stop-loss, open buys ಗೆ ಮಿತಿ ಮತ್ತು ದೈನಂದಿನ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿ ಇದೆ.
• ಎರಡನ್ನೂ ಒಂದೇ ಅವಧಿಗೆ, ಶುಲ್ಕಗಳೊಂದಿಗೆ Backtest ಮಾಡಿ, ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದರೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಲಾಗಿದೆ.
• Live trading ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು Paper trading ನಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸಿದ್ದೀರಿ.