บอตเทรดถูกกฎหมายหรือไม่? บอตคริปโตในสหรัฐฯ สหภาพยุโรป และอินเดีย

สรุปสั้น ๆ

บอทเทรดคือซอฟต์แวร์ที่ส่งคำสั่งซื้อขายแทนคุณ โดยตัวมันเองไม่ได้จัดเป็นหมวดหมู่ทางกฎหมายพิเศษ ในพื้นที่ส่วนใหญ่ที่การซื้อขายคริปโตถูกกฎหมาย การให้ซอฟต์แวร์ส่งคำสั่งเหล่านั้นในบัญชีของคุณเองก็ถูกกฎหมายเช่นกัน กฎหมายพิจารณาว่ามีการซื้อขาย อะไร ซื้อขาย อย่างไร และซื้อขาย ให้ใคร ไม่ได้พิจารณาว่าผู้กดปุ่มเป็นคนหรือโปรแกรม

คำถามสี่ข้อช่วยตัดสินได้ว่าการใช้งานแบบนั้นเหมาะสมหรือไม่:

1. การเทรดคริปโตถูกกฎหมายในพื้นที่ที่คุณอาศัยอยู่หรือไม่ และ exchange ของคุณได้รับอนุญาตให้ให้บริการคุณหรือไม่
2. กลยุทธ์ดังกล่าวถูกกฎหมายหรือไม่ หรือเป็นการปั่นตลาด
3. คุณกำลังเทรดด้วยเงินของตัวเอง หรือดูแลเงินของผู้อื่น
4. คุณปฏิบัติตามข้อกำหนด API ของ exchange และเสียภาษีจากผลลัพธ์ที่ได้หรือไม่

จุดที่บอตก้าวล้ำเส้น

• การปั่นตลาด กลยุทธ์อย่าง wash trading (ซื้อขายกับตัวเองเพื่อสร้างปริมาณการซื้อขายปลอม) หรือ spoofing (ส่งคำสั่งซื้อขายที่ตั้งใจจะยกเลิกเพื่อขยับราคา) เป็นสิ่งผิดกฎหมายในตลาดที่มีการกำกับดูแล ไม่ว่าใครจะเป็นผู้ส่งคำสั่งก็ตาม การใช้บอทไม่ได้ทำให้การกระทำเหล่านี้ยอมรับได้
• การบริหารเงินของผู้อื่น การใช้บอทกับบัญชีของตัวเองแตกต่างอย่างมากจากการใช้บอทให้ลูกค้า การรวบรวมหรือบริหารเงินทุนของผู้อื่น หรือการขายคำแนะนำการเทรด อาจต้องมีใบอนุญาตหรือจดทะเบียน
• การใช้แพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการคุณ กระดานเทรดระดับโลกหลายแห่งจำกัดการให้บริการในบางประเทศ การใช้ VPN เพื่อเข้าถึงกระดานเทรดที่ไม่ให้บริการในประเทศของคุณอาจละเมิดข้อกำหนดและทำให้เงินทุนของคุณตกอยู่ในความเสี่ยง
• การละเมิดข้อกำหนดของกระดานเทรด กระดานเทรดมี API อย่างเป็นทางการสำหรับการทำงานอัตโนมัติ พร้อมข้อกำหนดและขีดจำกัดอัตราการใช้งาน บอทที่ดึงข้อมูลจากเว็บไซต์ หลบเลี่ยงขีดจำกัด หรือแชร์คีย์ อาจทำให้บัญชีถูกจำกัดการใช้งาน

สหรัฐอเมริกา

โดยทั่วไป ผู้ใช้ในสหรัฐฯ สามารถใช้บอทกับบัญชีของตนเองบน Exchange ที่ให้บริการในสหรัฐฯ เช่น Coinbase และ Kraken ได้ ส่วน Exchange ระดับโลกอย่าง Binance.com, Bybit และแพลตฟอร์มระดับโลกของ OKX ไม่ได้ให้บริการผู้ใช้ในสหรัฐฯ กฎเกี่ยวกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ รวมถึงหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง มีผลกับตลาดและสินทรัพย์ที่ซื้อขาย และกฎต่อต้านการปั่นตลาดมีผลกับทุกคน

ในด้านภาษี IRS ถือว่าสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นทรัพย์สิน การขายเหรียญเป็นเงินดอลลาร์ หรือแลกเหรียญหนึ่งเป็นอีกเหรียญหนึ่ง โดยทั่วไปถือเป็นการจำหน่ายสินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี และอาจทำให้เกิดกำไรหรือขาดทุนจากการขายสินทรัพย์ การทำธุรกรรมนี้รวมถึงทุกคำสั่งซื้อขายที่บอทดำเนินการแทนคุณ ดังนั้นกลยุทธ์ที่ซื้อขายบ่อยจึงทำให้เกิดรายการที่ต้องเสียภาษีจำนวนมาก

สหภาพยุโรป

กฎระเบียบ Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) ของ EU กำหนดให้บริษัทที่ให้บริการเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโตใน EU เช่น exchange ต้องได้รับอนุญาต ตามข้อมูลของ ESMA ช่วงเปลี่ยนผ่านสิ้นสุดเมื่อ July 1, 2026 หลังจากนั้นผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตอาจให้บริการลูกค้าใน EU ไม่ได้ สำหรับเทรดเดอร์ สิ่งที่ควรทำคือใช้ exchange ที่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการแก่คุณ และเก็บบันทึกข้อมูลไว้สำหรับการยื่นภาษี ซึ่งแต่ละประเทศสมาชิกเป็นผู้กำหนด

