Законны ли торговые боты? Криптоботы в США, ЕС и Индии

Коротко

Торговый бот - это программа, которая выставляет ордера за вас. Сам по себе он не относится к особой правовой категории: в большинстве мест, где разрешена покупка и продажа криптовалюты, разрешено и поручать программе выставлять ордера на вашем собственном счёте. Закон учитывает, что торгуется, как и для кого, а не то, человек или программа нажали кнопку.

Чтобы понять, допустимо ли конкретное использование, нужно ответить на четыре вопроса:

1. Законна ли торговля криптовалютой там, где вы живёте, и вправе ли ваша биржа обслуживать вас?
2. Законна ли сама стратегия или она манипулирует рынком?
3. Вы торгуете собственными деньгами или управляете деньгами других людей?
4. Соблюдаете ли вы условия использования API биржи и платите ли налоги с полученных результатов?

Где боты переходят границу

• Манипулирование рынком. Такие стратегии, как wash trading (сделки с самим собой для имитации объёма) или spoofing (размещение ордеров, которые вы собираетесь отменить, чтобы повлиять на цену), незаконны на регулируемых рынках, кто бы их ни использовал. Бот не делает такие действия допустимыми.
• Управление чужими деньгами. Запуск бота на собственном счёте сильно отличается от его запуска для клиентов. Объединение средств других людей, управление ими или продажа торговых рекомендаций могут требовать лицензии или регистрации.
• Использование платформы, которая не имеет права обслуживать вас. Многие международные биржи ограничивают доступ для жителей некоторых стран. Использование VPN для доступа к бирже, которая не обслуживает вашу страну, может нарушать её условия и подвергать ваши средства риску.
• Нарушение условий биржи. Биржи предоставляют официальные API для автоматизации, у которых есть правила и ограничения частоты запросов. Боты, которые собирают данные с сайтов, обходят ограничения или используют общие ключи, могут привести к ограничению аккаунта.

Соединённые Штаты

Пользователи из США обычно могут запускать ботов на собственных аккаунтах бирж, работающих в США, например Coinbase и Kraken. Глобальные биржи, такие как Binance.com, Bybit и глобальная платформа OKX, не обслуживают пользователей из США. Правила для рынков ценных бумаг и сырьевых товаров, а также надзор соответствующих регуляторов распространяются на торгуемые рынки и активы. Правила против манипулирования рынком распространяются на всех.

Для целей налогообложения IRS считает цифровые активы имуществом. Продажа монеты за доллары или обмен одной монеты на другую обычно считается налогооблагаемой операцией, которая приводит к возникновению прироста или убытка капитала. Сюда входит каждая сделка, которую бот совершает от вашего имени, поэтому активная стратегия создает много налогооблагаемых событий.

Европейский союз

Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) требует, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами в ЕС, например биржи, получали разрешение на деятельность. По данным ESMA, переходный период завершился 1 июля 2026 года. После этой даты поставщики услуг без разрешения могут не обслуживать клиентов из ЕС. На практике трейдерам следует пользоваться биржами, которым разрешено обслуживать клиентов в их регионе, и вести учёт для уплаты налогов, правила которых устанавливает каждое государство-член ЕС.

Индия

Торговля криптовалютой в Индии разрешена, и автоматизация торговли на собственном биржевом аккаунте не запрещена. Заранее стоит разобраться с налогами:

• Фиксированный налог 30% на доход от передачи виртуальных цифровых активов, а также надбавка и сбор cess согласно разделу 115BBH. Вычесть можно только стоимость приобретения, а убытки нельзя зачесть против других доходов.
• TDS 1% удерживается при совершении многих операций с виртуальными цифровыми активами согласно разделу 194S.

Поскольку TDS взимается при каждом переводе, стратегии с частыми сделками ощущают его влияние сильнее. Агенты TradeCorgi торгуют только на спотовом рынке и проверяют рынок не чаще одного раза в минуту, поэтому подходят для более спокойных стратегий. Пользователям TradeCorgi в Индии доступны Binance и Bybit.

Другие страны

Правила варьируются от разрешительных до полного запрета торговли криптовалютой. Прежде чем автоматизировать торговлю, проверьте, разрешена ли торговля криптовалютой там, где вы живёте, может ли биржа обслуживать вашу страну и как облагаются налогом сделки. TradeCorgi показывает каждому пользователю только те биржи, которые доступны в его стране, и ежемесячно проверяет этот список.

Как TradeCorgi помогает вам оставаться в плюсе

• Ваш аккаунт, ваши деньги. Агенты торгуют только на вашем аккаунте биржи. TradeCorgi никогда не хранит ваши средства и не может вывести их.
• Официальные API и ключи только для торговли, которые вы создаёте на бирже в соответствии с её правилами использования API.
• Ваша стратегия, а не наша. TradeCorgi не даёт инвестиционных советов и не продаёт торговые идеи. Агенты выполняют правила, которые вы описываете и подтверждаете.
• Только спотовая торговля, без кредитного плеча, с проверкой лимитов перед каждым ордером.
• Записи для налоговой отчётности. Каждая сделка записывается с указанием цены и причины. В Autopilot и Pro доступен экспорт данных для подготовки налоговой отчётности.

Практический пример

Трейдер из Индии настроил на Binance еженедельную покупку ETH: $40 каждый понедельник, с правилом остановки. Каждая покупка - это транзакция на его собственном счёте; каждая последующая продажа - передача виртуального цифрового актива, которая на тот момент облагается TDS, а любой доход от неё - фиксированным налогом 30%. В конце года трейдер скачивает выгрузку всех сделок для налоговой отчётности, с датами, ценами и комиссиями. Это иллюстративный пример, а не реальный результат.

Чек-лист перед автоматизацией торговли

• Торговля криптовалютой законна там, где вы живёте, и бирже разрешено обслуживать вас.
• Вы торгуете собственными деньгами на собственном аккаунте.
• Ваша стратегия - настоящее торговое правило, а не попытка повлиять на цену.
• Вы подключаетесь через официальный API биржи с ключом только для торговли.
• Вы ведёте полный учёт каждой сделки для налоговой отчётности.
• Если что-то непонятно, вы уточняете местные правила у квалифицированного специалиста.