क्या trading bots कानूनी हैं? US, EU और भारत में crypto bots

संक्षेप में

Trading bot ऐसा software है जो आपकी ओर से orders देता है। अपने आप में यह कानून की कोई खास श्रेणी नहीं है: ज़्यादातर जगहों पर जहां crypto खरीदना-बेचना कानूनी है, वहां software को अपने account पर orders देने देना भी कानूनी है। कानून की नज़र इस बात पर होती है कि क्या trade किया जा रहा है, कैसे और किसके लिए - इस पर नहीं कि बटन किसी व्यक्ति ने दबाया या program ने।

किसी खास इस्तेमाल का ठीक होना इन चार सवालों पर निर्भर करता है:

1. क्या आप जहाँ रहते हैं वहाँ crypto trading कानूनी है, और क्या आपका exchange वहाँ आपको सेवाएँ दे सकता है?
2. क्या आपकी strategy खुद कानूनी है, या क्या यह market में हेरफेर करती है?
3. क्या आप अपना पैसा trade कर रहे हैं, या दूसरों का पैसा manage कर रहे हैं?
4. क्या आप exchange की API terms का पालन कर रहे हैं, और नतीजों पर tax चुका रहे हैं?

बॉट्स कहाँ हद पार करते हैं

• Market manipulation। Wash trading (नकली volume दिखाने के लिए खुद से trade करना) या spoofing (price को प्रभावित करने के लिए ऐसे orders देना जिन्हें आप cancel करने वाले हों) जैसी strategies, regulated markets में गैरकानूनी हैं, चाहे उन्हें कोई भी करे। Bot इस्तेमाल करने से वे जायज नहीं हो जातीं।
• दूसरे लोगों का पैसा manage करना। अपने account पर bot चलाना और clients के लिए चलाना, दोनों बहुत अलग हैं। दूसरों के funds को मिलाकर manage करने या trade की सलाह बेचने के लिए licence या registration की जरूरत पड़ सकती है।
• ऐसे platform का इस्तेमाल करना जो आपको सेवा देने की अनुमति नहीं रखता। कई global exchanges कुछ देशों में सेवा नहीं देते। अपने देश में उपलब्ध न होने वाले exchange तक पहुंचने के लिए VPN इस्तेमाल करना उसकी शर्तों का उल्लंघन हो सकता है और आपके funds को जोखिम में डाल सकता है।
• Exchange की शर्तें तोड़ना। Exchanges automation के लिए official APIs देते हैं, जिनके अपने rules और rate limits होते हैं। Websites से data scrape करने वाले, limits से बचने वाले या keys share करने वाले bots के कारण account पर पाबंदी लग सकती है।

संयुक्त राज्य अमेरिका

अमेरिका के यूज़र आम तौर पर Coinbase और Kraken जैसे उन एक्सचेंजों पर अपने अकाउंट में बॉट चला सकते हैं जो अमेरिका में सेवाएँ देते हैं। Binance.com, Bybit और OKX का ग्लोबल प्लेटफ़ॉर्म जैसे ग्लोबल एक्सचेंज अमेरिका के यूज़र्स को सेवाएँ नहीं देते। जिन बाज़ारों और एसेट्स में ट्रेड किया जाता है, उन पर सिक्योरिटीज़ और कमोडिटीज़ के नियम और संबंधित नियामकों के नियम लागू होते हैं। बाज़ार में हेरफेर रोकने वाले नियम सभी पर लागू होते हैं।

टैक्स के मामले में, IRS डिजिटल एसेट्स को संपत्ति मानता है। किसी कॉइन को डॉलर में बेचना या एक कॉइन को दूसरे से बदलना आम तौर पर टैक्स के दायरे में आने वाला लेन-देन है, जिससे कैपिटल गेन या लॉस हो सकता है। इसमें बॉट की ओर से आपके लिए किए गए हर ट्रेड शामिल हैं, इसलिए ज़्यादा ट्रेड करने वाली रणनीति से कई टैक्स योग्य घटनाएँ बनती हैं।

यूरोपीय संघ

EU का Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) कहता है कि EU में crypto-asset सेवाएँ देने वाली कंपनियों, जैसे एक्सचेंजों, को अनुमति लेनी होगी। ESMA के अनुसार, संक्रमण अवधि July 1, 2026 को समाप्त हो गई। इसके बाद बिना लाइसेंस वाले सेवा प्रदाता EU के ग्राहकों को सेवाएँ नहीं दे सकते। ट्रेडर के लिए ज़रूरी बात यह है कि ऐसे एक्सचेंज इस्तेमाल करें जिन्हें आपको सेवा देने की अनुमति हो, और टैक्स के लिए रिकॉर्ड रखें। टैक्स हर सदस्य देश तय करता है।