อินเดีย

การเทรดคริปโตเป็นเรื่องถูกกฎหมายในอินเดีย และไม่ได้ห้ามใช้ระบบอัตโนมัติกับบัญชี Exchange ของคุณเอง สิ่งที่ควรวางแผนคือเรื่องภาษี:

• ภาษีอัตราคงที่ 30% สำหรับรายได้จากการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน พร้อม surcharge และ cess ตาม Section 115BBH หักได้เฉพาะต้นทุนการได้มา และไม่สามารถนำผลขาดทุนไปหักกลบกับรายได้อื่น
• TDS 1% สำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนหลายประเภท ตาม Section 194S โดยหัก ณ เวลาที่ทำธุรกรรม

เนื่องจาก TDS คิดกับการโอนแต่ละครั้ง กลยุทธ์ที่เทรดบ่อยมากจึงได้รับผลกระทบมากกว่า เอเจนต์ของ TradeCorgi เทรดเฉพาะ spot และตรวจสอบตลาดไม่เกินนาทีละครั้ง จึงเหมาะกับกลยุทธ์ที่มีจังหวะสม่ำเสมอกว่า ผู้ใช้ TradeCorgi ในอินเดียสามารถใช้ Binance และ Bybit ได้

ประเทศอื่น ๆ

กฎระเบียบมีตั้งแต่การอนุญาตอย่างเปิดกว้างไปจนถึงการห้ามเทรดคริปโตโดยสิ้นเชิง ก่อนใช้ระบบอัตโนมัติ โปรดตรวจสอบว่าอนุญาตให้เทรดคริปโตในพื้นที่ที่คุณอาศัยอยู่หรือไม่ เว็บเทรดของคุณได้รับอนุญาตให้ให้บริการในประเทศของคุณหรือไม่ และการเทรดต้องเสียภาษีอย่างไร TradeCorgi จะแสดงเฉพาะเว็บเทรดที่ให้บริการในประเทศของผู้ใช้แต่ละคน และตรวจสอบรายชื่อเหล่านั้นอีกครั้งทุกเดือน

TradeCorgi ออกแบบมาอย่างไรเพื่อช่วยให้คุณควบคุมความเสี่ยงได้

• บัญชีของคุณ เงินของคุณ เอเจนต์เทรดผ่านบัญชีกระดานเทรดของคุณเองเท่านั้น TradeCorgi ไม่ถือเงินของคุณและไม่สามารถถอนเงินได้
• ใช้ API อย่างเป็นทางการและคีย์ที่เทรดได้อย่างเดียว โดยคุณเป็นผู้สร้างคีย์บนกระดานเทรดและใช้งานตามข้อกำหนด API ของแพลตฟอร์มนั้น
• กลยุทธ์ของคุณ ไม่ใช่ของเรา TradeCorgi ไม่ให้คำแนะนำด้านการลงทุนหรือขายไอเดียการเทรด เอเจนต์ทำงานตามกฎที่คุณอธิบายและยืนยัน
• เทรด Spot เท่านั้น ไม่มีเลเวอเรจ และตรวจสอบขีดจำกัดก่อนส่งคำสั่งทุกครั้ง
• มีบันทึกสำหรับภาษี บันทึกการเทรดทุกครั้งพร้อมราคาและเหตุผล และ Autopilot กับ Pro มีไฟล์ส่งออกที่พร้อมใช้สำหรับการจัดทำภาษี

ตัวอย่างประกอบ

เทรดเดอร์ในอินเดียตั้งให้ซื้อ ETH บน Binance ทุกสัปดาห์: $40 ทุกวันจันทร์ พร้อมกฎหยุดซื้อ การซื้อแต่ละครั้งเป็นธุรกรรมในบัญชีของตนเอง ส่วนการขายในภายหลังแต่ละครั้งถือเป็นการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน ซึ่งอยู่ภายใต้ TDS ในขณะนั้น และภาษีอัตราคงที่ 30% สำหรับรายได้จากสินทรัพย์ดังกล่าว เมื่อสิ้นปี เทรดเดอร์ดาวน์โหลดข้อมูลทุกการเทรดพร้อมใช้ยื่นภาษี ซึ่งระบุวันที่ ราคา และค่าธรรมเนียม ตัวอย่างนี้มีไว้เพื่อประกอบคำอธิบาย ไม่ใช่ผลลัพธ์จริง

รายการตรวจสอบก่อนเริ่มเทรดอัตโนมัติ

• การเทรดคริปโตถูกกฎหมายในพื้นที่ที่คุณอาศัยอยู่ และกระดานเทรดของคุณได้รับอนุญาตให้ให้บริการคุณ
• คุณกำลังเทรดด้วยเงินของคุณเองผ่านบัญชีของคุณเอง
• กลยุทธ์ของคุณเป็นกฎการเทรดที่แท้จริง ไม่ใช่ความพยายามที่จะบิดเบือนราคา
• คุณเชื่อมต่อผ่าน API อย่างเป็นทางการของกระดานเทรดด้วยคีย์ที่เทรดได้อย่างเดียว
• คุณเก็บบันทึกการเทรดทุกรายการไว้อย่างครบถ้วนเพื่อใช้ด้านภาษี
• หากมีข้อสงสัย ให้ตรวจสอบกฎในพื้นที่ของคุณกับที่ปรึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม