トレーディングボットは合法ですか？米国、EU、インドの暗号資産ボット

要点

取引ボットとは、あなたに代わって注文を出すソフトウェアです。それ自体は特別な法的区分ではありません。暗号資産の売買が合法な地域の大半では、自分の口座でソフトウェアに注文を出させることも合法です。法律で重要なのは、人がボタンを押したかプログラムが押したかではなく、何を、どのように、誰のために取引するかです。

特定の用途に問題がないかどうかは、4つの質問で判断できます：

1. お住まいの地域で暗号資産取引は合法ですか。また、その取引所を利用することは認められていますか？
2. その戦略自体は合法ですか。それとも市場操作にあたりますか？
3. ご自身のお金を取引していますか。それとも他人のお金を管理していますか？
4. 取引所のAPI利用規約を守り、取引結果に対する税金を納めていますか？

ボットが一線を越えるケース

• 市場操作。 ウォッシュトレード（出来高を偽装するために自分自身と取引すること）やスプーフィング（価格を動かす目的で、取り消すつもりの注文を出すこと）などの手法は、誰が行っても規制対象市場では違法です。ボットを使っても許されるわけではありません。
• 他人の資金の運用。 自分の口座でボットを動かすことと、顧客のために動かすことは大きく異なります。他人の資金をまとめて運用・管理することや、取引に関する助言を販売することには、ライセンスや登録が必要な場合があります。
• 利用が認められていないプラットフォームの使用。 多くの海外取引所は一部の国からの利用を制限しています。自国で利用できない取引所にVPN経由でアクセスすると、利用規約に違反し、資金を危険にさらすおそれがあります。
• 取引所の規約違反。 取引所は自動化向けに、ルールやレート制限を設けた公式APIを提供しています。ウェブサイトをスクレイピングする、制限を回避する、キーを共有するボットを使うと、口座が制限されることがあります。

米国

米国のユーザーは通常、CoinbaseやKrakenなど米国でサービスを提供する取引所の自分の口座でボットを利用できます。一方、Binance.com、Bybit、OKXのグローバルプラットフォームは米国のユーザーにサービスを提供していません。取引する市場や資産には証券・商品に関する規則と管轄当局が適用され、相場操縦を禁じる規則はすべての人に適用されます。

税務上、IRSはデジタル資産を財産として扱います。コインをドルに換えたり、あるコインを別のコインに交換したりすると、一般に課税対象となる譲渡とみなされ、キャピタルゲインまたはキャピタルロスが発生します。これにはボットがお客様に代わって行うすべての取引も含まれるため、取引回数の多い戦略では課税対象となるイベントが多く発生します。

欧州連合

EUの暗号資産市場規則（MiCA）では、取引所など、EUで暗号資産サービスを提供する企業に認可を求めています。ESMAによると、移行期間は2026年7月1日に終了し、それ以降、認可を受けていない事業者はEUの顧客にサービスを提供できない場合があります。トレーダーにとって大切なのは、自分にサービスを提供する認可を受けた取引所を利用することと、加盟国ごとに定められる税務に備えて記録を保管することです。

インド

インドでは暗号資産の取引は合法で、自分の取引所口座で自動化を利用することも禁止されていません。考慮しておきたいのは税金です：

• 仮想デジタル資産の譲渡所得には一律30%の税金が課され、Section 115BBHに基づき、これに加えてサーチャージとセスがかかります。控除できるのは取得費のみで、損失を他の所得と相殺することはできません。
• 多くの仮想デジタル資産の譲渡には1%のTDSが課され、Section 194Sに基づき、取引時に差し引かれます。

TDSは取引ごとに適用されるため、取引頻度の高い戦略ほど影響が大きくなります。TradeCorgiのエージェントは現物取引のみを行い、市場の確認は最短でも1分に1回です。そのため、より安定した戦略に適しています。インドのTradeCorgiユーザーはBinanceとBybitを利用できます。

その他の国

暗号資産取引に関する規制は、寛容なものから全面的に禁止するものまでさまざまです。自動取引を始める前に、お住まいの地域で暗号資産取引が認められているか、利用する取引所がお住まいの国でサービスを提供できるか、取引にどのような税金がかかるかを確認してください。TradeCorgiでは、各ユーザーの国で利用できる取引所のみを表示し、リストを毎月確認しています。

TradeCorgiが安全性を保つための仕組み

• あなたの口座、あなたの資金です。 エージェントは、お客様自身の取引所口座でのみ取引します。TradeCorgiがお客様の資金を預かることはなく、出金することもできません。
• 公式APIと取引専用キーを使用します。 取引所のAPI規約に従い、お客様自身が取引所で作成します。
• お客様の戦略を使用します。 TradeCorgiは投資助言や売買アイデアの提供を行いません。エージェントは、お客様が説明して確認したルールを実行します。
• 現物取引のみで、レバレッジはありません。 注文のたびに制限をチェックします。
• 税務用の記録を作成します。 すべての取引について価格と理由が記録され、AutopilotとProでは税務申告に使える形式でエクスポートできます。

具体例

インドのトレーダーがBinanceで、ストップルールを設定して毎週ETHを購入します。毎週月曜日に$40分を買います。それぞれの購入は本人の口座での取引です。その後の売却は仮想デジタル資産の譲渡となり、その時点でTDSの対象となるほか、そこから得た所得には一律30%の税金がかかります。年末には、日付、価格、手数料が記載された全取引の税務申告用エクスポートをダウンロードし、税務申告に使います。これは説明用の例であり、実際の結果ではありません。

自動化する前のチェックリスト

• お住まいの地域で暗号資産取引が合法であり、利用する取引所がお客様にサービスを提供できること。
• ご自身の口座でご自身の資金を取引していること。
• 戦略が実際の取引ルールであり、価格を動かそうとするものではないこと。
• 取引所の公式APIを通じて、取引専用キーで接続すること。
• 税務のために、すべての取引を完全に記録しておくこと。
• 不明な点があれば、資格を持つ専門家に地域の規則を確認すること。