ট্রেডিং বট কি বৈধ? যুক্তরাষ্ট্র, EU ও ভারতের ক্রিপ্টো বট

সংক্ষেপে

trading bot হল এমন সফটওয়্যার, যা আপনার হয়ে অর্ডার দেয়। এটি নিজে থেকে কোনও বিশেষ আইনি শ্রেণি নয়: যেসব জায়গায় ক্রিপ্টো কেনাবেচা বৈধ, সেসবের বেশিরভাগ জায়গায় নিজের অ্যাকাউন্টে সফটওয়্যারকে দিয়ে অর্ডার দেওয়াও বৈধ। আইন দেখে কী ট্রেড করা হচ্ছে, কীভাবে এবং কার জন্য - বোতামে ক্লিক করেছে কোনও ব্যক্তি, নাকি কোনও প্রোগ্রাম, তা নয়।

কোনও নির্দিষ্ট ব্যবহারের ক্ষেত্রে সব ঠিক আছে কি না, তা চারটি প্রশ্নের উত্তরেই নির্ধারিত হয়:

1. আপনি যেখানে থাকেন, সেখানে ক্রিপ্টো ট্রেডিং কি বৈধ, এবং আপনার এক্সচেঞ্জ কি আপনাকে পরিষেবা দিতে পারে?
2. কৌশলটি কি নিজেই আইনসম্মত, নাকি এটি বাজারে কারসাজি করে?
3. আপনি কি নিজের অর্থে ট্রেড করছেন, নাকি অন্যদের অর্থ পরিচালনা করছেন?
4. আপনি কি এক্সচেঞ্জের API-এর শর্ত মেনে চলছেন এবং ট্রেডের ফলাফলের ওপর কর দিচ্ছেন?

বট কখন সীমা ছাড়িয়ে যায়

• বাজারে কারসাজি। Wash trading (ভুয়ো ভলিউম দেখাতে নিজের সঙ্গেই ট্রেড করা) বা spoofing (দাম সরানোর জন্য পরে বাতিল করার ইচ্ছায় অর্ডার দেওয়া)-র মতো কৌশল নিয়ন্ত্রিত বাজারে বেআইনি, যে-ই তা করুক। Bot ব্যবহার করলেও এগুলি গ্রহণযোগ্য হয়ে যায় না।
• অন্যের অর্থ পরিচালনা। নিজের অ্যাকাউন্টে bot চালানো আর ক্লায়েন্টদের জন্য চালানো এক বিষয় নয়। অন্যদের অর্থ একত্র করা বা পরিচালনা করা, কিংবা ট্রেডের পরামর্শ বিক্রি করার জন্য লাইসেন্স বা নিবন্ধনের প্রয়োজন হতে পারে।
• আপনাকে পরিষেবা দেওয়ার অনুমতি নেই এমন প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার। অনেক আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জ নির্দিষ্ট কিছু দেশের ব্যবহারকারীদের উপর বিধিনিষেধ আরোপ করে। আপনার দেশে পরিষেবা দেয় না এমন এক্সচেঞ্জে VPN দিয়ে প্রবেশ করলে তার শর্ত ভঙ্গ হতে পারে এবং আপনার অর্থ ঝুঁকিতে পড়তে পারে।
• এক্সচেঞ্জের শর্ত ভঙ্গ। অটোমেশনের জন্য এক্সচেঞ্জগুলি নিয়ম ও রেট লিমিট-সহ অফিসিয়াল API দেয়। যে bot ওয়েবসাইট থেকে তথ্য scrape করে, সীমা এড়ায় বা key শেয়ার করে, তার কারণে অ্যাকাউন্টে বিধিনিষেধ আসতে পারে।

