Qu’est-ce que le paper trading ? Comment vous entraîner gratuitement au trading crypto

Que signifie le paper trading

Le trading simulé consiste à s’entraîner à trader avec de l’argent fictif. Ce nom remonte à l’époque où les traders notaient leurs transactions sur papier pour tester une idée avant d’y risquer de l’argent. Aujourd’hui, un compte de trading simulé est un logiciel : il dispose d’un solde virtuel, prend en compte vos ordres et les exécute aux prix du marché en temps réel au lieu de les envoyer à une plateforme d’échange.

Tout le reste fonctionne comme en conditions réelles. Le compte suit les cryptos que vous détenez, l’argent qu’il vous reste, les frais payés et le résultat de chaque transaction. Vous pouvez observer une stratégie prendre des décisions sur le marché actuel sans risquer un seul dollar réel.

Pour les cryptos, le trading simulé est particulièrement utile, car le marché ne ferme jamais. Une stratégie qui ne se déclenche qu’à 3 a.m. un dimanche se déclenchera aussi en simulation, et vous pourrez voir ce qu’elle a fait à votre réveil.

Comment fonctionne le paper trading, étape par étape

1. Une règle se déclenche. Par exemple : « Acheter pour $50 de BTC lorsque son cours baisse de 5% en 24 heures. »
2. L'ordre est simulé. Le compte de trading sur papier récupère le cours en temps réel sur la plateforme, applique les frais de celle-ci et consigne un achat d'environ $50 de BTC.
3. La position est suivie. À partir de ce moment, le compte évalue vos BTC au cours en temps réel, ce qui vous permet de voir le résultat de la position ouverte monter et baisser.
4. Une règle de sortie clôture la position. Lorsque le cours atteint votre objectif de gain ou votre stop loss, le compte simule la vente, en appliquant à nouveau les frais, et consigne le résultat final de la transaction.
5. Tout est consigné. Un bon compte de trading sur papier indique pourquoi chaque transaction a eu lieu et quand la stratégie a choisi de ne pas intervenir, et pas seulement les chiffres.

Ce que le paper trading peut vous apprendre

• Le respect de vos intentions par les règles. De nombreuses stratégies échouent non pas parce que l'idée est mauvaise, mais parce que les règles disent quelque chose d'un peu différent de ce que vous vouliez. Les voir agir sur les cours en temps réel permet de le constater rapidement.
• La fréquence des transactions de la stratégie. Une règle que vous pensiez hebdomadaire peut déclencher des transactions tous les jours, ou presque jamais. La fréquence influe sur les frais, le temps à y consacrer et le risque.
• Son comportement sur le marché actuel. Un backtest montre le passé. Le paper trading montre comment les règles réagissent au marché sur lequel vous évoluez réellement.
• Le montant total des frais. De petits frais sur de nombreuses transactions peuvent transformer une règle gagnante en règle perdante. Les résultats du paper trading qui incluent les frais le montrent avant que cela ne vous coûte de l'argent.
• Ce que vous ressentez en la regardant fonctionner. Même avec de l'argent virtuel, regarder une position ouverte perdre de la valeur vous apprend si vous pourriez supporter les pires journées de la stratégie.

Ce que le paper trading ne peut pas vous apprendre

Le trading simulé est une répétition, pas le spectacle. Trois éléments sont différents quand l’argent est réel :

• Exécutions. Un ordre simulé est exécuté au prix en temps réel. Un ordre réel au marché est exécuté au meilleur prix disponible, qui peut être moins favorable sur un marché rapide ou peu liquide. Cet écart s'appelle le slippage.
• Montant. Un ordre simulé, quelle que soit sa taille, est exécuté instantanément. Un ordre réel important peut faire évoluer le prix en votre défaveur, surtout pour les petites cryptos.
• Émotions. Perdre de l'argent virtuel est facile. Perdre de l'argent réel peut inciter à désactiver une stratégie au pire moment ou à contourner un stop loss « juste cette fois ».

Rien de tout cela ne rend le paper trading moins utile. Cela signifie qu’après le paper trading, il vaut mieux commencer avec un petit montant en réel plutôt qu’avec la totalité de votre capital.

Paper trading et backtesting

Les deux sont souvent confondus, alors qu’ils répondent à des questions différentes.

• Le backtest rejoue les cours passés et couvre des mois ou des années en quelques secondes. Il répond à la question : ces règles auraient-elles fonctionné ? Son angle mort : l'avenir peut ne pas ressembler au passé.
• Le paper trading suit les cours en direct, en temps réel. Il répond à la question : ces règles se comportent-elles comme prévu aujourd'hui ? Son angle mort : sur une courte période, il y a peu de trades.

Utilisez les deux, dans cet ordre : un backtest pour choisir les règles qui méritent d’être testées, puis du paper trading pour observer leur comportement avant tout ordre réel.

Un exemple détaillé

Supposons que vous testiez le BTC Dip Buyer en simulation avec $10,000 d'argent virtuel pendant quatre semaines :

• Semaine 1 : BTC progresse lentement. L'agent reste inactif chaque jour et consigne la raison : BTC n'a jamais baissé de 5% en 24 heures.
• Semaine 2 : BTC baisse de 5.3% pendant la nuit. L'agent achète pour $50 de BTC. Trois jours plus tard, le cours est 4% au-dessus du prix d'achat, et l'agent vend.
• Semaine 3 : BTC baisse fortement à deux reprises. L'agent achète deux fois et atteint sa limite de 2 achats ouverts. Une vente déclenche le stop loss à 6% sous le prix d'achat.
• Semaine 4 : le calme revient. Aucune transaction.

En quatre semaines, vous avez eu trois transactions, une perte et une semaine où la limite d’achats ouverts a compté. C’est utile : vous avez vu chaque règle s’appliquer au moins une fois. Mais cela ne représente que trois transactions, raison pour laquelle vous ne devriez pas évaluer la stratégie uniquement à partir de résultats en simulation. Ceci est un exemple illustratif, pas un résultat réel.

Comment tester une stratégie crypto en paper trading sur TradeCorgi

1. Décrivez la stratégie en termes simples. Votre Corgi vous demande uniquement les éléments manquants, comme la règle de stop.
2. Confirmez la fiche de stratégie, qui présente précisément les règles que l'agent suivra.
3. Consultez le backtest, qui inclut les frais et indique la pire baisse, à côté du simple fait de conserver la crypto.
4. Lancez l'agent en simulation. Il fonctionne en continu avec les cours en temps réel et de l'argent virtuel, et vérifie le marché au maximum une fois par minute.
5. Consultez le journal des décisions. Chaque trade effectué ou ignoré est accompagné de la règle qui l'a motivé.
6. Passez en réel avec un petit montant, si vous le souhaitez. Durant sa première semaine, un agent en réel utilise au maximum 20% du montant que vous prévoyez.

L’offre Sandbox est gratuite et comprend un agent en trading simulé et 90 days d’historique de backtests.

Liste de vérification avant de passer du paper trading au trading réel

• La stratégie a effectué plusieurs transactions en trading sur papier, et s'est aussi abstenue à plusieurs reprises.
• Chaque transaction du journal correspond à ce que vous attendiez des règles.
• Vous avez observé au moins un stop loss ou le pire scénario, et vous seriez à l'aise avec ce résultat avec de l'argent réel.
• Le résultat après frais reste intéressant pour vous.
• Vous savez quel est le montant maximal que vous êtes prêt à perdre en une journée, et cette somme est définie comme limite de perte quotidienne.
• Votre clé d'accès à la plateforme permet uniquement de trader, et les retraits sont désactivés.