भारत

भारत में क्रिप्टो ट्रेडिंग करना कानूनी है, और अपने एक्सचेंज अकाउंट पर ऑटोमेशन का इस्तेमाल करना प्रतिबंधित नहीं है। टैक्स की योजना बनाना ज़रूरी है:

• Section 115BBH के तहत वर्चुअल डिजिटल एसेट ट्रांसफ़र से हुई आय पर 30% का एक समान tax, साथ में surcharge और cess। सिर्फ़ खरीद की लागत घटाई जा सकती है, और नुकसान को दूसरी आय के साथ set off नहीं किया जा सकता।
• Section 194S के तहत वर्चुअल डिजिटल एसेट के कई ट्रांसफ़र पर 1% TDS, जो लेन-देन के समय काटा जाता है।

TDS हर ट्रांसफ़र पर लागू होता है, इसलिए बहुत बार ट्रेड करने वाली स्ट्रैटेजी पर इसका असर ज़्यादा पड़ता है। TradeCorgi एजेंट सिर्फ स्पॉट ट्रेड करते हैं और मार्केट को अधिकतम हर मिनट में एक बार देखते हैं, जो अपेक्षाकृत स्थिर स्ट्रैटेजी के लिए ठीक है। भारत में TradeCorgi यूज़र्स के लिए Binance और Bybit उपलब्ध हैं।

अन्य देश

क्रिप्टो ट्रेडिंग के नियम कुछ जगहों पर उदार हैं, तो कुछ जगहों पर इस पर पूरी तरह रोक है। ट्रेडिंग को ऑटोमेट करने से पहले जाँच लें कि आप जहाँ रहते हैं वहाँ क्रिप्टो ट्रेडिंग की अनुमति है या नहीं, आपका एक्सचेंज आपके देश में सेवाएँ दे सकता है या नहीं, और ट्रेड पर कितना टैक्स लगता है। TradeCorgi हर यूज़र को सिर्फ़ वही एक्सचेंज दिखाता है जो उनके देश में उपलब्ध हैं, और इस सूची को हर महीने फिर से जाँचता है।

TradeCorgi को इस तरह कैसे बनाया गया है कि आप सही दिशा में रहें

• आपका account, आपका पैसा। Agents सिर्फ आपके अपने exchange account पर ट्रेड करते हैं। TradeCorgi आपके पैसे कभी अपने पास नहीं रखता और उन्हें निकाल नहीं सकता।
• आधिकारिक APIs और सिर्फ ट्रेड करने वाली keys, जिन्हें आप exchange पर उसकी API शर्तों के मुताबिक बनाते हैं।
• आपकी स्ट्रैटेजी, हमारी नहीं। TradeCorgi निवेश की सलाह नहीं देता और न ही ट्रेड के आइडिया बेचता है। Agents आपके बताए और confirm किए गए नियमों पर चलते हैं।
• सिर्फ spot, कोई leverage नहीं, और हर order से पहले limits जाँची जाती हैं।
• टैक्स के लिए रिकॉर्ड। हर ट्रेड की कीमत और वजह दर्ज होती है, और Autopilot तथा Pro में टैक्स के लिए तैयार export शामिल है।

एक उदाहरण

भारत में एक trader Binance पर हर हफ्ते ETH खरीदता है: हर सोमवार $40 की खरीद, साथ में एक stop rule। हर खरीद उसके अपने account पर एक transaction है; बाद में की गई हर बिक्री virtual digital asset का transfer है, जिस पर उस समय लागू TDS और उससे होने वाली किसी भी आय पर 30% का flat tax लागू होता है। साल के अंत में वह अपने tax return के लिए हर trade का tax-ready export डाउनलोड करता है, जिसमें तारीखें, कीमतें और fees शामिल हैं। यह सिर्फ़ समझाने के लिए दिया गया उदाहरण है, असली नतीजा नहीं।

ट्रेडिंग को automate करने से पहले की चेकलिस्ट

• जहाँ आप रहते हैं, वहाँ crypto trading कानूनी है और आपका exchange आपको सेवाएँ दे सकता है।
• आप अपने account में अपने ही पैसे से ट्रेड कर रहे हैं।
• आपकी स्ट्रैटेजी एक वास्तविक trading rule है, कीमत को प्रभावित करने की कोशिश नहीं।
• आप exchange के आधिकारिक API से सिर्फ ट्रेड करने वाली key के ज़रिए जुड़ते हैं।
• टैक्स के लिए आप हर ट्रेड का पूरा रिकॉर्ड रखते हैं।
• कोई बात स्पष्ट न हो, तो आप योग्य सलाहकार से स्थानीय नियमों की जानकारी लेते हैं।