যুক্তরাষ্ট্র

যুক্তরাষ্ট্রের ব্যবহারকারীরা সাধারণত Coinbase এবং Kraken-এর মতো যুক্তরাষ্ট্রে পরিষেবা দেওয়া এক্সচেঞ্জে নিজেদের অ্যাকাউন্টে বট চালাতে পারেন; Binance.com, Bybit এবং OKX-এর গ্লোবাল প্ল্যাটফর্মের মতো আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জগুলি যুক্তরাষ্ট্রের ব্যবহারকারীদের পরিষেবা দেয় না। সিকিউরিটিজ ও কমোডিটি সংক্রান্ত নিয়ম এবং সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রকদের বিধি ট্রেড করা বাজার ও অ্যাসেটের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, আর বাজার কারসাজি-বিরোধী নিয়ম সবার জন্য প্রযোজ্য।

কর নির্ধারণের ক্ষেত্রে, IRS ডিজিটাল অ্যাসেটকে সম্পত্তি হিসেবে গণ্য করে। কোনও কয়েন ডলারে বিক্রি করা বা একটি কয়েনের বদলে অন্যটি নেওয়া সাধারণত করযোগ্য হস্তান্তর, যার ফলে মূলধনী লাভ বা ক্ষতি হতে পারে। আপনার হয়ে বটের করা প্রতিটি ট্রেডও এর অন্তর্ভুক্ত। তাই ঘন ঘন ট্রেড করা কোনও স্ট্র্যাটেজিতে অনেক করযোগ্য ঘটনা তৈরি হয়।

ইউরোপীয় ইউনিয়ন

EU-র Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) অনুযায়ী, EU-তে ক্রিপ্টো-অ্যাসেট পরিষেবা দেয় এমন সংস্থাগুলির, যেমন এক্সচেঞ্জের, অনুমোদন থাকা আবশ্যক। ESMA অনুযায়ী, পরিবর্তনকালীন সময়সীমা July 1, 2026-এ শেষ হয়েছে। এরপর লাইসেন্সবিহীন পরিষেবা প্রদানকারীরা EU-র গ্রাহকদের পরিষেবা নাও দিতে পারে। ট্রেডারদের জন্য বাস্তবিক বিষয়টি হল, তাঁদের পরিষেবা দেওয়ার অনুমোদন আছে এমন এক্সচেঞ্জ ব্যবহার করা এবং করের জন্য নথি সংরক্ষণ করা। করের নিয়ম প্রতিটি সদস্য রাষ্ট্র নিজে নির্ধারণ করে।

ভারত

ভারতে ক্রিপ্টো ট্রেডিং বৈধ, এবং নিজের এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টে অটোমেশন ব্যবহার করা নিষিদ্ধ নয়। তবে করের বিষয়টি পরিকল্পনা করে রাখতে হবে:

• Section 115BBH অনুযায়ী, ভার্চুয়াল ডিজিটাল অ্যাসেট হস্তান্তর থেকে আয়ের ওপর নির্দিষ্ট 30% কর, এর সঙ্গে surcharge এবং cess। শুধু অধিগ্রহণের খরচ বাদ দেওয়া যায়, আর অন্য আয়ের সঙ্গে ক্ষতি সমন্বয় করা যায় না।
• Section 194S অনুযায়ী, ভার্চুয়াল ডিজিটাল অ্যাসেটের অনেক হস্তান্তরের ক্ষেত্রে 1% TDS, যা লেনদেনের সময় কেটে নেওয়া হয়।

TDS প্রতিটি ট্রান্সফারে প্রযোজ্য হওয়ায়, খুব ঘন ঘন ট্রেড করা কৌশলে এর প্রভাব বেশি পড়ে। TradeCorgi এজেন্ট শুধু স্পট ট্রেড করে এবং মিনিটে সর্বোচ্চ একবার বাজার পরীক্ষা করে, যা তুলনামূলক স্থিতিশীল কৌশলের জন্য উপযোগী। ভারতে TradeCorgi ব্যবহারকারীদের জন্য Binance ও Bybit উপলভ্য।

