Bot giao dịch có hợp pháp không? Bot tiền mã hóa tại Mỹ, EU và Ấn Độ

Tóm tắt ngắn gọn

Bot giao dịch là phần mềm đặt lệnh thay bạn. Bản thân nó không thuộc một phạm trù pháp lý đặc biệt nào: ở hầu hết những nơi việc mua bán crypto là hợp pháp, cho phép phần mềm đặt lệnh trên tài khoản của chính bạn cũng hợp pháp. Pháp luật quan tâm đến giao dịch gì, bằng cách nào và cho ai, chứ không phải người hay chương trình đã nhấn nút.

Bốn câu hỏi giúp xác định một mục đích sử dụng cụ thể có phù hợp hay không:

1. Giao dịch crypto có hợp pháp ở nơi bạn sống không, và sàn giao dịch của bạn có được phép cung cấp dịch vụ cho bạn không?
2. Bản thân chiến lược này có hợp pháp không, hay có hành vi thao túng thị trường?
3. Bạn đang giao dịch bằng tiền của mình hay quản lý tiền của người khác?
4. Bạn có tuân thủ điều khoản API của sàn và đóng thuế cho các khoản thu nhập từ giao dịch không?

Khi nào bot vượt quá giới hạn

• Thao túng thị trường. Các chiến lược như wash trading (tự giao dịch với chính mình để làm giả khối lượng) hoặc spoofing (đặt lệnh với ý định hủy để tác động đến giá) là bất hợp pháp trên các thị trường được quản lý, bất kể ai thực hiện. Dùng bot không khiến những hành vi này trở nên chấp nhận được.
• Quản lý tiền của người khác. Chạy bot trên tài khoản của chính bạn rất khác với chạy bot cho khách hàng. Gộp hoặc quản lý tiền của người khác, hay bán lời khuyên giao dịch, có thể cần giấy phép hoặc đăng ký.
• Dùng nền tảng không được phép phục vụ bạn. Nhiều sàn giao dịch toàn cầu hạn chế người dùng ở một số quốc gia. Dùng VPN để truy cập sàn không phục vụ quốc gia của bạn có thể vi phạm điều khoản và khiến tiền của bạn gặp rủi ro.
• Vi phạm điều khoản của sàn. Các sàn cung cấp API chính thức để tự động hóa, kèm theo quy tắc và giới hạn tần suất. Bot thu thập dữ liệu từ website, né tránh giới hạn hoặc chia sẻ khóa API có thể khiến tài khoản bị hạn chế.

Hoa Kỳ

Người dùng ở Hoa Kỳ thường có thể chạy bot trên tài khoản của mình tại các sàn phục vụ thị trường Hoa Kỳ, chẳng hạn như Coinbase và Kraken; các sàn quốc tế như Binance.com, Bybit và nền tảng toàn cầu của OKX không phục vụ người dùng Hoa Kỳ. Các quy định về chứng khoán và hàng hóa, cùng các cơ quan quản lý liên quan, áp dụng cho thị trường và tài sản được giao dịch; các quy định chống thao túng áp dụng với tất cả mọi người.

Về thuế, IRS xem tài sản kỹ thuật số là tài sản. Bán một đồng coin lấy đô la hoặc đổi đồng coin này lấy đồng khác thường được xem là giao dịch chịu thuế, tạo ra khoản lãi hoặc lỗ vốn. Điều này bao gồm mọi giao dịch bot thực hiện thay bạn, vì vậy một chiến lược giao dịch thường xuyên sẽ tạo ra nhiều sự kiện chịu thuế.

Liên minh Châu Âu

Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa của EU (MiCA) yêu cầu các công ty cung cấp dịch vụ về tài sản mã hóa tại EU, chẳng hạn như các sàn giao dịch, phải được cấp phép. Theo ESMA, giai đoạn chuyển tiếp kết thúc vào ngày July 1, 2026. Sau thời điểm đó, các nhà cung cấp không có giấy phép có thể không được phục vụ khách hàng tại EU. Với nhà giao dịch, điều thiết thực là sử dụng các sàn được cấp phép phục vụ bạn và lưu giữ hồ sơ để kê khai thuế, vì mỗi quốc gia thành viên có quy định thuế riêng.

