직접 매매와 TradeCorgi 에이전트: 어떤 방식이 맞을까요?

요약

에이전트는 사용자의 규칙을 피로감이나 망설임 없이 따릅니다. 직접 거래하면 모든 결정을 사용자가 내립니다. 반복 가능한 규칙은 에이전트에 맡기고 나머지는 직접 판단하는 사람도 많습니다.

수동 매매의 장점

• 완전한 통제권. 그 순간에 가진 정보를 바탕으로 모든 결정을 직접 내립니다.
• 유연성. 뉴스나 계획 변경처럼 규칙으로 작성하기 어려운 상황에도 대응할 수 있습니다.
• 추가 비용 없음. 거래소 거래 수수료만 내면 됩니다.

비용은 얼마나 드는가

• 주의력. 암호화폐 시장은 24시간 거래됩니다. 새벽 3시에 따르려고 했던 규칙도 실제로 지키지 못할 수 있습니다.
• 일관성. 사람들은 손실 후 거래를 건너뛰고, 수익이 나면 뒤쫓고, "이번 한 번만"이라며 스톱로스를 옮기기도 합니다.
• 기록. 거래를 할 때마다 이유를 기록하는 사람은 많지 않아, 어떤 판단이 효과가 있었는지 파악하기 어렵습니다.
• 테스트. 수수료를 포함해 과거 가격으로 테스트하는 수동 거래 전략은 많지 않습니다.

에이전트가 제공하는 것

• 언제든 조건이 충족되면 매번 사용자의 규칙대로 작동합니다.
• 모든 주문 전에 한도를 적용합니다: 예산, 손절, 일일 손실 한도 및 보유 포지션 수.
• 각 거래와 에이전트가 거래하지 않은 경우마다 이유를 기록합니다.
• 먼저 테스트합니다: 수수료를 반영한 백테스트를 진행한 뒤 실시간 가격으로 모의 거래를 합니다.

비용은 얼마나 드는가

• 구독 요금. 알림이나 거래 에이전트 이용 요금은 요금 안내에서 확인하세요. 모의 거래는 무료입니다.
• 명확한 규칙. 에이전트는 규칙에 적힌 대로 정확히 실행하므로 규칙을 구체적으로 작성해야 합니다. 언제든 일시 중지하거나 변경할 수 있습니다.
• 설정. 규칙을 명확히 작성하고 거래 전용 거래소 키를 연결해야 합니다.

예시: 같은 규칙을 적용하는 두 가지 방법

내 규칙: 하루 동안 BTC 가격이 5% 하락하면 $50어치 매수하고, 4% 상승하면 매도하며, 6% 하락하면 손절합니다.

직접 거래하면 잠든 사이 BTC가 5.3% 하락합니다. 아침 식사 때 일부 회복된 것을 보고는 이미 기회를 놓쳤다고 생각합니다. 2주 후 다른 하락이 왔을 때 매수하지만, 가격은 계속 떨어집니다. 반등을 바라며 6% 손절선을 지나서도 보유합니다.

에이전트를 사용하면 5% 하락 후 1분 이내에 매수하고 이유를 기록한 다음, 4% 목표에 도달하면 매도합니다. 이후 다시 가격이 하락하면 6% 손절선에서 매도하고, 일일 손실 한도에 도달하면 그날은 거래를 멈춥니다. 특별히 영리한 일을 한 것은 아닙니다. 미리 정해 둔 대로 실행했을 뿐입니다. 이는 예시일 뿐 실제 결과가 아닙니다.

절충안

Copilot은 두 방식의 중간에 있습니다. 사용자의 규칙이 시장을 살펴보다가 조건이 충족되면 이유와 거래소 링크가 포함된 알림을 보냅니다. 거래 여부를 결정하고 직접 주문하면 됩니다. 모든 결정은 직접 내리면서 시장을 지켜보는 일은 맡길 수 있으며, 모든 규칙은 수수료를 포함해 먼저 백테스트됩니다.

스스로에게 물어볼 질문

• 전략을 규칙으로 작성할 수 있나요? "하루 동안 BTC가 5% 하락하면 $50어치를 매수한다"는 자동화할 수 있습니다. "과매도된 것 같을 때 매수한다"는 과매도를 어떻게 정의할지 정하기 전까지 자동화할 수 없습니다.
• 자신이 세운 규칙을 얼마나 자주 놓치나요? 거래를 자주 건너뛰거나, 늦게 매수하거나, 스톱을 옮긴다면 에이전트가 그 빈틈을 메워 줍니다.
• 얼마나 자주 거래하나요? 한 달에 몇 번 거래하는 정도라면 구독할 이유가 거의 없습니다. 반면 하루 중 언제든 일주일에 여러 번 실행될 규칙이라면 구독이 도움이 될 수 있습니다.
• 규칙을 테스트해 봤나요? 수동 거래에는 수수료를 포함한 백테스트가 빠져 있는 경우가 많습니다. 에이전트에게 규칙을 설명하면 계속 수동으로 거래하더라도 백테스트를 할 수 있습니다.
• 마지막 주문은 직접 결정하고 싶나요? 그렇다면 거래를 실행하는 에이전트보다 알림이 더 잘 맞을 수 있습니다.

나에게 맞는 방식은 무엇인가

• 직접 거래하세요. 그때그때 판단하고 싶은 가끔의 거래에 적합합니다.
• 알림을 사용하세요. 명확한 규칙은 있지만 모든 주문을 직접 넣고 싶을 때 적합합니다.
• 에이전트를 사용하세요. 건너뛸 수 없는 한도 안에서 정해진 규칙을 24시간 정확히 따르길 원할 때 적합합니다.