অন্যান্য দেশ

ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের নিয়ম কোথাও শিথিল, আবার কোথাও সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ। ট্রেড অটোমেট করার আগে দেখে নিন, আপনি যেখানে থাকেন সেখানে ক্রিপ্টো ট্রেডিং অনুমোদিত কি না, আপনার এক্সচেঞ্জ আপনার দেশে পরিষেবা দিতে পারে কি না এবং ট্রেডের উপর কীভাবে কর ধার্য হয়। TradeCorgi প্রত্যেক ব্যবহারকারীকে তাঁর দেশে উপলভ্য এক্সচেঞ্জগুলিই দেখায় এবং প্রতি মাসে সেই তালিকা আবার যাচাই করে।

TradeCorgi যেভাবে আপনাকে সঠিক পথে রাখতে তৈরি

• আপনার অ্যাকাউন্ট, আপনার টাকা। এজেন্টরা শুধু আপনার নিজের এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টে ট্রেড করে। TradeCorgi কখনও আপনার টাকা নিজের কাছে রাখে না এবং তা তুলতেও পারে না।
• অফিশিয়াল API এবং শুধু ট্রেড করার অনুমতিসহ key, যা আপনি এক্সচেঞ্জে তৈরি করেন এবং যা এক্সচেঞ্জের API-র শর্ত মেনে চলে।
• কৌশল আপনার, আমাদের নয়। TradeCorgi বিনিয়োগ পরামর্শ দেয় না বা ট্রেডের আইডিয়া বিক্রি করে না। এজেন্টরা আপনার বর্ণনা করা এবং নিশ্চিত করা নিয়ম মেনে চলে।
• শুধু স্পট ট্রেডিং, কোনো লিভারেজ নয়, এবং প্রতিটি অর্ডারের আগে সীমা যাচাই করা হয়।
• কর দেওয়ার জন্য নথি। প্রতিটি ট্রেডের দাম এবং কারণ নথিভুক্ত হয়, আর Autopilot ও Pro-তে করের জন্য প্রস্তুত export থাকে।

একটি উদাহরণ

ভারতের একজন ট্রেডার Binance-এ প্রতি সপ্তাহে ETH কেনেন: প্রতি সোমবার $40 করে, সঙ্গে একটি stop rule। প্রতিটি কেনা তাঁর নিজের অ্যাকাউন্টে একটি লেনদেন; পরবর্তী প্রতিটি বিক্রি হল একটি virtual digital asset-এর হস্তান্তর, যার ক্ষেত্রে সেই সময়ে TDS প্রযোজ্য এবং তা থেকে হওয়া আয়ের ওপর নির্দিষ্ট 30% কর দিতে হয়। বছরের শেষে তিনি কর-রিটার্নের জন্য তারিখ, দাম ও ফি-সহ প্রতিটি ট্রেডের কর-রিটার্নের জন্য প্রস্তুত এক্সপোর্ট ডাউনলোড করেন। এটি একটি উদাহরণ, বাস্তব ফলাফল নয়।

ট্রেড অটোমেট করার আগে চেকলিস্ট

• আপনি যেখানে থাকেন সেখানে ক্রিপ্টো ট্রেডিং বৈধ, এবং আপনার এক্সচেঞ্জ আপনাকে পরিষেবা দিতে পারে।
• আপনি নিজের অ্যাকাউন্টে নিজের টাকা দিয়ে ট্রেড করছেন।
• আপনার কৌশলটি একটি প্রকৃত ট্রেডিং নিয়ম, দাম প্রভাবিত করার চেষ্টা নয়।
• আপনি এক্সচেঞ্জের অফিশিয়াল API-র মাধ্যমে শুধু ট্রেড করার অনুমতিসহ key দিয়ে সংযোগ করেন।
• কর দেওয়ার জন্য প্রতিটি ট্রেডের সম্পূর্ণ নথি রাখেন।
• কোনো কিছু অস্পষ্ট হলে যোগ্য পরামর্শদাতার সঙ্গে স্থানীয় নিয়ম যাচাই করেন।