Ấn Độ

Giao dịch crypto là hợp pháp ở Ấn Độ và việc dùng công cụ tự động trên tài khoản sàn giao dịch của riêng bạn không bị cấm. Thuế là điều bạn cần lên kế hoạch:

• Thuế cố định 30% đối với thu nhập từ việc chuyển nhượng tài sản số ảo, cộng thêm phụ thu và thuế cess, theo Mục 115BBH. Chỉ chi phí mua tài sản mới được khấu trừ, và khoản lỗ không thể bù trừ với thu nhập khác.
• TDS 1% đối với nhiều giao dịch chuyển nhượng tài sản số ảo theo Mục 194S, được khấu trừ tại thời điểm giao dịch.

Vì TDS áp dụng cho mỗi lần chuyển tiền, các chiến lược giao dịch thường xuyên sẽ chịu ảnh hưởng nhiều hơn. Agent của TradeCorgi chỉ giao dịch spot và kiểm tra thị trường tối đa một lần mỗi phút, phù hợp với các chiến lược ổn định hơn. Người dùng TradeCorgi tại Ấn Độ có thể sử dụng Binance và Bybit.

Các quốc gia khác

Quy định có thể rất cởi mở hoặc cấm hoàn toàn giao dịch crypto. Trước khi tự động hóa, hãy kiểm tra xem giao dịch crypto có được phép ở nơi bạn sống không, sàn giao dịch bạn dùng có được phép cung cấp dịch vụ tại quốc gia của bạn không và giao dịch bị đánh thuế như thế nào. TradeCorgi chỉ hiển thị cho mỗi người dùng những sàn có thể sử dụng tại quốc gia của họ và kiểm tra lại danh sách này hằng tháng.

TradeCorgi được thiết kế như thế nào để giúp bạn giao dịch an toàn hơn

• Tài khoản của bạn, tiền của bạn. Agent chỉ giao dịch trên tài khoản sàn của chính bạn. TradeCorgi không bao giờ giữ tiền của bạn và không thể rút tiền.
• API chính thức và khóa chỉ có quyền giao dịch, do bạn tạo trên sàn và tuân theo các điều khoản API của sàn.
• Chiến lược của bạn, không phải của chúng tôi. TradeCorgi không đưa ra lời khuyên đầu tư hoặc bán ý tưởng giao dịch. Agent chạy các quy tắc bạn mô tả và xác nhận.
• Chỉ giao dịch giao ngay, không dùng đòn bẩy, với các giới hạn được kiểm tra trước mỗi lệnh.
• Hồ sơ phục vụ khai thuế. Mọi giao dịch đều được ghi lại cùng với giá và lý do. Autopilot và Pro có tính năng xuất dữ liệu sẵn sàng phục vụ khai thuế.

Ví dụ minh họa

Một nhà giao dịch ở Ấn Độ thực hiện lệnh mua ETH hằng tuần trên Binance: $40 vào mỗi thứ Hai, kèm theo quy tắc dừng mua. Mỗi lần mua là một giao dịch trên tài khoản của chính họ; mỗi lần bán sau đó là một giao dịch chuyển nhượng tài sản kỹ thuật số ảo, chịu thuế TDS tại thời điểm giao dịch và mức thuế cố định 30% trên mọi khoản thu nhập từ tài sản đó. Cuối năm, họ tải xuống bản xuất mọi giao dịch sẵn sàng cho việc kê khai thuế, kèm ngày, giá và phí, để làm tờ khai thuế. Đây là ví dụ minh họa, không phải kết quả thực tế.

Danh sách kiểm tra trước khi tự động hóa giao dịch

• Giao dịch crypto là hợp pháp tại nơi bạn sống và sàn giao dịch được phép cung cấp dịch vụ cho bạn.
• Bạn giao dịch bằng tiền của chính mình trên tài khoản của mình.
• Chiến lược của bạn là một quy tắc giao dịch thực sự, không nhằm mục đích thao túng giá.
• Bạn kết nối qua API chính thức của sàn bằng khóa chỉ có quyền giao dịch.
• Bạn lưu hồ sơ đầy đủ về mọi giao dịch để khai thuế.
• Nếu có điều gì chưa rõ, hãy kiểm tra quy định tại địa phương với chuyên gia đủ năng lực.