Apakah bot trading legal? Bot kripto di AS, Uni Eropa, dan India

Singkatnya

Bot trading adalah perangkat lunak yang memasang order untuk Anda. Bot trading sendiri bukan kategori hukum khusus: di sebagian besar tempat yang melegalkan jual beli kripto, perangkat lunak juga boleh memasang order tersebut di akun Anda sendiri. Hukum memperhatikan apa yang diperdagangkan, bagaimana dan untuk siapa, bukan apakah tombolnya diklik oleh seseorang atau program.

Empat pertanyaan ini menentukan apakah penggunaan tertentu diperbolehkan:

1. Apakah trading kripto legal di tempat tinggal Anda, dan apakah exchange Anda diizinkan melayani Anda?
2. Apakah strateginya sendiri legal, atau justru memanipulasi pasar?
3. Apakah Anda trading menggunakan uang sendiri, atau mengelola uang orang lain?
4. Apakah Anda mematuhi ketentuan API exchange dan membayar pajak atas hasilnya?

Saat bot melewati batas

• Manipulasi pasar. Strategi seperti wash trading (bertransaksi dengan diri sendiri untuk memalsukan volume) atau spoofing (memasang order yang memang akan dibatalkan untuk menggerakkan harga) ilegal di pasar yang diatur, siapa pun yang melakukannya. Menggunakan bot tidak membuatnya bisa diterima.
• Mengelola uang orang lain. Menjalankan bot di akun sendiri sangat berbeda dengan menjalankannya untuk klien. Menggabungkan atau mengelola dana orang lain, atau menjual saran trading, mungkin memerlukan lisensi atau pendaftaran.
• Menggunakan platform yang tidak boleh melayani Anda. Banyak exchange global membatasi layanan di negara tertentu. Menggunakan VPN untuk mengakses exchange yang tidak melayani negara Anda dapat melanggar ketentuannya dan membuat dana Anda berisiko.
• Melanggar ketentuan exchange. Exchange menyediakan API resmi untuk otomatisasi, dengan aturan dan batas frekuensi. Bot yang mengambil data dari situs web secara otomatis, mengakali batas, atau membagikan kunci API dapat menyebabkan akun dibatasi.

Amerika Serikat

Pengguna di AS umumnya dapat menjalankan bot di akun mereka sendiri pada exchange yang melayani AS, seperti Coinbase dan Kraken; exchange global seperti Binance.com, Bybit, dan platform global OKX tidak melayani pengguna di AS. Aturan sekuritas dan komoditas beserta regulator yang mengawasinya berlaku untuk pasar dan aset yang diperdagangkan, sementara aturan antimanipulasi berlaku untuk semua orang.

Untuk keperluan pajak, IRS menganggap aset digital sebagai properti. Menjual koin untuk mendapatkan dolar, atau menukar satu koin dengan koin lain, umumnya merupakan transaksi kena pajak yang menghasilkan keuntungan atau kerugian modal. Ini mencakup setiap transaksi yang dilakukan bot atas nama Anda, jadi strategi dengan banyak transaksi akan menghasilkan banyak peristiwa kena pajak.

Uni Eropa

Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) Uni Eropa mewajibkan perusahaan yang menyediakan layanan aset kripto di Uni Eropa, seperti exchange, untuk memiliki izin. Menurut ESMA, masa transisi berakhir pada July 1, 2026. Setelah itu, penyedia tanpa izin mungkin tidak dapat melayani klien di Uni Eropa. Bagi trader, hal praktis yang perlu diperhatikan adalah menggunakan exchange yang berizin untuk melayani Anda dan menyimpan catatan untuk keperluan pajak, yang ditetapkan oleh masing-masing negara anggota.

India

Trading kripto legal di India, dan menggunakan otomatisasi di akun exchange Anda sendiri tidak dilarang. Pajak adalah hal yang perlu direncanakan:

• Pajak tetap 30% atas penghasilan dari pengalihan aset digital virtual, ditambah surcharge dan cess, berdasarkan Section 115BBH. Hanya biaya perolehan yang dapat dikurangkan, dan kerugian tidak dapat dikompensasikan dengan penghasilan lain.
• TDS 1% atas banyak pengalihan aset digital virtual, berdasarkan Section 194S, yang dipotong saat transaksi.

Karena TDS berlaku untuk setiap transfer, strategi yang sangat sering trading akan lebih merasakannya. Agen TradeCorgi hanya trading spot dan memeriksa pasar paling sering satu kali per menit, sehingga cocok untuk strategi yang lebih stabil. Binance dan Bybit tersedia bagi pengguna TradeCorgi di India.

Negara lain

Peraturan berbeda-beda, mulai dari yang permisif hingga larangan penuh terhadap trading kripto. Sebelum menggunakan otomatisasi, periksa apakah trading kripto diizinkan di tempat tinggal Anda, apakah bursa Anda boleh beroperasi di negara Anda, dan bagaimana transaksi dikenai pajak. TradeCorgi hanya menampilkan bursa yang tersedia di negara masing-masing pengguna dan memeriksa kembali daftar tersebut setiap bulan.

Cara TradeCorgi dirancang untuk membantu Anda tetap berada di sisi yang tepat

• Akun Anda, uang Anda. Agen hanya bertransaksi melalui akun bursa milik Anda sendiri. TradeCorgi tidak pernah menyimpan dana Anda dan tidak dapat menariknya.
• API resmi dan API key khusus untuk trading, dibuat sendiri oleh Anda di bursa sesuai ketentuan API-nya.
• Strategi Anda, bukan strategi kami. TradeCorgi tidak memberikan saran investasi atau menjual ide trading. Agen menjalankan aturan yang Anda jelaskan dan konfirmasi.
• Hanya spot, tanpa leverage, dengan batas yang diperiksa sebelum setiap order.
• Catatan untuk keperluan pajak. Setiap transaksi dicatat beserta harga dan alasannya, dan Autopilot serta Pro menyediakan ekspor yang siap digunakan untuk keperluan pajak.

Contoh lengkap

Seorang trader di India menjalankan pembelian ETH mingguan di Binance: $40 setiap hari Senin, dengan aturan stop. Setiap pembelian adalah transaksi di akun mereka sendiri; setiap penjualan berikutnya merupakan pengalihan aset digital virtual, yang dikenai TDS pada saat transaksi dan pajak tetap 30% atas penghasilan apa pun darinya. Di akhir tahun, mereka mengunduh ekspor semua transaksi yang siap digunakan untuk pelaporan pajak, lengkap dengan tanggal, harga, dan biaya, untuk pelaporan pajak mereka. Ini contoh ilustratif, bukan hasil nyata.

Daftar periksa sebelum mengotomatiskan trading

• Trading kripto legal di tempat tinggal Anda, dan bursa yang Anda gunakan diizinkan melayani Anda.
• Anda memperdagangkan uang Anda sendiri melalui akun Anda sendiri.
• Strategi Anda merupakan aturan trading yang benar, bukan upaya untuk menggerakkan harga.
• Anda terhubung melalui API resmi bursa dengan API key khusus untuk trading.
• Anda menyimpan catatan lengkap setiap transaksi untuk keperluan pajak.
• Jika ada yang belum jelas, tanyakan aturan setempat kepada penasihat yang kompeten.